Was ist eine 'Blockchain'

Eine Blockchain ist ein digitalisiertes, dezentrales, öffentliches Hauptbuch aller Kryptowährungstransaktionen. Ständig wachsende "fertige" Blöcke (die jüngsten Transaktionen) werden in chronologischer Reihenfolge aufgezeichnet und hinzugefügt, so dass Marktteilnehmer in der Lage sind, digitale Währungstransaktionen ohne zentrale Aufzeichnungen zu verfolgen. Jeder Knoten (ein mit dem Netzwerk verbundener Computer) erhält eine Kopie der Blockchain, die automatisch heruntergeladen wird.

Ursprünglich als Abrechnungsmethode für die virtuelle Währung Bitcoin entwickelt, erscheinen Blockchains, die sogenannte Distributed-Ledger-Technologie (DLT), heute in einer Vielzahl von kommerziellen Anwendungen. Derzeit wird die Technologie in erster Linie zur Überprüfung von Transaktionen in digitalen Währungen verwendet, obwohl es möglich ist, praktisch jedes Dokument zu digitalisieren, zu codieren und in die Blockchain einzufügen. Dadurch wird ein dauerhafter Datensatz erstellt, der nicht geändert werden kann. Darüber hinaus kann die Authentizität des Datensatzes von der gesamten Community anhand der Blockchain anstelle einer einzigen zentralisierten Autorität überprüft werden.

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UNTERBRECHEN 'Blockchain'

Ein Block ist der 'aktuelle' Teil einer Blockchain, der einige oder alle der letzten Transaktionen aufzeichnet. Nach der Fertigstellung wird ein Block als permanente Datenbank in die Blockchain aufgenommen. Jedes Mal, wenn ein Block abgeschlossen wird, wird ein neuer generiert. Es gibt eine unzählige Anzahl solcher Blöcke in der Blockchain, die in linearer, chronologischer Reihenfolge miteinander verbunden sind (wie die Glieder einer Kette). Jeder Block enthält einen Hash des vorherigen Blocks. Die Blockchain hat vollständige Informationen über verschiedene Benutzeradressen und ihre Salden direkt vom Genesis-Block bis zum letzten abgeschlossenen Block.

Die Blockchain wurde so entworfen, dass diese Transaktionen unveränderlich sind, dh sie können nicht gelöscht werden. Die Blöcke werden durch Kryptographie hinzugefügt, um sicherzustellen, dass sie meldungssicher bleiben: Die Daten können verteilt, aber nicht kopiert werden. Die immer größer werdende Größe der Blockchain wird jedoch von einigen als ein Problem betrachtet, das Speicher- und Synchronisationsprobleme verursacht.

Blockchains und Bitcoin

Die Blockchain ist vielleicht die wichtigste technologische Innovation von Bitcoin. Bitcoin wird nicht von einer zentralen Behörde reguliert. Stattdessen diktieren und validieren die Benutzer Transaktionen, wenn eine Person eine andere für Waren oder Dienstleistungen bezahlt, wodurch die Notwendigkeit entfällt, dass Dritte Zahlungen verarbeiten oder speichern müssen. Die abgeschlossene Transaktion wird öffentlich in Blöcke und schließlich in die Blockchain aufgenommen, wo sie von anderen Bitcoin-Benutzern verifiziert und weitergeleitet wird.Im Durchschnitt wird alle 10 Minuten ein neuer Block durch Mining an die Blockchain angehängt.

Basierend auf dem Bitcoin-Protokoll wird die Blockchain-Datenbank von allen Knoten gemeinsam genutzt, die an einem System teilnehmen. Beim Verbinden mit dem Netzwerk empfängt jeder verbundene Computer eine Kopie der Blockchain, die Datensätze besitzt und als Beweis für jede jemals ausgeführte Transaktion steht. Es kann somit Erkenntnisse über Fakten liefern, wie zum Beispiel wie viel Wert zu einem bestimmten Zeitpunkt in eine bestimmte Adresse gehört hat. Blockchain. info bietet Zugriff auf die gesamte Bitcoin-Blockchain.

Erweiterungen von Blockchains

Um konventionelles Banking als eine Analogie zu verwenden, ist die Blockchain wie eine vollständige Historie der Transaktionen eines Finanzinstituts und jeder Block ist wie ein individueller Kontoauszug. Da es sich jedoch um ein verteiltes Datenbanksystem handelt, das als offenes elektronisches Hauptbuch dient, kann eine Blockchain den Geschäftsbetrieb für alle Beteiligten vereinfachen. Aus diesen Gründen zieht die Technologie nicht nur Finanzinstitute und Börsen an, sondern viele andere in den Bereichen Musik, Diamanten, Versicherungen und IOT-Geräte (Internet of Things). Befürworter haben auch vorgeschlagen, dass diese Art von elektronischem Hauptbuchsystem nützlich für Wahlsysteme, Waffen- oder Fahrzeugregistrierungen durch Landesregierungen, medizinische Aufzeichnungen oder sogar zur Bestätigung des Besitzes von Antiquitäten oder Kunstwerken verwendet werden könnte.

Angesichts des Potenzials dieser Distributed-Ledger-Technologie (DLT) zur Vereinfachung des laufenden Geschäftsbetriebs haben neue Modelle, die auf Blockchain basieren, bereits begonnen, die teuren und ineffizienten Buchhaltungs- und Zahlungsnetzwerke der Finanzindustrie zu ersetzen. Die Blockchain-Technologie könnte Milliarden von Dollar freisetzen: Ein kürzlich veröffentlichter Goldman-Sachs-Bericht legte nahe, dass er Börsenbetreibern jährlich bis zu 6 Milliarden Dollar einsparen könnte.

Während die Banken anfänglich zögerten, diese Technologien aufgrund ihrer Bedenken hinsichtlich möglicher Betrugsfälle zu untersuchen, haben sie begonnen, herauszufinden, wie die Blockchain großzügige Kosteneinsparungen bieten könnte, indem Backoffice-Abwicklungssysteme Transaktionen, Transfers und andere Transaktionen viel schneller verarbeiten können. ..

In der Tat wurde die erste internationale Blockchain-Transaktion am 24. Oktober 2016 abgeschlossen. Der von der Commonwealth Bank of Australia und Wells Fargo & Co (WFC) vermittelte Deal betraf den australischen Baumwollhändler Brighann Cotton Marketing. 88 Baumwollballen aus seiner US-amerikanischen Division in Texas und schickte sie nach Qingdao, China.

Blockchains und Tech Companies

Angepasst von der Idee, den Zwischenhändler zu entfernen und in Richtung Demokratisierung und Dezentralisierung voranzuschreiten, nutzen Tech-Startups die Blockchain-Technologie mit dem Ziel, eine Vielzahl von Branchen zu unterbrechen.

Zu ​​den Startups, die die Blockchain-Technologie für IOT-Geräte nutzen, gehört 21 Inc. Das Startup-Unternehmen aus dem Silicon Valley erhielt 2015 insgesamt 116 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln. IOT-Geräte und Handys.

BTCJam, eine P2P-Kreditplattform mit Hauptsitz in San Francisco, ist auf die Bereitstellung von Bitcoin-basierten Krediten spezialisiert.Im vergangenen Jahr hat das Unternehmen mehr als 15 Millionen US-Dollar geliehen.

Storj ist derzeit nur ein Unternehmen, das derzeit das Konzept der Entwicklung von Cloud-Speicher auf Basis eines blockchain-basierten Netzwerks testet, um die Sicherheit zu verbessern und gleichzeitig die Abhängigkeit der Benutzer vom zentralen System eines Speicheranbieters zu verringern. Das Unternehmen bietet Nutzern sogar die Möglichkeit, nicht benötigte Speicherkapazitäten zu vermieten, ähnlich wie Mieter auf Airbnb zusätzliche Räume vermieten.

ProofofExistence ist eines der ersten nichtfinanziellen Unternehmen, das Blockchains nutzt. Es ist eine Plattform für die Ausführung von Verträgen. Es verwendet DLT, um verschlüsselte Informationen zu speichern, wodurch eine Transaktion, die nicht repliziert werden kann, mit einem eindeutigen Dokument verknüpft werden kann.

Auch etablierte Firmen sind interessiert. Die Microsoft Corporation (MSFT) hat ebenfalls Interesse an der Blockchain-Technologie bekundet, nachdem sie kürzlich eine Partnerschaft mit der Blockchain-Firma ConsenSys eingegangen ist. Im Dezember 2015 haben Microsoft und ConsenSys die Ethereum Blockchain as a Service (EBaaS) auf Azure - der Cloud-Computing-Plattform von Microsoft - angekündigt, um Kunden und Entwicklern eine Cloud-basierte Umgebung mit einem einzigen Mausklick zur Verfügung zu stellen. Im Juni 2016 begannen die beiden Unternehmen mit der Entwicklung eines Open-Source-basierten Blockchain-basierten Identitätssystems für Menschen, Produkte, Apps und Dienste.

Vorteile von Blockchains

Effizienzen durch DLT können zu erheblichen Kosteneinsparungen führen. DLT-Systeme ermöglichen es Unternehmen und Banken, ihre internen Abläufe zu optimieren, was die Kosten, Fehler und Verzögerungen drastisch reduziert, die durch herkömmliche Methoden zur Abstimmung von Aufzeichnungen entstehen.

Die weit verbreitete Einführung von DLT wird enorme Kosteneinsparungen in drei Bereichen bringen, sagen Befürworter:

1. Elektronische Ledger sind viel billiger zu warten als traditionelle Buchhaltungssysteme; die Mitarbeiteranzahl in Back Offices kann stark reduziert werden.
2. Nahezu vollautomatisierte DLT-Systeme führen zu weitaus weniger Fehlern und eliminieren sich wiederholende Bestätigungsschritte.
3. Die Minimierung der Verarbeitungsverzögerung bedeutet auch, dass weniger Kapital gegen die Risiken aus schwebenden Geschäften gehalten wird.

Darüber hinaus werden einige kleinere Millionenbeträge eingespart, indem die Menge an Kapital gesenkt wird, die Broker / Dealer benötigen, um ungelöste, ausstehende Trades zu begleichen. Eine größere Transparenz und ein einfacheres Auditing sollten auch zu Kosteneinsparungen bei der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche führen.

Blockchain's Beseitigung fast jeder menschlichen Beteiligung an der Verarbeitung ist besonders vorteilhaft bei grenzüberschreitenden Transaktionen, die wegen Zeitzonenproblemen und der Tatsache, dass alle Parteien die Zahlungsabwicklung bestätigen müssen, in der Regel viel länger dauern. Blockchain-Systeme können intelligente Verträge oder Zahlungen einrichten, die ausgelöst werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Die oben erwähnte Blockchain-Baumwolltransaktion zum Beispiel verwendete einen Smart-Vertrag, der automatisch Teilzahlungen leistete, wenn der Baumwolltransport bestimmte geographische Meilensteine ​​erreichte.

Blockchain-Initiativen der Finanzindustrie

R3 CEV, ein Fintech-Innovationsunternehmen, und ein Konsortium von mehr als 80 der weltweit größten Finanzinstitute finanzieren die Erforschung von Methoden zur Nutzung der Geschwindigkeit, Genauigkeit und Effizienz der Blockchain.Im Jahr 2016 hat das Unternehmen erfolgreich fünf verschiedene Blockchain-Technologien parallel getestet, mehrere Cloud-Technologieanbieter in einem ersten Test getestet und vermarktet derzeit seine Corda, eine "Financial-Grade" -Distributed-Ledger-Plattform für den kommerziellen Einsatz.

Im Jahr 2017 erhielt die Goldman Sachs Group Inc. (NYSE: GS) nach dreijähriger Arbeit ein Patent für den SETLcoin, der nahezu sofortige Handelsabwicklungszeiten schaffen würde (siehe So funktioniert das SETLcoin-Handelssystem ).

Im Jahr 2016 kamen vier Großbanken zusammen, um die Utility Settlement Coin (USC) zu entwickeln, eine neue digitale Währung, deren Verwendung (hauptsächlich zum Kauf von Wertpapieren) über die Blockchain erfasst würde. Unter der Führung der UBS Group AG (NYSE: UBS) gehören dazu die Bank of New York Mellon Corporation (NYSE: BK), die Deutsche Bank AG (NYSE: DB) und die Banco Santander SA (NYSE: SAN) sowie der Broker ICAP PLC (LON : IAP). Im Jahr 2017 traten sechs weitere Banken hinzu: die Barclays Bank, die Credit Suisse Group AG, die Canadian Imperial Bank of Commerce, die HSBC Holdings PLC, die MUFG und die State Street Corp. Das Konsortium strebt eine kommerzielle Veröffentlichung für 2018 an.

Damit dies jedoch geschieht, müsste ein USC-basiertes System oder sein Wettbewerber die Genehmigung von kommerziellen Institutionen, Zentralbanken und Aufsichtsbehörden einholen. Und obwohl es offensichtlich schon fast da ist, ist die Blockchain-Technologie noch nicht bereit für die Prime Time.

Hürden bei der Einführung der Blockchain-Technologie

Die Straßensperren zu DLT sind heute nicht nur technisch. Die wirkliche Herausforderung besteht in der Politik, der behördlichen Genehmigung und den vielen tausend Stunden an kundenspezifischem Software-Design und Front- und Backend-Programmierung, die noch erforderlich sind, um die neuen Blockchain-Ledger mit den aktuellen Geschäftsnetzwerken zu verknüpfen.

Folgende Probleme müssen noch behoben werden:

• DLT muss sich nahtlos mit anderen Teilen der Betriebsprozesse verbinden. Die Blockchain sollte eine schnellere Einrichtung und Schulung ermöglichen und die Problemlösungszeit verkürzen. Das Erreichen der Effizienzgewinne muss einfach genug sein, damit alle Beteiligten sie erfassen und nutzen können.
• Sicherheit ist weiterhin ein Problem. Mehrere Zentralbanken, darunter die Federal Reserve, die Bank of Canada und die Bank of England, haben Ermittlungen zu digitalen Währungen eingeleitet. Laut einem Research Report der Bank of England vom Februar 2015: "Weitere Forschung wäre erforderlich, um ein System zu entwickeln, das die verteilte Hauptbuchtechnologie nutzen könnte, ohne die Fähigkeit einer Zentralbank, ihre Währung zu kontrollieren und das System gegen systemische Angriffe abzusichern. "
• Banken sind nicht an einem Open-Source-Modell für die Identität interessiert. Sowohl Banken als auch Aufsichtsbehörden wollen eine strenge Kontrolle behalten. Ein kritischer nächster Schritt ist die Entwicklung eines Single Digital Identity Passport Authorizers.
• Regulierung ist auch entscheidend für die Schaffung einer offenen digitalen Umgebung für Handels- und Finanztransaktionen. Aktuelle physische Zertifikate müssen digitalisiert werden, um die vollen Vorteile eines vollelektronischen Systems zu erhalten. Weitere zu beantwortende Fragen sind: Wer ist für die Pflege und Verwaltung der Blockchain verantwortlich?Wer lässt neue Teilnehmer in die Blockchain ein? Wer validiert Transaktionen? und wer bestimmt, wer welche Transaktionen sieht?

Investieren in Blockchains

Investoren, die sich für den Blockchain-Technologie-Zug interessieren, werden feststellen, dass dies jetzt einfacher denn je ist. Im Jahr 2015 startete das Venture-Capital-Unternehmen Digital Currency Group mit dem Ziel, das aufzubauen, was es als "das größte Frühphasen-Anlageportfolio im digitalen Währungs- und Blockchain-Ökosystem" bezeichnet. Laut einem Bericht des amerikanischen Software-as-a-Service- (SaaS-) Unternehmens NASDAQ Private Market soll die Menge an Risikokapital, das in Kryptowährungsunternehmen investiert wird, 1 Mrd. USD überschreiten. Unternehmen interessieren sich sogar so sehr für die Technologie, mit der viele begonnen haben, um ihre eigenen privaten Blockchain zu entwickeln.

Dennoch sind Blockchain-Startups nicht ohne Herausforderungen. Zu den wichtigsten zählt die Tatsache, dass die meisten Verbraucher das extrem komplizierte Konzept der Blockchain-Technologie einfach nicht verstehen. Um diese Herausforderung zu meistern, müssen Unternehmen Wege finden, um genau zu erklären, was sie in leicht verständlicher Sprache tun - und wie sie sich mit Themen wie sichere Online-Transaktionen und Privatsphäre der Verbraucher befassen wollen.

The Bottom Line

Angesichts der unglaublichen Möglichkeiten zur Dezentralisierung bietet die Blockchain-Technologie die Möglichkeit, sowohl flexible als auch sichere Unternehmen und Operationen zu schaffen. Ob es den Unternehmen gelingen wird, die Blockchain-Technologie einzusetzen, um Produkte und Dienstleistungen zu schaffen, auf die die Verbraucher vertrauen werden, bleibt abzuwarten. Dennoch ist dies definitiv ein Raum, den Anleger beachten sollten. Die Nachfrage nach Blockchain-basierten Diensten steigt, und die Technologie reift und entwickelt sich rasant.

Die potentiellen Anwendungen für die Blockchain-Technologie sind fast unbegrenzt. Einige dieser Anwendungen befinden sich derzeit noch in der Entwicklungsphase oder im Betatest. Da mehr Geld in Blockchain-basierte Startups fließt, sollten Verbraucher nicht überrascht sein zu sehen, dass DLT-Dienste und Produkte in naher Zukunft mehr Mainstream werden.