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Mit den Finanzmärkten verbundene Risiken umfassen Unsicherheit, Volatilität, Ausfallrisiko, Kontrahentenrisiko und Zinsrisiko. Verschiedene Anlageklassen haben unterschiedliche Arten von Risiken.

Volatilität

Die Volatilität ist ein großes Risiko für alle Märkte. Volatilität ist die Unsicherheit bei der Veränderung des Wertes eines Vermögenswerts. Es gibt statistische Maße, die die historische Volatilität für einen Vermögenswert definieren können. Ein höheres Maß an Volatilität deutet auf größere Bewegungen und eine größere Veränderung des Werts des Vermögenswerts hin.

Volatilität ist ein nicht gerichteter Wert. Ein Vermögenswert mit höherer Volatilität hat eine gute Wahrscheinlichkeit, einen größeren Anstieg zu machen, da er nach unten geht. Anlagen mit höherer Volatilität haben einen größeren Einfluss auf den Wert eines Portfolios. Manche Anleger bevorzugen Volatilität, während andere versuchen, so viel wie möglich zu vermeiden.

Kontrahentenrisiko

Das Kontrahentenrisiko ist Teil des Derivategeschäftes. Das Kontrahentenrisiko ist das Risiko, dass eine Partei eines Kredittauschs gegen eine Vereinbarung verstoßen kann. Credit Swaps sind der Austausch von Cashflows zwischen zwei Parteien und basieren auf Änderungen der zugrunde liegenden Zinssätze. Ausfälle von Kontrahenten bei Swap-Vereinbarungen waren eine der Hauptursachen für die Finanzkrise 2008.

Ausfallrisiko

Das Ausfallrisiko ist Teil der Anleihe- und Rentenmärkte. Es ist das Risiko, dass ein Kreditnehmer seine Kreditverpflichtungen nicht erfüllt und die ausstehenden Beträge nicht bezahlt. Im Allgemeinen führt eine höhere Ausfallwahrscheinlichkeit zu einem höheren Zinsaufwand für eine Anleihe. Daher gibt es einen Risiko-Rendite-Trade-Off, den Investoren berücksichtigen müssen.

Zinsänderungsrisiko

Das Zinsrisiko ist ein weiteres Risiko am Rentenmarkt, wo der Preis von Anleihen mit einem Zinsanstieg sinkt.