Kürzlich wurde ein Bericht namens Money Matters on Campus veröffentlicht, der signifikante finanzielle Trends bei College-Studenten aufzeigt. Der Bericht, der von Ever-Fi und HigherOne durchgeführt wurde, untersuchte 42.000 College-Studenten, um ihre finanziellen Einstellungen und Fähigkeiten zu beurteilen. Die Antworten der Teilnehmer wurden vom Schuljahr 2012-2013 bis zum Schuljahr 2014-2015 aufgezeichnet. Hier sind die Highlights des Berichts.

Finanzielle Erfahrung und Exposition

Für das Schuljahr 2014-2015 befragte College-Studenten geben häufiger als vorherige Klassen an, ein Girokonto zu haben. Außerdem sagten die meisten Schüler, sie hätten mindestens eine Kreditkarte. Die Schüler stellten fest, dass sie oft große Restbeträge auf ihren Kreditkarten trugen.

Finanzielles Verhalten

Der Bericht zeigt, dass Studenten oft unverantwortliche finanzielle Entscheidungen treffen. Zum Beispiel war es weniger wahrscheinlich, dass die befragten Studenten Kreditkartenrechnungen pünktlich bezahlen, Kreditkartenabrechnungen auf Diskrepanzen überprüfen oder den gesamten Kreditkarten-Saldo jeden Monat bezahlen. Studenten waren auch weniger wahrscheinlich, um finanziell gesunde Entscheidungen zu treffen, wie z. B. ihr Girokonto auszugleichen, ein Budget einzuhalten, 5-10% ihres Einkommens zu investieren oder Kreditauskunfteien zu kontaktieren und ihre Kreditpunkte zu entdecken. (Siehe auch Top 10 Ways College Students können Geld sparen .)

Mangel an finanziellem Wissen

Das riskante Verhalten der Schüler kann von finanziellem Analphabetismus herrühren. Nur 34% der Befragten nahmen eine Finanzliteratur an der Highschool. Darüber hinaus, wenn Studenten ein Quiz über Finanzwissen gegeben wurden, beantwortete der durchschnittliche Student 2. 3 von 6 Fragen korrekt.

Finanzielle Stressfaktoren

Hier sind die Bereiche, die die meisten finanziellen Belastungen für Studenten an vierjährigen Colleges verursacht haben:

• 69% finden nach dem Abschluss einen Arbeitsplatz
• 55% wie viel Unterricht kann sich erhöhen
• 54% Kosten für Bücher und Schulmaterial (Hier erfahren Sie, wie Sie in Lehrbüchern sparen können, hier: > 8 Möglichkeiten, um billige Lehrbücher zu finden .) 50% genug Geld für das Semester
• 48% Bewerbung um finanzielle Unterstützung / genügend finanzielle Unterstützung
• 47% Ausgaben im Auge behalten
• 46%, wie man für ein weiteres Jahr in der Schule zahlt
• 44% der Studentendarlehen
• 36% Überziehungskredite / Verwaltung eines Girokontos
• 35%, um mit ihren Kollegen Schritt zu halten
• Bereitschaft

Auf die Frage, inwieweit sie auf eine Reihe von Situationen vorbereitet sind, gaben die Schüler an, sich am wenigsten auf die Verwaltung der Finanzen vorzubereiten:

58% waren bereit, Geld zu verwalten

• 63% waren bereit, die Zeit zu bewältigen < 67% waren bereit, Hilfe und Mittel zum Gelingen zu finden
• 70% waren bereit, organisiert zu bleiben
• 73% waren bereit, mit Kursarbeiten Schritt zu halten
• Interessanterweise hatten Studenten, die Schulden bei e In diesem Alter fühlten sich ihre Altersgenossen weniger vorbereitet.Insgesamt fühlten sich die Schüler, die Girokonten hatten, aufgrund ihrer Erfahrung bei der Verwaltung dieser Mittel besser vorbereitet als ihre Kollegen.
• Student Loan Debt

Studierende an vierjährigen Colleges berichteten über die folgenden Gesamtdarlehensschulden:

25% hatten Kredite von insgesamt weniger als $ 9, 999

21% hatten Kredite zwischen $ 10 000 und $ 19, 999

• 22% hatten Kredite zwischen $ 20.000 und $ 29.000.
• 11% hatten Kredite zwischen $ 30.000 und $ 39.999. 22% hatten Kredite in Höhe von mehr als $ 40.000.
• Demographische Unterschiede < Studierende an zweijährigen Colleges berichteten über gesünderes finanzielles Verhalten als an vierjährigen Colleges. Weil sie in der Schule für eine kürzere Zeit waren, tendierten sie auch dazu, ältere Schüler zu sein. An zweijährigen Colleges hatten 51% der befragten Studenten Kredite im Gesamtwert von weniger als 9 999 Dollar. Insgesamt waren weibliche Studierende tendenziell finanziell verantwortlicher als ihre männlichen Altersgenossen, und Studierende beider Gruppen schienen im Alter finanziell zu reifen. Je höher das Bildungsniveau der Eltern ist, desto geringer ist auch der Stresspegel der Schüler.
• The Bottom Line
• Während College-Studenten oft schon früh Erfahrungen damit gesammelt haben, wie man Geld verwaltet, benötigen sie schon in der High School mehr finanzielle Bildung. Andere Studien haben gezeigt, dass die Höhe der Studentendarlehen zunimmt. Ohne richtige Anweisungen bezüglich finanzieller Entscheidungen sind College-Studenten anfälliger dafür, Schulden als eine Notwendigkeit zu sehen und sich daher in zwanghaftem finanziellem Verhalten zu verhalten, das tiefgreifende negative Auswirkungen auf ihr Leben haben könnte.

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