Das neue Envestnet-Angebot für Praxismanagement ist eine mutige Lösung, die darauf abzielt, die Praxis eines Beraters zu straffen. Mit mehreren jüngsten Übernahmen hat sich Envestnet zu einer führenden Ressource für Finanzberater und Institutionen entwickelt. Ihre offene Architekturplattform kann für einen individuellen Anbieter maßgeschneidert werden und behauptet, Forschung, Anlageprodukte und Beratungsressourcen in institutioneller Qualität anzubieten.

In den letzten fünf Jahren hat das Unternehmen mehr als 800 Millionen US-Dollar für die Akquisition von acht Firmen ausgegeben. Der jüngste Neuzugang ist Yodlee Inc., die bekannte Cloud-basierte Datenanalyse-Firma. Durch die Übernahme von Yodlee konnte Envestnet seinen Kunden die Möglichkeit geben, ihre Bank- und Kreditkonten mit ihren Anlagekonten zu verknüpfen. Dies ermöglicht es den Beratern, eine breitere Vermögensübersicht anzubieten.

Um Envestnet zu verstehen, ist es nützlich, zwei seiner jüngsten Akquisitionen zu untersuchen: Upside und Finance Logix. Der Upside-Kauf gab Envestnet Zugang zu einer Robo-Advisor-Plattform mit Investment-Management- und Analysekomponenten. Der Kauf von Finance Logix fügte eine bewährte Finanzplanungssoftware hinzu, die seit 1998 von Finanzberatern und Kunden verwendet wird. (Mehr dazu unter: Robo-Advisors und eine menschliche Berührung: Besser zusammen? )

Die Envestnet-Plattform

Envestnet bietet Beratern und Institutionen ein à la carte-Menü für alle Facetten des Anlageverwaltungsprozesses. Die institutionelle Ebene, Open-Access-Produkte, Dienstleistungen und Information Advisor Toolkit umfasst:

• Finanzpläne
• Automatische Kontenüberwachung
• Drift Alerts
• Effiziente Rebalancing Tools
• Archivierbare Aktionspläne
• Kommunikationsoptionen <

Envestnet Drill-Down

Finanzplan-Lösungen

Die anpassbaren Finanzplan-Ressourcen ermöglichen es dem Berater, alle Bestände eines Kunden aus 401 (k) s, Trusts und College-Konten zu erfassen und zu integrieren. in eine Übersicht. Diese Übersicht integriert Premiumforschung und eine fortschrittliche Asset-Allocation-Engine. Die personalisierten Finanzplanfähigkeiten umfassen anpassbare Risikoprofilierungswerkzeuge für verschiedene Lebensstadien - denken Sie an Vermögensaufbau und Vermögensplanung. Die Verteilungsoptionsmodelle sind ebenfalls anpassbar. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Wie Paladin Digital Marketing Beratern hilft. ) Generiere nahtlose Vorschläge

Der Envestnet-Angebotsgenerator ist ein weiteres erweitertes, anpassbares Client-Tool. Diese Komponente kombiniert Kundenanforderungen zu einer Anlagepolitik-Anweisung, die dann zur Überwachung und Anpassung des Kundenportfolios verwendet werden kann. Die Plattform benachrichtigt den Berater dann, Kundenportfolios zu überprüfen oder neu zu verteilen. Darüber hinaus automatisiert dieses Feature die Clientkontaktkommunikation.

PMC research and legal

Due Diligence ist eine zeitraubende und komplexe Aufgabe des Portfoliomanagers. Die Due Diligence von PMC stellt sicher, dass die Kundenportfolios die höchsten Standards erfüllen. Das Team erfahrener Analysten von Envestnet überprüft Kundenportfolios sowohl qualitativ als auch quantitativ in einem Prozess, der sowohl Vor-Ort-Interviews als auch eine Bewertung der Fähigkeit des Beraters zur Umsetzung der Strategie umfasst.

Client-Management und Finanzplanung, zusammen

Diese kombinierte und anpassbare Plattform bündelt sowohl Finanzplanungsanwendungen als auch Client-Management-Aktivitäten durch Integration von Investment Research, Portfoliokonstruktion, Praxismanagement und Performance Monitoring Services. Die Kapazität für eine End-to-End-Lösung löst die Bedürfnisse eines beschäftigten Finanzberaters.

Portfolioanalyse

Ein Großteil der Planungsaufgaben eines Finanzberaters umfasst "Was-wäre-wenn" -Szenarien. Was passiert, wenn ein Kunde früh in Rente geht, ein anderes Kind hat, ein Ferienhaus kauft oder umzieht? Alle diese Aktionen haben finanzielle Ergebnisse. Das Portfolio-Analysetool untersucht das vollständige finanzielle Bild des Kunden und bietet Beratern die Möglichkeit, hypothetische Änderungen zu betrachten, Zukunftsprognosen zu erstellen und Leistungsszenarien zu analysieren. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Wie Berater bei Social Media gewinnen können. ) Vereinfachte Lösungen für komplexe Portfolios

Envestnet scheint mit seiner Angebotsvielfalt allein zu sein. Das Unternehmen arbeitet mit 80 führenden Strategen und Portfolio-Beratern zusammen, um ihre Empfehlungen für Investitionen und Portfolio-Management zu leiten. Darüber hinaus umfasst die Plattform 15.000 durchsuchbare Anlagevehikel für Kundenkonten. Die Dienstleistungen erleichtern die Auswahl, Recherche und den Handel von Investitionen.

Die Envestnet-Kritiker

In einem kürzlich erschienenen Artikel

InvestmentNews behauptete Eric Clarke, CEO von Orion Advisor Services, dass Envestnet seine Dienste bündelt. Er behauptet, dass dies die Entscheidungen und Flexibilität eines Beraters einschränken kann. Es gibt andere, die den Akquisitionsansatz des Unternehmens hinterfragen und sich über die Entscheidungsfindung des Unternehmens wundern, die darauf abzielt, Teile neuer Akquisitionen in ihre Angebote aufzubrechen und zu integrieren oder die neuen Käufe unverändert zu nutzen. The Bottom Line

Envestnet kann eine Antwort für den Wunsch des Portfoliomanagers, des Finanzberaters und des institutionellen Beraters nach einem vollständigen Client-Service-System sein. Envestnet wurde so konzipiert, dass es alle Aspekte des Finanzplanungsprozesses abdeckt und das Backend vereinfachen kann, so dass sich ein Finanzberater auf die menschliche Note seiner Praxis konzentrieren kann. Envestnet schafft einen großangelegten Betrieb, obwohl sich die Integration seiner großen Akquisitionen für das Unternehmen als schwierig erweisen könnte. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe:

9 Top-Robo-Berater für Finanzberater. )