Abhebungen von Ihrem traditionellen IRA werden als ordentliches Einkommen behandelt, und wenn Sie weniger als 59. 5 Jahre alt sind, wenn die Verteilung stattfindet, wird der Betrag einer Vorstrafe von 10 % (der zurückgenommenen Menge). Der Betrag wird von der Vorfälligkeitsentschädigung befreit, wenn Sie eine der folgenden Ausnahmen erfüllen:
- Sie planen, die Verteilung für den Kauf oder den Wiederaufbau eines Erstwohnsitzes für sich selbst oder ein qualifiziertes Familienmitglied zu nutzen (begrenzt auf $ 10) 000 pro Lebenszeit).
- Sie werden vor der Verteilung deaktiviert.
- Ihr Begünstigter erhält die Vermögenswerte nach Ihrem Tod.
- Sie verwenden die Vermögenswerte für medizinische Aufwendungen, für die Sie nicht erstattet wurden. *
- Ihre Verteilung ist Teil eines SEPP-Programms.
- Sie verwenden die Vermögenswerte für höhere Bildungsausgaben. *
- Sie verwenden die Vermögenswerte, um die Krankenversicherung zu bezahlen, nachdem Sie Ihren Arbeitsplatz verloren haben. *
-Das Vermögen wird aufgrund einer IRS-Abgabe verteilt.
-Der verteilte Betrag ist eine Rendite für nicht abzugsfähige Beiträge.
* Einschränkungen gelten
(Zum diesbezüglichen Lesen, siehe Wie berechnen Sie Strafen bei einem IRA oder Roth IRA-Vorbezug? )
Diese Frage wurde von Denise Appleby.
Mein Onkel ist vor kurzem gestorben. Er bezeichnete 1997 meine Mutter und meinen Vater nach seiner Scheidung als seine Begünstigten und nahm nach seiner Wiederverheiratung im Jahr 2000 keine Änderungen vor. Der derzeitige Ehepartner meines Onkels kämpft nun um Geld aus dem Plan. Hat sie ein Bein
Hängt es davon ab. Wenn der Pensionsplan ein qualifizierter Plan ist, würde der Planverwalter auf das Plandokument verweisen, um festzustellen, wer der designierte Begünstigte ist. Das Plandokument erläutert die Regeln, denen der qualifizierte Plan unterliegt. Im Allgemeinen sehen qualifizierte Pläne vor, dass der überlebende Ehegatte des Verstorbenen der Begünstigte ist, es sei denn, der überlebende Ehegatte hat eine Verzichtserklärung unterzeichnet, die eine andere Regelung zulässt.
Wenn ich das Übernahmeangebot für den Erwerb der Aktie ablehne, die ich in einer Gesellschaft besitze und die Gesellschaft privat bleibt, was passiert dann mit meiner Aktie?
Seit der Verabschiedung des Sarbanes-Oxley Acts hat sich eine beträchtliche Anzahl von Aktiengesellschaften entschlossen, privat zu bleiben. Die Gründe, warum Unternehmen diese Wahl treffen, sind so vielfältig wie die Unternehmen selbst, aber die Kosten des Börsengangs und der Einhaltung der SEC-Vorschriften werden oft als Grund für die Privatisierung angeführt.
Ich habe ein kleines Unternehmen (LLC), das ich in Teilzeit beschäftige. Ich arbeite auch Vollzeit für ein Unternehmen und bin in einem 401 (k) Plan eingeschrieben. Kann ich nach wie vor Beiträge an eine Einzelperson aus den Erträgen meiner Teilzeit-LLC leisten?
Solange Sie kein Eigentum an dem Unternehmen haben, für das Sie hauptberuflich arbeiten und die einzige Beziehung, die Sie mit dem Unternehmen haben, als Angestellter ist, können Sie eine unabhängige 401 (k) für Ihre beschränkte Haftung einrichten. Firma (LLC) und finanzieren Sie den Plan aus den Einnahmen, die Sie von der Firma erhalten.