Glückwunsch zum Rücktritt im Alter von 59 Jahren! Sie können jederzeit Vermögenswerte von Ihrem SIMPLE IRA abheben, und es gibt keine maximale oder minimale Beschränkung für den Betrag, den Sie zurückziehen können; Abhebungen sind optional, bis Sie 70 ½ erreichen. Da Sie mindestens 59 ½ Jahre alt sein werden, wenn die Verteilungen stattfinden, schulden Sie keine Vorleistungszuschläge (die 10% zusätzliche Steuer, die für Verteilungen gilt, bevor eine Person das Alter von 59 ½ erreicht). Sie schulden jedoch die Einkommenssteuer auf den Betrag, den Sie während des Jahres aus dem SIMPLE abheben.
Wenn Sie 70 ½ Jahre alt werden, müssen Sie die erforderlichen Mindestverteilungen (RMDs) beginnen. Zu diesem Zeitpunkt können Sie den vollen Saldo des IRA verteilen oder einen Mindestbetrag pro Jahr verteilen. Ihr IRA-Verwalter hilft Ihnen, den RMD-Betrag zu berechnen. Bevor Sie sich entscheiden, Ihr SIMPLE-Guthaben abzuheben, sollten Sie sich an Ihren Finanzberater wenden, der Ihnen bei der Verwendung Ihres SIMPLE-IRA-Guthabens zusammen mit Ihren anderen Vermögenswerten behilflich sein sollte, um einen finanziell abgesicherten Ruhestand zu planen.
(Mehr zu SIMPLE-Plänen finden Sie unter Einführung in SIMPLE 401 (k) Pläne und SIMPLE IRA Vs SIMPLE 401 (k) Pläne .) < Diese Frage wurde von Denise Appleby
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Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Ich nehme an einem Gewinnbeteiligungsplan bei der Arbeit teil. Wenn ich im Alter von 62 Jahren in Rente gehe, kann ich dann das Geld steuerfrei abheben oder muss es auf ein anderes Konto oder einen anderen Plan übertragen werden?
Das Geld auf Ihrem Gewinnbeteiligungskonto ist steuerpflichtig, wenn es vom Konto abgezogen wird. Sie können das Geld im Plan belassen (wenn der Plan es erlaubt) oder den Rest zu einem IRA rollen. Die meisten Finanzplaner würden empfehlen, dass Sie die Mittel nicht in dem Gewinnbeteiligungsplan hinterlassen, nachdem Sie das Unternehmen verlassen haben, da Sie das Risiko laufen, den Überblick über die Fonds zu verlieren.
Ich möchte mein IRA-Konto schließen. Wie viel Prozent werde ich an Steuern verlieren?
Sie können den Betrag durch einen Treuhänder-zu-Treuhänder-Transfer zu einem anderen IRA verschieben oder den Betrag auf Ihren 401 (k) überrollen. Sie müssten bei Ihrem derzeitigen Arbeitgeber nachfragen, ob der Rollover erlaubt wird. Auf diese Weise behalten Sie den Betrag in Ihrem Ruhestandestungsei und verschieben Einkommensteuer auf den Betrag.