Finanzberater zu sein, ist nicht einfach, und der Einstieg in dieses Geschäft kann sehr schwierig sein. Erkältungen, Verweisungen, lange Nächte in der Forschung und auf dem Bürgersteig sind die Norm für neue Marktteilnehmer.

Aber die Möglichkeiten für junge Finanzberater waren nie besser. T. Rowe Price veröffentlichte eine Studie, die zeigt, dass fast 70 Millionen Baby-Boomer gerade im Vorruhestand sind und die meisten von ihnen dringend Finanzberatung benötigen. Hochschulabsolventen, die es schaffen, in dieses Geschäft einzusteigen, können sich eine lukrative Zukunft erarbeiten, solange sie bereit sind, alles zu tun, um von vorne anzufangen.

Lesen Sie weiter, warum es eine gute Gelegenheit ist, eine junge Beratungsfirma zu gründen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Sie wünschen mehr Empfehlungen? Diese 4 Kundentypen ansprechen. )

Die Notwendigkeit von Beratern

Die Bildungschancen haben zwar an Popularität gewonnen, aber die Schulungspakete für neue Makler und Planer wurde von vielen Firmen drastisch reduziert. Und von den rund 300 000 Finanzberatern in den USA sind nur 5% unter 30 Jahre alt. Aber negative Presse über die Finanzindustrie in Kombination mit Entlassungswellen, die die Reihen derer, die darin arbeiten, ausgedünnt haben, haben Diese Industrie ist für viele Schüler und Studenten unangenehm.

Einer der Gründe, warum mehr junge Menschen nicht in die Branche eintreten, mag einfach auf mangelndes Bewusstsein zurückzuführen sein. Viele High-School- und College-Studenten wissen wenig oder gar nichts über die Existenz von Börsenmaklern oder Finanzplanern, geschweige denn was sie tun oder die Herausforderungen und Belohnungen, die mit dem Geschäft einhergehen. Sie können auch durch die Menge an Erkundungen, die von Anfang an involviert sind, oder durch den Grad an Bürokratie und Studien, die erforderlich sind, abgeschaltet werden.

Die Abwanderungsrate für junge Broker war ebenfalls sehr hoch. Nach Recherchen von Cerulli and Associates sind in den letzten fünf Jahren fast 30.000 Trainee-Berater, die ihre Karriere in der Branche begonnen haben, im Jahr 2015 aus dem Beratungsgeschäft verschwunden. Einige von ihnen werden nicht beratende Positionen in der Branche einnehmen, während andere verlassen werden. die Industrie überhaupt andere Berufe zu verfolgen. Das bedeutet, dass viel mehr Makler und Planer die Industrie verlassen, als sich ihm anzuschließen, und das verheißt nichts Gutes für die Zukunft des Berufsstandes. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Financial Careers: Finanzielle Beratungsjobs und Trends Herausfordernde Finanzberater. )

Rising Resources

Die Nachfrage nach Maklern und Planern hat also nie höher gewesen. Philip Palaveev, Berater bei Fusion Advisor Network, sagte: "Langfristig wird uns das definitiv töten. Wenn diese Welle von Beratern, die älter als 50 Jahre sind, in den Ruhestand geht, wie werden wir die Klienten aufnehmen, die sie zurücklassen?"

Craig Pfeiffer, Gründer und Vorsitzender von Advisors Ahead, der Studenten mit Finanzberatern zusammenbringt, sagte, dass die Finanzindustrie als Ganzes ihre Fähigkeit verbessern muss, akademisches Lernen mit praktischen Erfahrungen zu verbinden. Er sagte: "Die Branche zusammen und jeder Teilnehmer der Branche hat die Verantwortung, ein Onboarding-Modell zu schaffen, das Qualitätskandidaten anzieht und sie für den Erfolg positioniert, und das kommt aus der Beobachtung von Erfolg. "

Zu ​​diesem Zweck hat Merrill Lynch im Jahr 2014 ein Programm namens Team Financial Advisor ins Leben gerufen, bei dem die Teammitglieder eine bestimmte Rolle in Bezug auf die Finanzplanung für 31 Monate, wie Geschäftsentwicklung oder Pensionspläne, spielen müssen. Die aktuelle Retentionsrate des Programms bewegt sich zwischen 35% und 40%.

Studierende, die in die Finanzberatungsbranche einsteigen möchten, haben jetzt viele hervorragende Möglichkeiten, wenn es um die akademische Vorbereitung geht. Mehr als 100 Schulen wie Kansas State, Virginia Tech und Texas Tech bieten jetzt Grund- und Hauptfächer in Finanzplanung an, wo Studenten die Grundlagen von Investitionen, Versicherungen, Ruhestand und Nachlassplanung lernen. Die meisten Absolventen werden bereit sein, nach ihrem Abschluss an der CFP-Vorstandsprüfung teilzunehmen.

Während die oben genannten Hindernisse für viele potenzielle Berater eine erhebliche Hürde darstellen können, sollten sie junge Menschen nicht davon abhalten, in das Unternehmen einzusteigen. Es gibt fantastische Belohnungen für Finanzberater, die erfolgreich sein können, und viele ältere Broker und Planer suchen bereits nach Nachfolgern für ihre eigenen Praktiken.

The Bottom Line

Heute gibt es in der Finanzberatung mehr Möglichkeiten für junge Menschen als jemals zuvor in der Geschichte. Es gibt bereits einen Mangel an Beratern, die mit Kunden von Baby Boomer arbeiten, und dieser Mangel wird sich wahrscheinlich in naher Zukunft noch verschlimmern. Junge Berater können einen Vorsprung erlangen, indem sie Programme wie das NexGen der Financial Planning Association oder das Genesis-Programm der National Association of Personal Financial Advisors besuchen. Diejenigen, die in der Lage sind, die anfänglichen Hindernisse zu überwinden und im Geschäft Fuß zu fassen, können ein Leben lang Belohnungen ernten. (Für verwandte Lesung, siehe: Ist eine Karriere in der Finanzplanung in Ihrer Zukunft? )