Wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA. Wenn die IRA, die Sie geerbt haben, eine solche Bestimmung enthält, werden Sie möglicherweise als einziger Hauptbegünstigter behandelt - vorausgesetzt, dass angemessene Anstrengungen unternommen werden, um Ihren Bruder zu finden.
Grundsätzlich sollte die erforderliche Mindestdotierung (RMD) für das Todesjahr von allen Hauptbegünstigten anteilig verteilt werden. In Ihrem Fall würde Ihr Bruder 50% von seinem Anteil abheben und Sie würden 50% von Ihrem Anteil abheben, vorausgesetzt, dass Sie jeweils 50% erhalten sollten. Wenn er nicht gefunden werden kann, kann es sinnvoll sein, den vollen RMD-Betrag abzuheben, insbesondere wenn es möglich ist, dass sein Anteil an den Vermögenswerten an Sie geht. Dies wird dazu beitragen sicherzustellen, dass die 50% überschüssige Akkumulationssteuer nicht für einen Betrag gilt.
Weitere Informationen zur IRA-Verteilung finden Sie unter Wer ist der Begünstigte Ihres Kontos? , Geerbte Vorsorgeplananlagen - Teil 1 , Geerbte Vorsorgevermögensbestandteile - Teil 2 und Ausgenommene Planvermögenswerte .
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Ich habe Probleme, meinen früheren Arbeitgeber dazu zu bringen, meinen 401 (k) Plan-Saldo auf einen Rollover zu verteilen. Können Sie mir die Gründe nennen, warum ein Arbeitgeber die Verteilung verzögern könnte, und wenn es eine Regierungsbehörde gibt, die ich kontaktieren könnte, um die Verteilung zu fördern?
Mein Onkel ist vor kurzem gestorben. Er bezeichnete 1997 meine Mutter und meinen Vater nach seiner Scheidung als seine Begünstigten und nahm nach seiner Wiederverheiratung im Jahr 2000 keine Änderungen vor. Der derzeitige Ehepartner meines Onkels kämpft nun um Geld aus dem Plan. Hat sie ein Bein
Hängt es davon ab. Wenn der Pensionsplan ein qualifizierter Plan ist, würde der Planverwalter auf das Plandokument verweisen, um festzustellen, wer der designierte Begünstigte ist. Das Plandokument erläutert die Regeln, denen der qualifizierte Plan unterliegt. Im Allgemeinen sehen qualifizierte Pläne vor, dass der überlebende Ehegatte des Verstorbenen der Begünstigte ist, es sei denn, der überlebende Ehegatte hat eine Verzichtserklärung unterzeichnet, die eine andere Regelung zulässt.