Die schnelle Antwort auf diese Frage lautet, dass ein Portfolio eine Sammlung von Aktien, Anleihen und / oder anderen Anlagewerten ist. Ein Portfolio kann sich im Besitz einer Einzelperson, einer Gruppe von Personen oder einer Firma befinden und kann aus verschiedenen Arten von Anlagen (wie denjenigen, die von einzelnen Anlegern gehalten werden) oder aus Hunderten verschiedener Anlagen (wie jenen, die von Investmentfonds gehalten werden) bestehen. , Renten und Großunternehmen). Anstatt etwas physisches wie eine Aktentasche, die Sie herumtragen können, ist das Portfolio ein abstraktes Konzept und eine schlanke Art, etwas zu bezeichnen, das eigentlich nicht so kompakt ist.
Eine Möglichkeit zu verstehen, wie Anleger den Begriff verwenden, um sich auf die Summe der Vermögenswerte zu beziehen, die sie besitzen, besteht darin, einen Vergleich zwischen einem Portfolio und Ihrem Büro bei der Arbeit zu ziehen. Sie können Ihr Büro auf zwei Arten beschreiben:
- Sie können sich auf die herkömmliche Bedeutung von "Büro" beziehen, was bedeutet: "Dies ist der Raum, in dem ich Arbeit erledige und einige meiner arbeitsbezogenen Dinge behalte". Wenn Sie diese Beschreibung geben, impliziert die übergreifende Idee des Büros alle Elemente darin.
- Sie können jedes einzelne Element auflisten, aus dem sich Ihr Büro zusammensetzt. Zum Beispiel: "Dies sind die vier verputzten Wände, die ein Quadrat um meinen Schreibtisch bilden. Das ist mein Computer, mein Aktenschrank, mein Schrein für Elvis …" und so weiter. Wenn Sie diese Beschreibung geben, bauen Sie die Idee des Büros auf, indem Sie ihre Komponenten vorstellen.
Bei der Erörterung eines Portfolios verwenden Anleger die erste Methode zum Zweck der Summierung - das heißt, um schnell einen Überblick darüber zu erhalten, wie viel ihr Vermögen wert ist. Als Anleger könnten Sie also sagen: "Mein Portfolio [alle meine Anlagen zusammen] hat in diesem Jahr an Wert gewonnen." Dies bedeutet nicht, dass jede Ihrer Investitionen an Wert gewonnen hat. Es bedeutet, dass der Durchschnittswert aller Ihrer Investitionen erhöht wird. Wenn Sie sich für den zweiten Ansatz zur Beschreibung Ihrer Vermögenswerte entschieden haben, müssten Sie sagen: "Meine 200 Aktien von GE fielen um 10% auf 33, 20 USD, aber sie wurden durch die 15% -ige Erhöhung meiner 400 Microsoft-Aktien ausgeglichen …" Einfach ausgedrückt Ein Portfolio ist eine Möglichkeit, über den Wert einer größeren Gruppe von Vermögenswerten nachzudenken, die zu einer Einheit gehören.
Um mehr über die Grundlagen von Aktien zu erfahren, lesen Sie bitte dieses Tutorial.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Wenn ich für einen Kurs bezahle, um etwas über den Handel zu lernen, kann ich etwas davon abschreiben?
Es gibt einige Investitionskosten, die jedes Jahr abgeschrieben werden können, selbst wenn Sie kein Tageshändler sind. Die allgemeine Regel bei der Bestimmung, ob ein Investitionsaufwand abzugsfähig ist, besteht darin, dass die Ausgaben ordentlich und notwendig sein müssen, um Erträge zu erzielen oder zu sammeln, oder bei der Verwaltung von Immobilien, die zur Erzielung von Einkommen verwendet werden.
Ich bin im Ruhestand. Wenn ich meine Hypothek mit nachträglichem Geld, das ich gespart habe, abbezahlen kann, kann ich 6,5% sparen. Soll ich das tun?
Nur Sie und Ihr Finanzberater, Ihre Familie, Ihr Buchhalter usw. können das "Sollte ich?" Beantworten. Frage, weil es viel mehr Faktoren gibt, die nicht in den Annahmen enthalten sind, die Sie einschlossen, und viele von ihnen beziehen sich auf Ihr eigenes Bauchgefühl. Es wäre einfach, wenn eine Hypothek zu zahlen wäre nur eine weitere Investition.