Der Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") wurde im Juni 2006 gegründet und hat $ 9 gesammelt. 4 Milliarden Assets under Management (AUM). Das Anlageportfolio des Fonds gehört zu einer Lebenszyklus-Anlageklasse und ist ein Dachfonds. Die zugrunde liegenden Vanguard-Fonds investieren in Aktien und festverzinsliche Wertpapiere, deren Allokation sich nahtlos ändert, wenn sich der Fonds seinem Zieldatum nähert. Der Fonds ist als Single-Strategie-Investmentholding für Personen gedacht, die um 2050 in den Ruhestand treten wollen. Der Fonds wird von der Vanguard Group verwaltet, einem seit 1975 in hohem Ansehen stehenden Wealth-Management-Unternehmen mit einem globalen AUM von 3 Billionen US-Dollar. Vanguard ist vor allem für seine kostengünstigen Investmentfonds und börsengehandelten Fonds bekannt.

Anlagephilosophie

Der Fonds gehört zur Familie der Vanguard Target Retirement Funds, die einen einfachen Ansatz für Altersvorsorgeinvestitionen bieten. Der Fonds investiert in Vanguard-Indexfonds, die eine breite Diversifikation über Tausende von in- und ausländischen Aktien und festverzinslichen Wertpapieren aufweisen. Es beginnt mit einer ziemlich aggressiven Asset-Allokation, wobei ausländische und inländische Aktien mit einer Allokation von etwa 90% bevorzugt werden, während der Rest in ausländischen und inländischen Anleihen investiert wird. Wenn sich der Fonds seinem Zieldatum nähert, beginnt er, seine Vermögensallokation zugunsten von Anleihen schrittweise anzupassen, indem er seine Bestände zu 50/50 auf Aktien und Anleihen verteilt. Da der Fonds sein Zieldatum überschreitet, tendiert sein Portfolio weiterhin zu einer konservativeren Allokation, wobei Anleihen und Geldmarktbestände seine Vermögenswerte dominieren. Im Gegensatz zu seinen Mitbewerbern hält der Fonds fest an seinem Gleitpfad fest, anstatt zu versuchen, Märkte zu timen.

Portfoliokonfektion

Zum 31. Januar 2016 hält der Fonds vier Vanguard-Fonds mit einer Zuteilung von 89. 75% an Aktien, einer Zuweisung von 10,3% an Anleihen und 0. 22% Zuführung zu kurzfristigen Reserven. Der Fonds investierte 54% seines Vermögens in die Vanguard Total Aktienmarktfonds-Anlegeranteile ("VTSMX"), 36% in die Vanguard Total International Aktienindexfonds-Anlegeranteile ("VGTSX"), 6,9% in die Vanguard Total Anleihenmarkt II Indexfonds-Anlegeranteile ("VTBIX") und 3. 1% an den Vanguard Total International Bond-Indexfonds-Anlegeranteile ("VTIBX"). Das Aktienengagement des Fonds ist in verschiedenen Sektoren recht gut diversifiziert, wobei kein Sektor mehr als 18% des gesamten Aktienengagements besitzt, obwohl sich sein Anleihenengagement auf US-Staatsanleihen und hochwertige Investment-Grade-Unternehmensanleihen konzentriert.

Fondsmanagement

Der Fonds wird seit 2013 von William Coleman und Walter Nejman verwaltet. Coleman verfügt über 10 Jahre Anlageerfahrung, seit er 2006 zu Vanguard kam.Nejman verfügt über 11 Jahre Investmenterfahrung, seit er seine Finanzkarriere bei Vanguard im Jahr 2005 begann. Die Anlagepolitik des Fonds wird von Vanguards Anlageberatungs- und Researchgruppe überwacht, die den Managern des Fonds Expertise und Research-Analysen liefert.

Anlagebedingungen

Der Vanguard Target Retirement 2050 Fund ist ein leerer Fonds und einer der günstigsten Investmentfonds in der Zieldatenkategorie 2046-2050. Der Fonds weist eine Netto-Kostenquote von 0.16% aus, was deutlich unter der durchschnittlichen Kostenquote von 0.45% für seine Peers mit ähnlichen Anlagezielen liegt. Es erfordert eine Anfangsinvestition von mindestens 1 000 $.