Für viele Einzelpersonen kann die Suche nach dem richtigen Finanzberater eine schwierige Aufgabe sein. Ein verbreiteter Irrtum ist, dass alle Finanzberater an Schreibtischen sitzen, die an ihre Telefone und Computer geklebt sind, Kauf- und Verkaufsaufträge platzieren und darauf abzielen, so viel Geld wie möglich um jeden Preis zu verdienen. Es gibt einige Berater, die dieser Beschreibung gerecht werden können; Es gibt jedoch viele, die ihre Praktiken weiterentwickelt haben und sich an einem umfassenden Ansatz beteiligen, der nicht nur auf Investitionen, sondern auch auf Aspekte wie Ruhestand, Steuern, Bildungsfinanzierung, Budgetierung und Versicherung abstellt.

Bevor ein Finanzberater ausgewählt werden kann, muss letztlich jeder Einzelne die finanziellen Bereiche bestimmen, in denen er Hilfe benötigt. Dies hilft bei der Eingrenzung möglicher Entscheidungen und ermöglicht es dem Einzelnen, einen Berater auszuwählen, der seine Bedürfnisse am ehesten erfüllt. In Boston gibt es eine große Anzahl von Finanzberatern mit langjähriger Erfahrung und unterschiedlichen Fachgebieten. Im Folgenden sind drei der Top-Finanzberater in der Stadt, basierend auf mehreren Faktoren.

Raj Sharma

Raj Sharma ist der Managing Director von Investments und zugleich der Leiter der Sharma Group der Merrill Lynch Private Banking and Investment Group. Sharma verfügt über 26 Jahre Erfahrung im Asset Management und in der Finanzplanung. Er hat an der Osmania University in Indien einen Master in Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Finanzen erworben. Er hält auch einen Master-Abschluss in Massenkommunikation, der am Emerson College in Boston erworben wurde. Sharma ist ein Certified Investment Management Specialist (CIMS) und wird kontinuierlich als einer der 100 besten Finanzberater des Landes anerkannt und ausgezeichnet. Sharma bringt seine Expertise regelmäßig in lokale und nationale Radio- und Fernsehprogramme sowie in Internet- und Printmedien ein, darunter CNN, Barron's, das Wall Street Journal und das Boston Magazine.

Nahezu 38% von Sharmas Klientel sind vermögende Privatpersonen (HNWIs); jedoch sind 25% seiner Kunden solche mit einem Vermögen von bis zu 1 Million Dollar. Sharma dient auch Unternehmen und gemeinnützigen Organisationen, wobei beide Gruppen zusammen fast 30% seiner Kundschaft zusammen bilden. Kompensation wird durch Provisionen aus dem Verkauf von Finanzprodukten erhalten. Alle Dienste haben eine Pauschalgebühr und werden gegen eine stündliche Gebühr zur Verfügung gestellt.

James Atwood

James Atwood ist Managing Director für das Wealth Management bei der Atwood Group von Merrill Lynch. Diese Gruppe ist eine der einzigen Full-Service-Private-Banking-Gruppen für Merrill Lynch in der Region New England. Er arbeitet seit Mitte der 1980er Jahre für Merrill Lynch. Atwood überwacht zusammen mit dem Team von Beratern, die mit ihm zusammenarbeiten, die Verwaltung von Vermögenswerten vorwiegend für HNWIs und für Einzelpersonen mit kleineren Vermögenswerten.Atwood zeichnet sich durch seine Konzentration auf die Entwicklung einer dauerhaften und persönlichen Beziehung zu seinen Kunden aus. Er wendet grundlegende Techniken zur Strukturierung von Kundenstrategien an, die auf diesen Beziehungen und den daraus gewonnenen Informationen basieren. Atwood verfügt sowohl über die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) -Zertifizierungen der Series 7 und 65. Er wurde in Barrons Liste der Top-Finanzberater und in der Fortune Times FT 400 anerkannt.

Was auch immer im besten Interesse eines jeden Kunden ist, ist Atwoods primärer Ansatz. Er und seine Teamkollegen sind spezialisiert auf und konzentrieren sich auf verschiedene Bereiche für Kunden, einschließlich Open Architecture Investment Management, alternative Investments und Private Equity, Cash / Fixed Income Management sowie Nachlass- und Treuhandplanung.

Peter Princi

Peter Princi ist Managing Director für das Wealth Management und Senior Portfolio Management Director der Princi Group bei Morgan Stanley. Er ist auch ein zugelassener Finanzberater und ein CIMS. Princi arbeitet seit 1997 für Morgan Stanley. Er erwarb einen Bachelor-Abschluss in Wirtschaft und Finanzen von Wake Forest in North Carolina. Er besuchte auch die Wharton School of Business in Philadelphia. Er wurde sowohl national als auch in Massachusetts regelmäßig zu den besten Finanzberatern von Barron gezählt und erhielt die Zertifizierungen Series 7, 31, 63 und 65.

Peter Princi und sein Team konzentrieren sich auf das Vermögens- und Portfoliomanagement, um Finanzstrategien zu entwerfen und umzusetzen, von denen Kunden für den Rest ihres Lebens profitieren. Princi zeichnet sich durch seine Fähigkeit aus, den Markttrends voraus zu sein und seinen Kunden bei der Aufrechterhaltung des Kapitals und der Schaffung von Wohlstand zu helfen. Er glaubt daran, Vertrauen bei Kunden aufzubauen, ihre finanziellen und Lebensziele zu bestimmen und die verfügbaren Ressourcen und Dienstleistungen für die Strukturierung von Kundenportfolios und Vermögenswerten anzupassen.