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Die Anspruchsberechtigung für Sozialversicherungsleistungen beginnt im Alter von 62 Jahren. Viele Senioren, um größere Leistungen zu beziehen, warten bis zu einem späteren Zeitpunkt. Ob die Sozialversicherungsleistungen vom Internal Revenue Service (IRS) besteuert werden, hängt davon ab, wie viel zusätzliches Einkommen der Steuerpflichtige erhält. Einige Staaten, wenn auch nicht viele, bewerten Steuern auf Leistungen.

So ermitteln Sie, ob Leistungen der sozialen Sicherheit steuerpflichtig sind

Ein Senior, dessen einzige Einnahmequelle die Sozialversicherung ist, muss keine Bundessteuern auf seine Leistungen zahlen. Wenn er andere Einkommensquellen erhält, einschließlich steuerfreier Zinseinkünfte, muss er die Hälfte seiner jährlichen Sozialversicherungsleistungen zu seinem anderen Einkommen hinzufügen und dann das Ergebnis mit einer von der IRS festgelegten Schwelle vergleichen. Wenn die Gesamtsumme über dem IRS-Schwellenwert liegt, sind einige seiner Sozialversicherungsleistungen steuerpflichtig.

Ab 2017 beträgt der Schwellenwert für Singles $ 25.000 und für verheiratete Paare zusammen $ 32.000. Verheiratete Paare, die zusammen wohnen, aber getrennt einreichen, haben eine Schwelle von $ 0 und müssen Steuern auf Sozialversicherungsleistungen unabhängig von anderen Einkommen zahlen.

Staaten, die Steuern Sozialversicherungsleistungen

Die meisten Staaten besteuern Sozialversicherungsleistungen nicht, aber 13 tun dies unter bestimmten Umständen. Die Staaten, die Sozialversicherungsleistungen besteuern, sind Colorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Missouri, Montana, Nebraska, New Mexico, North Dakota, Rhode Island, Utah, Vermont und West Virginia. In Iowa wurden die Steuern auf Leistungen bis zum vollständigen Auslaufen der Steuern im Jahr 2014 bewertet, während New Mexico einige Vorteile für Begünstigte ab 65 Jahren ausschließt.