Die ultimative Steuerzeit-Checkliste

Die ultimative Steuerzeit-Checkliste

Die Steuerzeit ist wieder angekommen. Bevor Sie jedoch mit der Vorbereitung Ihrer Rückkehr beginnen, müssen Sie einige Formulare und Daten sammeln. Alles zu sammeln, bevor Sie beginnen, Formulare auszufüllen und Zahlen zu knacken, wird den oft mühsamen Prozess der Ausfüllung Ihrer Steuererklärung vereinfachen und beschleunigen. Hier ist eine Checkliste der Informationen, die Sie zusammen ziehen sollten. (Befolgen Sie diese einfachen Schritte, um Sie auf den 15. April vorzubereiten. Siehe 10 Schritte zur Steuererstellung .)

Lernprogramm: Leitfaden für Einkommenssteuer

1. Für Single Filer Wenn Sie alleinstehend sind und von einer anderen Person beschäftigt werden, ist Ihre Steuererklärung relativ einfach zu erstellen. Hier ist, was Sie brauchen und warum:

  • Steuererklärung des letzten Jahres: Wenn Sie Steuererstellungssoftware verwenden, werden Sie nach einem Großteil der Informationen fragen, die in der letztjährigen Rückgabe enthalten sind.
  • Sozialversicherungsnummer: Ihre SSN ist eine eindeutige Kennung, die theoretisch sicherstellt, dass die Regierung Sie nicht mit jemandem verwechselt, der Ihren Namen teilt. Sie müssen es in Ihre Steuererklärung aufnehmen. Wenn Sie Ihre Daten nicht gespeichert haben, überprüfen Sie Ihre Aufzeichnungen und stellen Sie sicher, dass Sie sie mit 100% iger Genauigkeit eingeben. Fehlende oder falsche SSNs gehören zu den häufigsten Steuerfehlern und sind dennoch einer der einfachsten Fehler, die es zu vermeiden gilt. Riskieren Sie nicht, Ihre Rückerstattung zu verzögern oder die IRS dazu zu bringen, Ihnen unheimliche Briefe zu schicken.
  • Form W2: Dies ist das Formular, das Ihr Arbeitgeber Ihnen gibt, das Ihre Löhne / Gehälter, Steuerabzugsbeträge, Steuer- und Gehaltsgutschriften aufführt. Wenn Sie es nicht erhalten haben, können Sie es möglicherweise elektronisch abrufen, wenn Sie für ein großes Unternehmen arbeiten. Wenn Ihr Arbeitgeber einen Fehler macht, wenn er Ihr W2-Formular ausstellt, wird eine korrigierte Version mit der Bezeichnung W2-C ausgegeben, und Sie benötigen dann beide Formulare. Der W2 gibt Ihnen die Zahlen, die Sie brauchen, um Ihre Löhne, Gehälter und Tipps (Zeile 7) zu melden, sowie die einbehaltene Bundessteuer. (Zeile 61).
  • Formulare 1099 MISC: Wenn Sie selbstständig erwerbstätige Einkünfte (Arbeitslosenentschädigung), Mieten, Lizenzgebühren oder andere Einkünfte, die der IRS als "sonstiges" erachtet, erhalten, erhalten Sie dieses Formular per Post. (Wenn Ihr Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit 400 US-Dollar überschreitet, müssen Sie auch Schedule SE einreichen, den wir im letzten Abschnitt dieses Artikels behandeln werden.)
  • Formulare 1099-INT und 1099-DIV: Formulare werden verwendet, um Zins- und Dividendenerträge zu melden, die Sie verdienen. Wenn Sie beispielsweise ein Einlagenzertifikat besitzen, das Zinsen verdient hat, wird dieses Einkommen auf dem Formular 1099-INT ausgewiesen. Wenn Sie Aktien besitzen, die Dividenden gezahlt haben und sich nicht auf Ihrem Rentenkonto befinden, wird Formular 1099-DIV dieses Einkommen melden. Geben Sie diese Zahlen auf den Zeilen 8a, 8b, 9a und 9b von Formular 1040 ein.
  • Formulare 1099-R: Dieses Formular zeigt Geld aus Renten, Annuitäten, Ruhestands- oder Gewinnbeteiligungsplänen, IRAs, Versicherungsverträgen und anderen Quellen des Ruhestandseinkommens.Wenn Sie eines dieser Dokumente erhalten haben, erinnert das Formular 1099-R daran.
  • Sonstiges Einkommen: Wenn Sie Arbeitsloseneinkommen, Unterhalt, Glücksspieleinkommen, Jurygebühr, Mieteinnahmen, Schuldenstreichungen oder Ihr Haus verkauft haben, können Sie zusätzliche Einnahmen melden. Beachten Sie auch, dass die meisten Arten von Einkommen steuerpflichtig sind, auch wenn sie nicht auf einem 1099-Formular gemeldet werden. Sie können zusätzliches Einkommen in Zeile 21 von Formular 1040 melden.

Jetzt, wo Sie Informationen über Ihr Einkommen gesammelt haben, müssen Sie Informationen sammeln, die Ihre Steuerrechnung reduzieren. Die folgenden Punkte und Abzüge sind einige der häufigsten (obwohl es andere geben kann, die auf Ihre Situation zutreffen):

  • IRA Beiträge: Wenn Sie zu einer IRA beigetragen haben, möchte die IRS davon erfahren. Wenn Ihr Beitrag zu einem traditionellen IRA war, wird Ihre Steuerrechnung abhängig von Ihrem Einkommen entsprechend reduziert.
  • Bildungsbezogene Kredite und Abzüge: Der IRS ermöglicht es qualifizierten Steuerzahlern, ihre Steuerschulden für Ausgaben im Zusammenhang mit dem postsekundaren Bildungsweg an einer qualifizierten Einrichtung zu reduzieren. Wenn Sie Studiendarlehen in Höhe von mehr als 600 USD bezahlt haben, sollte Ihr Darlehensdienstleister Ihnen ein Formular 1098-E zur Verfügung stellen, aus dem hervorgeht, wie viel Zinsen Sie im letzten Jahr bezahlt haben. Wenn Sie es nicht per Post erhalten, ist dieses Formular möglicherweise verfügbar, indem Sie sich bei Ihrem Konto anmelden. Zinszahlungen von weniger als $ 600 sind immer noch absetzbar, aber Sie müssen die Informationen selbst nachschlagen. Wenn Sie förderfähige Ausbildungskosten haben, können Sie entweder das Formular 8863 oder das Formular 8917 verwenden, um eine Bildungsgutschrift oder einen Studiengebühren- und Gebührenabzug geltend zu machen. Wenn Sie Anspruch auf eines von beiden haben, wählen Sie dasjenige, das Ihre Steuerlast am meisten reduzieren wird.
  • Sonstige Anpassungen : Wenn Sie zu einem Gesundheitssparkonto beitragen, bezahlte Umzugskosten für eine qualifizierte Stellenänderung oder angefallene K-12 Pädagogenkosten, können diese auch Ihre Steuerrechnung reduzieren.

Standard oder Einzeln?
Entscheiden Sie, ob Sie den Standard- oder den Einzelabzug verwenden möchten. Wenn Sie auflisten wollen, benötigen Sie Aufzeichnungen für alle Abzüge, die Sie im Plan A beantragen wollen. Dazu gehören medizinische und zahnärztliche Ausgaben, staatliche Einkommenssteuern, Hypothekenzinsen, Grundsteuern, private Hypothekenversicherungen, Spenden, Kraftfahrzeug Zulassungssteuer, für eine Hypothek oder Refinanzierung gezahlte Punkte, Wohnungsenergiekredite und die alternative Kfz-Gutschrift.

Schließlich können einige unglückliche Personen der alternativen Mindeststeuer unterliegen. (Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie unter So schneiden Sie Ihre alternative Mindeststeuer auf.)

2. Für verheiratete Filer oder Filer With Children Wenn Sie verheiratet sind und / oder Kinder haben, benötigen Sie alles auf der Checkliste für Einzelfilter sowie ein paar zusätzliche Artikel zu Ihrem Ehepartner und Nachkommen:

  • Sozialversicherungsnummern : Wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einreichen, benötigen Sie die SSN Ihres Ehegatten. Wenn Sie Ausnahmen für Ihre berechtigten unterhaltsberechtigten Kinder beantragen möchten, benötigen Sie auch deren SSNs. Wenn Sie qualifizierte Angehörige haben, für die Sie eine Freistellung beantragen können, benötigen Sie ebenfalls ihre SSNs.Wenn Sie verheiratet sind, müssen Sie darüber hinaus entscheiden, wie Sie archivieren möchten. Ehepaare neigen dazu, davon auszugehen, dass sie ihre Steuern gemeinsam einreichen sollten, aber das ist nicht immer die beste Entscheidung. (Weitere Informationen finden Sie unter Die Steuervorteile eines Ehepartners und Glücklich verheiratet? Steuern separat vorweisen! )
  • Kindersteuergutschriften: Neben der Befreiung für das Qualifying abhängige Kinder, gibt es auch Kindersteuergutschriften. Formular 2441 kann Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob Sie eine Leistung für Kinder und pflegebedürftige Pflege in Anspruch nehmen können, die in Zeile 48 des Formulars 1040 geltend gemacht werden kann. Die Kindersteuergutschrift (Zeile 51) kann Ihre Steuerschuld um 1 000 US-Dollar pro qualifiziertes Kind reduzieren. ..
  • Unterhaltszahlungen: Wenn Sie Unterstützung für Ehepartner erhalten, ist dies als Einkommen in Zeile 11 meldepflichtig. (Weitere Informationen finden Sie unter Grundlagen zur Unterstützung der Ehegattenunterstützung .)
  • Leistungen der sozialen Sicherheit >: Sozialversicherungsleistungen können steuerpflichtig sein - es hängt von Ihrem Familienstand und dem Gesamteinkommen ab. Melden Sie dieses Einkommen auf den Zeilen 20a und 20b. 3. Für selbstständige Filer

Selbstständige können einige der kompliziertesten Steuererklärungen haben, insbesondere wenn sie über Inventar verfügen, um Rechenschaftspflicht zu erheben oder die Kosten für Homeoffice zu melden. Selbstständig zu sein erfordert sicherlich mehr Aufzeichnungen und kann professionelle Steuerhilfemaßnahmen zu einer guten Idee machen, wenn Sie nicht besonders steuerbewusst sind. Hier erfahren Sie, was Sie zusätzlich zu den oben genannten Punkten benötigen, um den Anhang C (Gewinn oder Verlust aus Unternehmen) und andere für Ihr Unternehmen relevante Steuerformulare zu vervollständigen.

1099s und Ihre eigenen Aufzeichnungen über Ihr Einkommen:

  • Selbstständige erhalten keine W2s. Stattdessen sollten Ihre Kunden Ihnen jeweils ein 1099-MISC senden, in dem Sie Ihre Nicht-Mitarbeiter-Vergütung für das Jahr melden. Im Gegensatz zu Arbeitnehmern wurden in der Regel keine Steuern einbehalten. Einige Ihrer Kunden senden Ihnen jedoch keine 1099s, entweder weil Sie nicht mindestens 600 $ von ihnen verdient haben (die von der IRS festgelegte Meldeschwelle) oder einfach, weil sie nicht wissen, dass sie Ihnen ein , fühlen Sie sich nicht danach oder haben Sie zu viele andere Dinge, mit denen Sie sich befassen müssen. Das Fehlen einer 1099 bedeutet nicht, dass Sie keine Steuern auf dieses Einkommen zahlen müssen. Deshalb müssen Sie sich auf Ihre eigenen Aufzeichnungen über alle Einkommen aus Selbstständigkeit verlassen, die Sie verdient haben. Eine Tabellenkalkulation während des ganzen Jahres ist hilfreich. Wenn Sie noch keinen haben, machen Sie es jetzt. Denken Sie daran, dass Selbstständige zu einem höheren Satz auditiert werden und wenn Sie feststellen, dass Sie Ihr Einkommen zu niedrig ausgewiesen haben, unterliegen Sie Steuern, Zinsen und Strafzahlungen. Inventar und Kosten der verkauften Waren:
  • Wenn Ihr Unternehmen ein Produkt verkauft, benötigen Sie Ihre Aufzeichnungen über Lagerbestände, Verkäufe, für den persönlichen Gebrauch entnommenes Inventar, Arbeitskosten, Material und Zubehör für den Verkauf Ihres Inventars. und der Jahresendwert Ihres Inventars. Homeoffice-Abzug:
  • Wenn Sie einen Teil Ihres Hauses exklusiv für Ihr Unternehmen nutzen, können Sie einen Prozentsatz der Rechnungen Ihres Heims als Bürokosten abziehen.Sie müssen Formular 8829 ausfüllen. Achten Sie darauf, genaue Aufzeichnungen zu führen, da dies ein häufig geprüfter Bereich ist. Betriebsabzüge:
  • Selbstständigen stehen für sie keine Abzüge zur Verfügung. Zahlreiche Geschäftsausgaben können in Abzug gebracht werden, einschließlich Werbung, Automobilbetrieb, Arbeits-, Versicherungs-, Rechts- und freiberufliche Dienstleistungen, Miet- oder Leasinggebühren, Lieferungen, Lizenzen, Reisekosten und mehr, sofern sie als operative Betriebsausgaben anfallen. Um abzugsfähig zu sein, muss ein Aufwand normal, notwendig und dokumentiert sein. Achten Sie darauf, Ihre Quittungen zu speichern. Einige Abzüge, die unten beschrieben werden, sind nicht mit Ihren Geschäftsausgaben gruppiert. Selbstständiger Rentenplanbeitrag:
  • Wenn Sie selbstständig sind, können Sie wie jeder andere auch an einem traditionellen oder Roth IRA mitarbeiten, aber Sie können auch einen Beitrag zu einem SEP-, SIMPLE- oder Keogh-Plan leisten. Es gibt Formeln, um den maximalen Betrag festzulegen, den Sie abhängig von Ihrem Plan und Ihrem Geschäftseinkommen beitragen können. Die Beiträge sind in Zeile 28 des Formulars 1040 steuerlich absetzbar. Krankenversicherungsabzug:
  • Wenn Sie für Ihre eigenen Krankenversicherungsprämien zahlen, sind Sie berechtigt, diese Kosten als Steuerabzug in Zeile 29 geltend zu machen. Selbständigensteuer:
  • Wenn Sie selbstständig sind, sind Sie für die Zahlung Ihrer eigenen Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern verantwortlich - sowohl für den Arbeitnehmeranteil als auch für den Arbeitgeberanteil. Der einzige Trost, und es ist ein sehr kleiner, ist, dass der Arbeitgeberanteil der Bundesversicherungsbeitrag Gesetz (FICA) Steuer auf Zeile 27 steuerlich absetzbar ist. Verwenden Sie Schedule SE, um zu berechnen, wie viel Selbständigensteuer Sie schulden. (Um mehr zu erfahren, lesen Sie 10 Steuervorteile für Selbstständige .) Voraussichtliche Steuerzahlungen pro Quartal:
  • Wenn Sie selbstständig sind, haben Sie keine Steuern von Ihrem Gehaltsscheck wie Mitarbeiter tun; Stattdessen müssen Sie in vierteljährlichen Raten entweder 100% der im letzten Jahr geschuldeten Steuern oder 90% der Steuern zahlen, die Sie in diesem Jahr schulden werden. Ziehen Sie Ihre Aufzeichnungen der geleisteten Zahlungen heraus, damit Sie sehen können, wie viel von Ihrer Bundessteuer bereits bezahlt wurde. Betrachten Sie auch die Steuererklärung des letzten Jahres, um zu sehen, ob Sie eine Erstattung hatten, die Sie auf die diesjährigen Steuern angewendet haben. Bottom Line

Dieser Artikel ist nur eine Kurzanleitung und erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit - es kann Aspekte Ihrer Steuersituation geben, die hier nicht aufgeführt sind. Im Zweifelsfall sollten Sie einen Steuerberater oder zumindest ein Steuersoftware-Programm konsultieren. Unabhängig von Ihrer Anmeldungssituation und unabhängig davon, wer Ihnen bei der Vorbereitung hilft, stellen Sie sicher, dass Sie Aufzeichnungen über alles aufbewahren, was Sie in Ihrer Steuererklärung angeben. Vielleicht möchten Sie auch Notizen machen, damit Sie sich daran erinnern können, woher Ihre Zahlen stammen, wenn Sie zu Ihren Rückkehrmonaten oder Jahren zurückkommen müssen. (Die Steuerzeit kann einschüchternd sein - aber das Wissen um diese Tipps kann den Prozess vereinfachen und Ihnen eine kräftige Rendite bescheren. Lesen Sie Ablegen Ihrer ersten Steuererklärung .)