Es ist nicht ungewöhnlich, dass in einem Haushalt mehr als ein Kontoinhaber vorhanden ist. Wenn mehrere Mitglieder Ihres Haushalts Anteilseigner desselben Unternehmens sind, könnte Ihr Wohnsitz zwei oder mehr Mailings mit denselben Informationen erhalten: Unternehmen senden direkt Informationen an jeden einzelnen Aktionär. Angesichts der Größe und der Menge an Dokumenten, die Unternehmen senden, ist es leicht zu erkennen, warum Sie nicht möchten, dass ein Unternehmen mehr als eine Kopie an Ihr Haus sendet.
In Kenntnis dieser Problematik hat die SEC "Haushalte-Regeln" geschaffen, die es ermöglichen, dass Anleger, die der gleichen Familie angehören, von doppelten Sendungen ausgeschlossen werden. Diese Unterlassung erfolgt durch die implizite Zustimmung der Anleger, wonach Kapitalanlagegesellschaften davon ausgehen können, dass nur ein Dokument pro Haushalt ausreichend ist. Die Dokumente, auf die sich die Haushalte beziehen, sind der Einzelprospekt, Jahres- und Halbjahresberichte sowie Vollmachts- und Informationserklärungen.
Es liegt im Ermessen jedes einzelnen Unternehmens, zunächst zu entscheiden, ob die Haushaltsregeln angewendet werden sollen, so dass Sie möglicherweise doppelte Postsendungen erhalten, selbst wenn Sie diese nicht wünschen. Sie können jedoch beantragen, dass Ihr Haushalt nur eine Kopie jedes Mailings erhält. Umgekehrt, wenn Sie Duplikate wollen, aber nicht zu Ihnen kommen, können Sie nach ihnen fragen. Sie können eine dieser Anfragen entweder einfach über die Informationszeile des Unternehmens anrufen.
Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie unter Ihre Rechte als Aktionär kennen .
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.
Mein Ehepartner ist der Hauptnutznießer meiner IRA. Ich habe auch einen Begünstigten. Kann mein Ehegatte meine IRA-Aktiva noch steuerfrei auf ihre eigene IRA übertragen?
Ein Ehepartner, der der einzige Hauptnutznießer einer IRA ist, kann die IRA immer als seine eigene behandeln. Der Begünstigte eines IRA wird niemals berücksichtigt, es sei denn, der Erstbegünstigte hat den IRA-Eigentümer vorzeitig entlassen, oder der Erstbegünstigte lehnt das Vermögen ab.
Bekomme ich eine Steuerstrafe, wenn ich meine IRA über meine SEPP hinaus beanspruche?
Leider ist die IRA für fünf Jahre "gesperrt", weil die im Wesentlichen gleiche periodische Zahlung (SEPP) fünf Jahre oder bis zum Alter von 59. 5 Jahren fortdauern muss, je nachdem, welcher Zeitraum länger ist. Sollten Sie mehr als den SEPP-Betrag abheben, werden die SEPP-Programme als ungültig betrachtet, und Sie schulden dem IRS eine Verbrauchssteuer in Höhe von 10% des zurückgenommenen Betrags, sofern nicht eine andere Ausnahme gilt.