PIEtech's MoneyGuidePro ist laut einer Investment-News-Umfrage im Jahr 2015 die beliebteste Software für Finanzberater mit einem Marktanteil von 25,3%. Im Anschluss an die Verabschiedung der neuen Treuhandregeln des Department of Labour startete das Unternehmen die vierte Generation seines Produkts, um Beratern zu helfen, ihre Anlageempfehlungen zu verteidigen und die klügsten Entscheidungen im Namen ihrer Kunden zu treffen.

Werfen wir einen Blick auf einige der neuen Funktionen der Software und was sie für Finanzberater bedeuten, die die neuen Regeln der DoL einhalten wollen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie sich die neue treuhänderische Regel auf die Anleger auswirkt. )

Neue Prospektionswerkzeuge

MyMoneyGuide ist ein neues Prospektionstool, das es Beratern ermöglicht, potenzielle Kunden online zu kontaktieren. einführendes Planungslabor. Die 90-minütige Erfahrung führt Interessenten durch die Erstellung ihres eigenen persönlichen Pensionsplans und deckt Themen wie Gesundheit und Risikobereitschaft ab. Sobald der Prozess abgeschlossen ist, kann der Interessent beschließen, das Labor weiterhin kostenlos zu nutzen oder den Finanzberater für ein höheres Serviceniveau zu beauftragen - zu einem Preis von 75 US-Dollar für den Berater.

Wenn der Interessent entscheidet, sich weiterzuentwickeln, kann ihm der Berater ein Login senden, das ihn durch eine Reihe von Fragen führt, die zum Sammeln von Daten dienen. Der Berater kann den Interessenten dann in seiner Liste der Finanzpläne sehen. Wenn der Interessent ein Kunde wird, kann der Berater bestimmen, was der Kunde sieht und wie er innerhalb des Portals interagiert. Der Prozess scheint den Onboarding-Prozess zu vereinfachen, indem er den Interessenten auf den Fahrersitz setzt.

Verbesserung des Onboard-Prozesses

MoneyGuidePro G4 führt Berater durch eine Reihe von Bildschirmen, die sicherstellen sollen, dass beim Einstecken neuer Kunden kein Stein mehr auf dem Kopf bleibt. Diese "Gespräche" befassen sich mit verschiedenen Kundenszenarien, einschließlich Ruhestandsplanung, Nachlassplanung und College-Planung. Zukünftig könnte PIEtech zusätzliche Workflows veröffentlichen, die mehr Kundensegmente ansprechen. Enterprise-Benutzer können bereits eigene benutzerdefinierte Workflows erstellen.

Diese Workflows legen einen Schwerpunkt auf kritische Elemente, die von Finanzberatern oft übersehen werden, einschließlich Kosten im Gesundheitswesen, Verlusttoleranz und Langlebigkeit. Die Health-Care-Smart-Goal-Funktion integriert automatisch Medicare-Teile B und D, Medigap und Spesen in jedem Finanzplan, während eine Social-Security-Analyse integriert wird, die Kunden bei der Auswahl der am besten geeigneten Anspruchsstrategie unterstützt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tipps zum Erstellen eines Webportals für Clients und Wie Berater Podcasting verwenden können, um ihr Geschäft auszubauen. )

Vereinfachung der Zielsetzung

Die Software enthält verhaltenswissenschaftliche Prinzipien, die Finanzberatern helfen, Kundenbedürfnisse besser zu bewerten und den Umsatz zu maximieren. Laut PIEtech-Daten gibt der durchschnittliche Finanzberater bei der Aufnahme eines neuen Kunden nur 2,5 Ziele ein. Die neue Drag-and-Drop-Zielsetzungsschnittstelle des Unternehmens ermöglicht es den Kunden, ihre eigenen Ziele einzugeben. Das Unternehmen könnte diese Zahl auf 7,5 Ziele erhöhen, was idealerweise dazu führen würde, dass ein Berater die Bedürfnisse eines Kunden besser erfüllt.

Die Software trägt auch dazu bei sicherzustellen, dass alle Ziele gleichermaßen berücksichtigt werden, indem jeder Ehepartner aufgefordert wird, Ziele individuell einzugeben und Bedenken auszudrücken. Diese Ziele werden in eine von drei verschiedenen Kategorien eingeteilt, einschließlich der Bedürfnisse, Wünsche und Wünsche. Wenn dem Kunden keine Ziele einfallen, füllt die Software auf der Grundlage der demografischen Merkmale einige beliebte Optionen für Clients aus.

Eine automatische Zieloption ermöglicht es Beratern außerdem, automatisch Ziele basierend auf den Einnahmen, Vermögenswerten und demografischen Merkmalen eines Kunden zu erstellen. Zum Beispiel könnte ein Klient mit Angehörigen unter 18 Jahren ein College-Ziel generieren. Und wenn dieser Kunde weniger als $ 100,000 pro Jahr macht, wird das Programm zu einer öffentlichen Schule anstatt zu einer privaten Schule führen. Berater können diese Ziele nach ihrer Erstellung ändern, bieten aber einen guten Ausgangspunkt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Finanzberater-Technologietrends am Horizont. )

Der Versuch, eine Risikoanalyse zu nageln

MoneyGuidePro G4 enthält eine Reihe verschiedener Funktionen, die sicherstellen sollen, dass Kunden das angemessene Risiko durch interaktive Erfahrungen. Die Play Zone ermöglicht es Kunden, eine Reihe von Variablen anzupassen und die Auswirkungen dieser Entscheidungen in Echtzeit zu sehen. Während viele Portale sich auf kurzfristige Marktschwankungen konzentrieren, ermöglicht dieses Tool es den Beratern, Entscheidungen im Kontext langfristiger Ziele zu positionieren, um Kunden zu helfen, im Laufe der Zeit bessere Entscheidungen zu treffen.

Die "Wovor haben Sie Angst? "Diese Funktion untersucht Faktoren außerhalb ihrer Kontrolle, z. B. Marktkorrekturen oder Langzeitpflege, und untersucht, wie sich diese Faktoren auf ihren Plan auswirken. Wie die Play Zone hilft diese Funktion dabei, Kundenerwartungen festzulegen und ihre Risikotoleranz in Echtzeit zu bewerten. Das Ziel ist es, ihnen zu helfen, die beste Option langfristig auszuwählen.

Auf der Beraterseite bietet die Software eine neue Möglichkeit, Monte-Carlo-Simulationen zu analysieren, um Planergebnisse zu erklären. Berater können vier verschiedene Variablen innerhalb dieser Simulationen ändern, einschließlich des Zeitplans für die Pensionierung und des Verzichts auf bestimmte Ziele, um zu sehen, wie sich diese Entscheidungen auf die Erfolgswahrscheinlichkeit auswirken. Diese neuen Funktionen zielen darauf ab, Monte-Carlo-Simulationen wesentlich einfacher zu analysieren und die für die Entscheidungsfindung benötigte Zeit zu verkürzen.

The Bottom Line

PIEtech's MoneyGuidePro hat sich zu einer führenden Marke innerhalb der Finanzberater-Community entwickelt. Mit der Veröffentlichung des G4 hat das Unternehmen eine Reihe von wichtigen Änderungen umgesetzt, um Beratern zu helfen, strengere regulatorische Anforderungen zu erfüllen, die Kundenzufriedenheit zu verbessern und ihren Umsatz zu maximieren.(Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools, die jeder Berater benötigt. )