3 Wege, um eine Rezession zu nutzen

3 Wege, um eine Rezession zu nutzen

Es ist mehr als sechs Jahre her seit dem Ende der Großen Rezession, aber es wird nicht bald vergessen werden. Es gab viele Lehren für Investoren zu lernen, von denen viele von einer panischen Herde weggefegt wurden, nur um ihre Rentenkonten mit 40 bis 60% Verlusten verwüsten zu sehen. Im Jahr 2016 wissen viele, dass sich ihre Konten, wenn sie sich einfach gehalten hätten, vollständig erholt hätten und sich mehr als verdoppelt hätten. Dies ist die erste Lektion einer Rezession. Jeder Rezession folgt eine Erholung, die eine starke Erholung an der Börse einschließt. Die zweite Lektion ist, dass Anleger nicht tatenlos zusehen müssen, da ihre Portfolios durch massiven Verkauf verpestet werden. Es gibt tatsächlich einige Anlagestrategien, die rezessive Kräfte nutzen können, um Ihr Portfolio für eine schnellere und stärkere Erholung zu positionieren.

Dollar-Kosten-Durchschnitt auf dem Weg nach unten

Wie bei den meisten Rezessionen wird der nächste wahrscheinlich nicht kommen. Aber Sie werden wahrscheinlich einen Ausverkauf an der Börse vor einer Rezession sehen. Wenn dies passiert, erinnern Sie sich an die erste Lektion: Was untergeht, geht immer wieder zurück. Mit diesem Wissen können Anleger einen sinkenden Markt durch die Dollar-Kosten-Durchschnittsmethode für Investitionen nutzen. Wenn Sie monatliche Beiträge zu einem qualifizierten Altersvorsorgeplan leisten, verwenden Sie die Technik bereits. Aber wenn der Markt zu stürzen beginnt, ist es an der Zeit, Ihr Spiel zu verstärken, indem Sie Ihre Beiträge erhöhen oder die Mittelwertbildung auf einem nicht qualifizierten Anlagekonto beginnen.

Wenn Sie Ihre Investition in Dollar-Kosten-Durchschnitt vornehmen, reduzieren Sie allmählich Ihre Gesamtkostenbasis im Aktienkurs. Wenn der Preis wieder steigt, ist Ihre Kostenbasis immer niedriger als der Preis. Zum Beispiel, wenn Sie $ 500 pro Monat in einen Investmentfonds investieren, der für $ 25 verkauft, kauft Ihr Beitrag 20 Aktien. Wenn der Aktienkurs auf 20 Dollar fällt, kauft Ihr Beitrag 25 Aktien. Ihr Konto hat jetzt 45 Aktien mit einer durchschnittlichen Kostenbasis von 22 $. Wenn der Aktienkurs sinkt, kauft Ihr 500-Dollar-Beitrag eine steigende Anzahl von Aktien und Ihre Kostenbasis sinkt weiter. Wenn sich die Aktienkurse erholen, kauft Ihr Beitrag jeden Monat weniger Aktien, aber Ihr aktueller Aktienkurs ist immer höher als Ihre Kostenbasis. Die Dollar-Cost-Averaging-Methode funktioniert am besten auf lange Sicht für Anleger, die sich keine Gedanken über die Performance ihrer Anlagen machen wollen.

In Dividenden kaufen

Wenn Sie während eines Rezessionszeitraums Aktien halten wollen, sind die besten, die Sie besitzen, aus etablierten, großkapitalisierten Unternehmen mit starken Bilanzen und Cashflows. Diese Unternehmen tun sich nicht nur in konjunkturellen Abschwüngen besser auf als Unternehmen, die viele Schulden mit schlechten Cashflows tragen, sondern zahlen sich auch eher aus.Für Anleger dienen Dividenden verschiedenen Zwecken. Erstens: Wenn ein Unternehmen eine lange Tradition in der Bezahlung und Erhöhung von Dividenden hat, können Sie sich beruhigt davon überzeugen, dass es finanziell solide ist und jedes wirtschaftliche Umfeld überstehen kann. Zweitens bieten Dividenden ein Renditekissen. Selbst wenn die Aktienkurse fallen, erhalten Sie immer noch eine Rendite auf Ihre Investition. Aus diesen Gründen tendieren Dividendenaktien dazu, bei Marktabschwüngen die nicht dividendenaktien zu übertreffen.

Der beste Weg, Dividendenaktien zu halten, sind Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds (ETFs), die strikt in dividendenzahlende Unternehmen investieren. Fonds, die in Unternehmen mit einer langen Historie der Dividendenausschüttung und einer starken Erfolgsbilanz bei der Erhöhung dieser Dividenden investieren, generieren hohe laufende Renditen mit Kapitalzuwachs. Aber erwarten Sie nicht, dass diese Fonds während der Markterholung besser abschneiden als der Markt. Sie werden in Portfolios gehalten, um über verschiedene Marktzyklen hinweg stabile Renditen zu erzielen. Wenn sich der Markt erholt, können Sie allmählich von Ihren Dividendenfonds abziehen, aber Sie sollten immer einen Teil als defensive Maßnahme beibehalten.

In Basiskonsumgüter investieren

Selbst in Rezessionen müssen Verbraucher Lebensmittel, Medikamente, Hygieneprodukte und medizinische Versorgung kaufen. Dies sind Basiskonsumgüter, die als letzte aus dem Familienbudget gekürzt werden. Während Unternehmen, die Flachbildfernseher und andere diskretionäre Produkte verkaufen, wahrscheinlich Einbußen bei den Einnahmen erleiden, tun dies Unternehmen, die Nahrungsmittel und persönliche Bedarfsartikel verkaufen, nicht. Die Daten zeigen, dass diese Unternehmen den S & P500 in den letzten drei Rezessionsperioden weit hinter sich gelassen haben. Zu den Konsumgüterunternehmen zählen Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola und Wal-Mart. Diese bestimmten Unternehmen zahlen auch anständige Dividenden, was ihre defensive Haltung stärkt. Es gibt auch Investmentfonds, die streng in Basiskonsumgüterunternehmen investieren. Das Fidelity Select Consumer Staples Portfolio investiert mindestens 80% seines Vermögens in Unternehmen, die in der Herstellung, dem Verkauf oder dem Vertrieb von Basiskonsumgütern tätig sind. Seit Februar 2016 hat der Fonds in den letzten 10 Jahren 10,67% erzielt.