Kunden, die ihren Finanzberater verlassen, können mehrere Gründe dafür haben. Möglicherweise hat der Berater einen Fehler bei der Abwicklung des Kontos gemacht oder einen Verlust getätigt. In einigen Fällen hat der Berater nichts falsch gemacht, aber der Kunde hat einfach einen anderen Weg gefunden, den er oder sie für eine bessere Option hält. Es gibt auch andere Gründe, und Berater müssen die Hauptgründe kennen, warum Kunden sie verlassen.

Einige dieser Probleme können behoben werden, aber es gibt Zeiten, in denen es für beide Parteien besser ist, das Kabel zu trennen, das sie verbindet.

Lesen Sie weiter, warum Kunden ihren Berater verlassen und Hinweise, wie Sie dies vermeiden können. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Warum Clients Fire Advisors. )

Warum Kunden

verlassen Kunden können Berater aus verschiedenen Gründen verlassen und die meisten können in einige Hauptkategorien eingeteilt werden. Die häufigsten Ursachen für den Verlust von Clients sind:

• Kontenfehler. Kunden, die ihr Geld einem Finanzberater übergeben, erwarten, dass es mit Sorgfalt behandelt wird. Berater, die den falschen Papierkram verwenden, wichtige Dokumente unterschreiben oder andere bürokratische Fehler begehen, können den Kunden leicht entfremden, insbesondere wenn das Snafu des Beraters zu einem finanziellen Verlust für den Kunden führt. Berater können dies verhindern, indem sie einen strikten Verfahrenscode für alle Schreibarbeiten und administrativen Aufgaben implementieren.
• Geld verlieren . Dies ist der offensichtlichste Grund, warum ein Kunde einen Berater verlassen könnte. Obwohl alle Portfolios unter bestimmten Bedingungen wahrscheinlich irgendwann schlecht abschneiden werden, werden Berater, die regelmäßig Geld für ihre Kunden verlieren, bald einen kleineren Kundenstamm vorfinden. Ein langfristiger Verlustrekord weist wahrscheinlich auf schlecht konstruierte Portfolios oder undisziplinierte Anlagestrategien hin. Berater, die sich an bewährte langfristige Anlagestrategien halten, können dieses Problem im Allgemeinen vermeiden.
• Gebühren und Kosten. Berater, die Provisionen für ihre Transaktionen erheben, können die Kosten für den Handel ihrer Kunden auf unangemessene Weise in die Höhe treiben. Übermäßige Provisionen oder andere Investitionskosten können dazu führen, dass viele Kunden frustriert zum Ausgang gehen. Dies gilt insbesondere dann, wenn der Kunde zuvor nicht über diese Gebühren informiert wurde. Ein klarer schriftlicher Überblick über alle zu zahlenden Gebühren und Ausgaben kann bei der Linderung dieses Problems einen großen Beitrag leisten. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Gebührenpflichtige Finanzberater: Was Sie wissen müssen und Gebührenbasierte Berater vs. provisionsbasierte Berater. )
• Schlechte Kommunikation >. Dies ist ein weiterer wichtiger Grund, warum Kunden gehen. Berater, die schlecht oder selten mit Kunden kommunizieren, können leicht zu Missverständnissen oder anderen Problemen führen und die Erwartungen der Kunden nicht erfüllen.Dies kann vermieden werden, indem Sie klar Begriffe wie Kosten, Gebühren, Provisionen und die Dienste, die als Gegenleistung für sie bereitgestellt werden, angeben. Berater sollten auch regelmäßige Treffen mit allen ihren Kunden vereinbaren, um sicherzustellen, dass alle auf der gleichen Seite sind. Berater, die versuchen, Kunden aggressiv in zusätzliche Trades oder Transaktionen zu manipulieren, können sie auch abschrecken, wenn sie zu stark werden. Persönlichkeitskonflikte.
• Selbst wenn alles auf einem Kundenkonto relativ gut läuft, gibt es Zeiten, in denen der Kunde und der Berater einfach nicht gut zueinander passen. Berater, die in der Lage sind, Aktien zu handeln, passen möglicherweise nicht zu sehr konservativen Kunden, die sich auf die Erhaltung ihres Kapitals konzentrieren.

The Bottom Line

Es gibt viele Gründe, warum Kunden Berater verlassen, aber diejenigen, die sich an die Regeln halten und sich die Zeit nehmen, um regelmäßig und klar mit ihren Kunden zu kommunizieren, können so etwas minimieren. Obwohl es Zeiten geben kann, in denen es für einen Klienten und einen Berater am besten ist, sich voneinander zu trennen, können viele dieser Trennungen mit der richtigen prozeduralen Vorbereitung und dem gesunden Menschenverstand abgehalten werden. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe:

Berater: Wann soll ein Client ausgelöst werden? )