Name: WealthFront Inc.

Geschätzte Bewertung: $ 700 Millionen

Produkt: Automated Investment Service

Börsengang Timeline: TBD

Gründungsdatum: Dezember 2011

WealthFront war Das Unternehmen wurde im Dezember 2011 von Dan Carroll und Andy Rachleff gegründet und hat sich schnell zum größten automatisierten Investmentanbieter in der Branche entwickelt. Das Unternehmen mit Hauptsitz in der Nähe des Silicon Valley in Palo Alto, Kalifornien, startete 2008 als Investmentfondsanalysefirma kaChing, bevor es sich der Vermögensverwaltung widmete. Anfang 2013 hatte das Unternehmen 97 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten, eine Zahl, die im Laufe des Jahres um unglaubliche 450% wuchs. Das Unternehmen führte in diesem Jahr auch sein "Direct Indexing" -Programm ein, mit dem steuerliche Verluste in Konten mit einem Wert von 100 000 USD oder mehr getätigt werden. Adam Nash wurde 2014 CEO von WealthFront. Das verwaltete Vermögen (AUM) übersteigt jetzt 4 US-Dollar. 3 Milliarden. Es hat eine Eigenkapitalfinanzierung von 129 USD erhalten. 5 Millionen in fünf separaten Runden. Die letzte Finanzierung war eine $ 64 Millionen Series D am 27. Oktober 2014.

Eine Fülle von Angeboten

Das Unternehmen erforscht und baut personalisierte, global diversifizierte Anlageportfolios auf, die darauf abzielen, die höchstmöglichen Kapitalrenditen nach Abzug von Gebühren und nach Steuern zu erzielen. Basis. Es bietet umsetzbare Vorschläge für Anleger, die nach Ideen suchen, und bietet ihnen auch rund um die Uhr Zugang zu ihrem Geld über ihre Website unter www. Reichtum. com. Das Unternehmen erhebt eine jährliche Beratungsgebühr von 0,25% für seine Portfoliomanagement-Dienstleistungen, die von einem komplexen Satz von Computer-Algorithmen gesteuert werden, die darauf ausgerichtet sind, verschiedenen Anlagestrategien zu folgen. Sie bietet Einzel-, Gemeinschafts- und Treuhandkonten sowie IRAs, SEP-IRAs und 401 (k) Rollover-Accounts an. Im Jahr 2016 wurde das erste College-Sparkonto im US-Bundesstaat Nevada angeboten.

WealthFront ist nicht schüchtern in seiner Überzeugung gewesen, dass es einfach den besten automatisierten Geldverwaltungsservice in der Branche bietet. Es kritisierte Schwabs Intelligent Portfolios, weil es im Vergleich zu den Portfolios von WealthFront keine effektiven Steuerverluste erlitten habe. Es hat auch die Bid-Ask-Spreads und Beratungshonorare, die Schwab berechnet und die Gebührenstruktur des Konkurrenten Betterment angegriffen hat, verschoben.

Die Anlageportfolios von WealthFront umfassen US-Aktien, ausländische Aktien, Schwellenmärkte, natürliche Ressourcen, Dividendenaktien und Kommunalanleihen. Ihre Aktienportfolios sind tendenziell stark auf Large-Cap-Aktien ausgerichtet. Es verwendet nur einen börsengehandelten Fonds, VIX, der den überwiegenden Teil des US-Aktienmarkts abdeckt. Morningstar berichtet jedoch, dass etwas über 70% der Performance des Portfolios von Large- und Riesen-Cap-Aktien bestimmt wird. Sie betonen auch internationale Investitionen mit etwas mehr als einem Fünftel ihres Einzelhandelsvermögens und fast einem Drittel ihres IRA-Geldes in ausländische Beteiligungen.Aufstrebende Märkte machen 9% der Einzelhandelsimmobilien mit doppelt so hohem Anteil an IRAs aus, und diese Fonds sind ebenfalls stark mit Large- und Riesen-Cap-Aktien belastet. Alle Aktienfonds sind ebenfalls vollständig auf Wachstum ausgerichtet; Sie bieten kein Engagement in wertorientierten Aktien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen ein Aktienverkaufsprogramm an, das es Investoren ermöglicht, konzentrierte Beteiligungen steuerlich effizient zu liquidieren und schrittweise in diversifizierte Vehikel umzuwandeln. Alle Kundenportfolios werden fortlaufend gemäß den Risikotoleranz- und Anlagezielen des Anlegers überwacht und neu gewichtet.

Das Investment-Team von WealthFront umfasst Top-Marktexperten wie Burton Malkiel, den Autor des Bestsellers Eine zufällige Wandergasse . Weitere Mitglieder des Teams sind Silicon Valley-Schwergewichte und sieben Investmentanalysten mit Ph. Ds aus Harvard, Princeton und Yale; Das Team hat insgesamt mehr als 16 Bücher zum Thema Investieren veröffentlicht, die breite Anerkennung gefunden haben. Die Anlagephilosophie des Unternehmens basiert auf der modernen Portfoliotheorie und der Suche nach der effizienten Grenze unter Verwendung der Mean-Variance-Organisation. (Weitere Informationen finden Sie unter: WealthFront Review 2016: Gebühren und Investment Facts. )