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Kommunalobligationen sind auf Bundesebene in der Regel steuerfrei, können aber auf staatlicher oder lokaler Einkommensteuer oder unter bestimmten Umständen steuerpflichtig sein.
Kommunalanleihen
Eine Kommunalanleihe, auch bekannt als Muni, ist eine Schuldverschreibung, die zur Finanzierung von Kapitalaufwendungen für eine Grafschaft, Gemeinde oder einen Staat verwendet wird. Einer der Hauptvorteile von munis ist, dass sie normalerweise von der Bundeseinkommensteuer befreit sind. Sie sind häufig auch von der lokalen und staatlichen Steuer befreit, insbesondere wenn der Anleiheinvestor in dem Staat lebt, in dem die Anleihe begeben wurde. Im Wesentlichen, wenn ein Investor eine Kommunalanleihe kauft, leiht er Geld an den Emittenten der Anleihe gegen eine bestimmte Anzahl von Zinszahlungen über einen bestimmten Zeitraum aus. Das Ende dieses Zeitraums ist das Fälligkeitsdatum der Anleihe, an das der volle Kapitalbetrag des Anlegers zurückgegeben wird. Kommunalanleihen sind, weil sie steuerbefreit sind, bei Einzelpersonen in höheren Einkommensgruppen beliebt.
Steuern und alternative Mindestbesteuerung
Während in der Regel davon ausgegangen wird, dass Munis steuerfrei sind, können sie steuerpflichtig sein oder nicht, und Anleger sollten die steuerlichen Konsequenzen einer Anleihe ermitteln, bevor sie in sie investieren. Wenn eine Person in eine Anleihe investiert, die von einer Agentur ihres Heimatstaates ausgegeben wurde, wird nur selten eine staatliche Steuer erhoben. Wenn er jedoch Anleihen eines anderen Staates kauft, kann sein Heimatstaat seine ZREPLACEräge aus der Anleihe besteuern.
Während ZREPLACEräge für Kommunalanleihen in der Regel steuerfrei sind, sind Kapitalgewinne in der Regel nicht steuerbefreit. Kapitalgewinne aus dem Verkauf einer Anleihe unterliegen Bundes- und Staatssteuern. Der kurz- oder langfristige Kapitalgewinn oder -verlust bei einem Anleiheverkauf ist einfach die Differenz zwischen dem Preis, zu dem ein Anleger die Anleihe verkauft, und dem Preis, zu dem er die Anleihe ursprünglich gekauft hat.
Einige Anleger unterliegen der alternativen Mindeststeuer (AMT), die für die Berechnung des steuerpflichtigen Einkommens eine andere Gruppe von Regeln verwendet. Diese Investoren unterliegen einer Besteuerung der ZREPLACEräge von einigen munis.
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