Anleger vertrauen unabhängigen Finanzplanern am meisten unter allen Berater-Typen, wie ein kürzlich veröffentlichter Bericht der Spectrem Group zeigt. Sie sind auch der zweitbeliebteste Advisor-Typ hinter Full-Service-Brokern.

"Der Appell von unabhängigen Finanzplanern scheint der direkte Charakter der Beziehung zu sein", sagte Spectrem-Präsident George H. Walper Jr. in einer Stellungnahme. "Investoren, die IFPs einsetzen, suchen nicht unbedingt nach komplizierten Finanzstrategien. ein hohes Maß an Vertrauen in ihren Berater, dass sie das beste Produkt oder die beste Dienstleistung erhalten, die sie für die von ihnen gezahlte Gebühr bekommen können, ohne dass ein Druck von außen auf die von ihrem Berater getroffenen Entscheidungen einwirkt. finanzielle Situation. "

Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, warum diese Berater so beliebt sind. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Berater: Ja, Wealth Investors Are Lesen Sie Ihre Blogs. )

Herr Popular unter Investoren

Der Bericht, Profiling von Investoren auf der Grundlage ihrer bevorzugten Berater Typen , befragte mehr als 6, 600 Haushalte und stellte fest, dass 24% der Befragten verwenden einen unabhängigen Finanzplaner gegenüber 36%, die Verwenden Sie einen Full Service Broker. Investment Manager belegten mit 12% den dritten Platz.

Investoren, die an der Studie teilnahmen, erhielten die folgende Beschreibung unabhängiger Finanzplaner: "Diese Person ist keinem großen Finanzdienstleister angeschlossen. Er bietet eine objektive und umfassende Beratung rund um Vorsorgeplanung, Nachlassplanung, Steuerstrategien, Cashflow und Investitionen. Finanzplaner berechnen in der Regel eine Pauschalgebühr für ihre Planungsberatung oder einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens, wenn sie tatsächlich Investitionen für den Kunden verwalten. "

Spectrem weist darauf hin, dass, wenn ein Berater unabhängig ist, "dies ein Signal an die Anleger ist, dass sie weniger dazu neigen, eine Auswahl zu treffen, die von jemandem im oberen Stockwerk gewählt wird. "

Hohe Vertrauenswürdigkeit, Zufriedenheit

Auf der Skala von 0-100 gebeten, ihrem Berater Vertrauen zu geben, haben Investoren, die unabhängige Planer einsetzen, eine durchschnittliche Bewertung von 87. 55, die höchste aller Berater-Typen .. Die Zufriedenheitsraten bei Investoren, die unabhängige Planer nutzen, gehören ebenfalls zu den höchsten und - was nicht überraschend ist - auch ihre Loyalität.

Anleger, die einen unabhängigen Finanzberater einsetzen, weisen im Durchschnitt jedoch ein geringeres Risiko auf als Anleger, die andere Arten von Beratern einsetzen. Mehr als 50% bevorzugen eine garantierte Rendite für die Mehrheit ihrer Anlagen, anstatt einen Teil ihrer Anlagen einem hohen Risiko für eine höhere Rendite zuzuweisen. Spectrem behauptet, dass ein Berater, der darauf abzielt, einen Investor von einem unabhängigen Planer zu locken, eine Bereitschaft zeigen muss, das Sicherheitsbedürfnis des Anlegers über Risiko und Belohnung zu akzeptieren.(Weitere Informationen finden Sie unter: So wählen Anleger Berater aus. )

Der Bericht zeigt auch, dass Anleger, die unabhängige Finanzberater einsetzen, nicht viel Zeit mit ihren Anlageplänen verbringen und ihren Berater wahrscheinlich für mehr nutzen. einer sicheren, langfristigen Perspektive. Nur 31% der Investoren, die einen unabhängigen Planer bevorzugen, möchten gerne in den Tagesgeschäft investieren und nur 32% investieren gern. Beide sind der niedrigste Prozentsatz aller Investoren in der Studie.

Tipps für Berater

Spectrem schlägt für Berater Folgendes vor:

• Anleger können ihre Einstellung zum Risiko in regelmäßigen Abständen ändern. Berater, die sich mit Anlegern treffen, die derzeit mit einem unabhängigen Finanzplaner zusammenarbeiten, sollten sich fragen, ob die Sicherheit der Entscheidungen des Anlegers tatsächlich ihre Möglichkeiten zur Wertsteigerung ihres Portfolios verringert.
• Während viele Arten von Beratern Finanzplanungsdienste anbieten, liegt der Schlüssel darin, sie so anzubieten, dass sie Antworten bieten, die für den Kunden geeignet sind und nicht nur die Produkte und Dienstleistungen des Beraters zu fördern scheinen.
• Berater sollten regelmäßig Umfragen zur Kundenzufriedenheit durchführen. Dies ermöglicht es den Beratern, Herausforderungen sowie Chancen für neue Produkte und Dienstleistungen zu identifizieren.

The Bottom Line

Unabhängige Finanzplaner sind die Investoren, denen bei allen Berater-Typen am meisten vertraut wird. Andere Arten von Beratern, die Kunden anziehen möchten, müssen ihre geringe Risikobereitschaft im Auge behalten und sicherstellen, dass sie Produkte und Dienstleistungen nicht fördern. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: 10 Gemeinsame Merkmale wohlhabender Anleger. )