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Ein Cash-Budget beschreibt die Mittel, die einem Unternehmen als Cashflow zur Verfügung stehen. Der Cashflow kann aus Einnahmen oder Krediten des Unternehmens stammen. Der Cashflow kann durch verfügbare Mittel aufgrund von Krediten erhöht werden. Das Kreditbudget oder der Cashflow, der als Ergebnis des Kredits zur Verfügung steht, steht dem Unternehmen ebenfalls zur Verfügung, es ist jedoch streng entliehen und muss später zurückgezahlt werden. Die meisten Unternehmen verfügen über ein Betriebsbudget für das Jahr, in dem die erwarteten Ausgaben für das Unternehmen aufgeführt sind. Der Cash-Etat muss dem Betriebshaushalt genau genug entsprechen, damit die Ausgaben erfolgreich bezahlt werden können.

Der für ein Unternehmen verfügbare Kredit hängt wahrscheinlich von der Kreditwürdigkeit des Unternehmens und der Kreditwürdigkeit der Unternehmer ab. Viele kleine Unternehmen qualifizieren sich aufgrund ihrer Kredithistorie und Bonität für Kredite. Kredite können für den Betrieb eines Unternehmens notwendig sein, wenn Ausgaben im Laufe der Zeit bezahlt werden müssen oder wenn das Unternehmen ein Startup ist. Ein unzureichender Cashflow kann auf einen höheren Bedarf an Geschäftskrediten hindeuten. Nach Erhalt eines neuen Darlehens können die Gelder als Teil eines Kassenbudgets gezählt werden und stehen für die Zahlung von Betriebsausgaben zur Verfügung.

Ein starker Cashflow aus dem Geschäftseingang ist möglicherweise besser für das Geschäft. Cashflow-Erhöhungen ermöglichen es dem Unternehmen, Ausgaben besser zu bezahlen und einen Gewinn zu erzielen. Cash-Budgets bieten detaillierte Informationen darüber, wie Betriebsausgaben während des Geschäftszyklus bezahlt werden und wie Gewinne aus Geschäftsaktivitäten generiert werden.