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Die Pläne von Roth 401 (k) werden in der Regel von den Arbeitgebern mit der gleichen Rate verglichen, mit der sie den traditionellen 401 (k) -Plänen entsprechen. Einige Arbeitgeber bieten keine Roth 401 (k) Pläne an.

A Roth 401 (k) ein Arbeitgeber finanziertes Anlagekonto, das zu einem traditionellen 401 (k) -Plan in jeder Hinsicht fast ähnlich ist, mit der Ausnahme, dass die Beiträge auf das Konto besteuert werden vorne anstatt zum Zeitpunkt des Widerrufs .. In einem traditionellen 401 (k) zahlen Sie Steuern zum Zeitpunkt der Rücknahme der Mittel, was bedeutet, dass Sie Steuern auf Ihre Erstinvestition und Ihre Anlageerträge zahlen. Der Roth 401 (k) verhindert, dass Sie bei der Rücknahme Ihrer Anlageerträge besteuert werden, sofern der Rückzug erst nach dem 59. Lebensjahr erfolgt.

Wenn ein Arbeitgeber einem traditionellen 401 (k) -Plan entspricht, ist es Standard, dass er mit einem Roth 401 (k) übereinstimmt. Im Gegensatz zum Beitrag des Arbeitnehmers wird der Arbeitgeberbeitrag jedoch in einen traditionellen 401 (k) -Plan eingezahlt und ist bei Entzug steuerpflichtig. Viele Arbeitgeber haben herausgefunden, dass die zusätzlichen administrativen Anforderungen, die Roth 401 (k) zu bieten, die Vorteile für ihre Angestellten überwiegen und daher keinen Roth 401 (k) -Plan bieten. Dies ist der Grund für die Einschätzung, dass Arbeitgeber den Roth 401 (k) Arbeitnehmerbeiträgen nicht nachkommen können, obwohl sie in Wirklichkeit nicht die Option bieten.

Es ist wichtig zu beachten, dass ein traditioneller 401 (k) -Plan in einen Roth (401) k-Plan gerollt werden kann. Sobald Mittel aus einer beliebigen Quelle im Roth (401) k-Plan enthalten sind, können sie nicht in einen traditionellen 401 (k) -Plan verschoben werden.