Steuerbegünstigte Altersvorsorge-Vehikel, wie traditionelle IRAs, 401 (k) Pläne und Annuitäten, sind für Sparer attraktiv, die im Ruhestand für sich selbst eine niedrigere Einkommenssteuer erwarten. Obwohl dies wahrscheinlich der Fall sein wird, sollten Sie zumindest einige Einsparungen nach Steuern für den Ruhestand in Betracht ziehen. Da sich die Steuerpolitik im Laufe der Zeit ändern kann, könnten Rentner mit nur steuerbegünstigten Ersparnissen einen größeren Teil ihres Einkommens an Steuern verlieren, als sie erwartet hatten. Weitere Einsparungsmöglichkeiten, die die zukünftige Steuerpflicht nicht erhöhen, sind Roth IRAs, Roth 401 (k) Pläne, Standard-Brokerage-Konten, Einlagenzertifikate (CDs) und Sparkonten.
Roth IRAs und Roth 401 (k) Pläne sind relativ neue Altersvorsorge-Fahrzeuge, die nach Steuern Dollar verwenden. Im Ruhestand wird der Abzug dieser Konten steuerfrei sein, egal wie stark der Wert gestiegen ist. Dies kann auch in Vorruhestandsjahren sehr vorteilhaft sein, da Gewinne auch in diesem Zeitraum nicht besteuert werden. Zum Beispiel, wenn ein Investor $ 5000 an einem Roth IRA jedes Jahr beiträgt, beginnend im Alter von 40 und das Konto wächst auf $ 400, 000 im Alter von 70, kann das gesamte Konto steuerfrei zurückgezogen werden. Viele Finanzberater empfehlen Kunden, mindestens einen Teil ihrer Altersguthaben auf diesen Konten zu verwahren.
Andere steuerpflichtige Anlagen, die sich hervorragend für die Altersvorsorge eignen, sind Aktien, Anleihen und Investmentfonds, die auf einem steuerpflichtigen Konto gekauft werden. Dividenden-, Zins- oder Kapitalgewinnausschüttungen sind jedes Jahr steuerpflichtig, aber die Sätze für diese Arten von Einkommen sind oft niedriger als die Haupteinkommenssteuererklasse des Anlegers. Der Anleger kann diese Mittel jederzeit zurückziehen, so dass er nur diesen niedrigeren Steuersätzen unterliegt. Darüber hinaus können Rentner ihre steuerpflichtigen Kontoeinsparungen in steuerfreie Anleihen verlagern, was zu einem stetigen, steuerfreien Einkommensstrom aus den ZREPLACErägen führen kann.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Was sind einige Beispiele dafür, wie Unternehmen einen latenten Steueranspruch verwenden können?
Zeigt einige der Möglichkeiten auf, wie US-Unternehmen latente Steueransprüche auf laufende Abschlüsse verwenden können, um künftige Steuervergünstigungen hervorzuheben.
Wer ist berechtigt, einen latenten Steueranspruch zu halten?
Stellt fest, wann US-Unternehmen die Möglichkeit haben, latente Steueransprüche zu halten und diese nach dem FASB im Jahresabschluss auszuweisen.