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Theoretisch ist die Schwelle für den Erhalt der Sozialversicherungs-Invalidenversicherung (Social Security Disability Insurance, SSDI) die Unfähigkeit, sinnvolle Arbeit zu leisten, nachdem eine Person zuvor durch Sozialversicherungsbeiträge förderfähig geworden ist. In den meisten Fällen müssen Einzelpersonen nachweisen, dass sie keine wesentlichen Erwerbstätigkeiten ausüben können (SGA). Die typische Schwelle für SGA ist Bruttomonatslohn von mindestens $ 1, 000 pro Monat. Die Chancen, SSDI zu erhalten, steigen, wenn die Löhne unter dieser Linie liegen.
Substantial Gainful Activity
Normalerweise bestimmt die Social Security Administration (SSA) nur SGA nach einer Probezeit (außer bei schweren Behinderungen). Wenn ein Arbeitnehmer in der Lage ist, Einkommen in Form von Löhnen über ein bestimmtes Dollar-Limit zu bringen, qualifiziert das SSA dies als SGA.
Im Jahr 2015 betrug das SGA-Limit 1 090 für nicht-blinde Bewerber. Für blinde Bewerber lag die SGA-Kürzung bei 1 820 Dollar. Jeder, der die Fähigkeit nachweist, über diese Grenzen hinaus zu verdienen, gilt als in der Lage, eine "wettbewerbsfähige Beschäftigung" auf dem Markt einzunehmen.
Die Qualifikation für SGA disqualifiziert Sie nicht notwendigerweise für Leistungen. Es gibt mehrere Umstände, die Einkommen über SGA erlauben, wie zum Beispiel ein Arbeitgeber, der es dem Einzelnen erlaubt, mit einem niedrigeren Standard der Arbeitsproduktivität als normal zu arbeiten. Nichtsdestotrotz ist es hilfreich für Ihren Anspruch, diese Grenze nicht zu überschreiten.
Potential zur Arbeit
Die Arbeit zu beenden reicht nicht aus, um die Einnahmen unterhalb der SGA zu demonstrieren. Sie müssen auch die SSA davon überzeugen, dass sich Ihre Behinderung so weit verschlechtert hat, dass es für Sie notwendig wurde, mit der Arbeit aufzuhören. Es möchte, dass Sie eine Anstrengung zeigen und anschließend nicht arbeiten.
Die SSA definiert dies als einen "erfolglosen Arbeitsversuch". Selbst wenn Sie vor dem Anhalten über dem SGA-Limit verdient haben, zählen Löhne, die nach einem erfolglosen Arbeitsversuch als verdient gelten, nicht für SGA-Zwecke.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Ich bin im Ruhestand. Wenn ich meine Hypothek mit nachträglichem Geld, das ich gespart habe, abbezahlen kann, kann ich 6,5% sparen. Soll ich das tun?
Nur Sie und Ihr Finanzberater, Ihre Familie, Ihr Buchhalter usw. können das "Sollte ich?" Beantworten. Frage, weil es viel mehr Faktoren gibt, die nicht in den Annahmen enthalten sind, die Sie einschlossen, und viele von ihnen beziehen sich auf Ihr eigenes Bauchgefühl. Es wäre einfach, wenn eine Hypothek zu zahlen wäre nur eine weitere Investition.