Es gibt zwei Arten von Insolvenz oder Betrug, die Stammaktionäre betreffen können. Der erste ist ein Konkurs oder Betrug durch den Emittenten einer Stammaktie. Der zweite ist ein Konkurs oder Betrug durch einen Wertpapierhändler oder -händler, bei dem Anleger Stammaktien auf Konten halten.
Es gibt Beispiele für erfolgreiche Sammelklagen, bei denen die Anleger einen kleinen Teil ihrer ursprünglichen Investition zurückerhalten haben, nachdem sie in Konkurs gegangen sind oder Betrug begangen haben, wie beispielsweise gegen die ehemaligen Managementteams von WorldCom und Enron. Meistens haben Stammaktionäre keinen Schutz vor Insolvenz oder Betrug durch Emittenten von Stammaktien. Inhaber von Stammaktien sind in einem solchen Fall die Schlusslichter nach Anleihegläubigern, Vorzugsaktionären und anderen Gläubigern.
Darüber hinaus gibt es viele Beispiele für Unternehmen, deren Aktienkurs auf Null oder nahe Null gefallen ist, wie es die Aktien von WorldCom und Enron taten, jedoch ohne Insolvenzverfahren oder Betrugsvorwürfe. Beispiele für solche Unternehmen mit Stammaktien sind die Penny Stock Emittenten La Quinta Resources Group und Opawica Explorations. Im Falle von Insolvenz, Betrug oder vollständiger Kapitalverluste aus unbekannten Gründen gibt es im Wesentlichen keinen Schutz für Stammaktionäre.
Es gibt weitere Beispiele, bei denen Anleger Stammaktien von guter Qualität gekauft haben und dann Verluste erleiden mussten, wenn ihre Makler zahlungsunfähig wurden oder Verluste verursachten, indem sie entweder das Vermögen der Anleger unterschlagen oder es ihnen nicht erlaubten, auf Konten zugreifen oder Positionen liquidieren. Ab 2015 kann in den Vereinigten Staaten der Schutz vor solchen Verlusten durch die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) gewährleistet werden, die durch das Securities Investor Protection Act (SIPA) von 1970 mandatiert wurde.
SIPC bietet Schutz für bis zu $ 500, 000 an Eigenkapital, einschließlich $ 250, 000 in bar, in Konten bei Effektenhändlern. Inhaber von Stammaktien in den USA sind im Falle einer Insolvenz ihres Brokers von der SIPA für Aktien im Wert von bis zu 500.000 $ geschützt.
Zwei Beispiele für die Insolvenz von Wertpapierfirmen, die Kundenvermögen halten, waren die Insolvenz von Lehman Brothers und Bernard L. Madoff Investment Securities im Jahr 2008.
Die SIPC bewegte sich schnell, um Vermögenswerte einschließlich Stammaktien von 110.000 zu übertragen. Lehman-Kontoinhaber für andere Unternehmen, so dass sie weiterhin in volatilen Märkten handeln können, wodurch unerkennbare Verluste und ein Vertrauensverlust der Anleger verhindert werden.
Der Fall von Bernard L. Madoff Investment Securities war nicht so einfach. Die meisten von Madoffs Berichten waren völlig erfunden.Der SIPC war gezwungen zu prüfen, welche Kunden im Gegenzug Kapital erhalten hatten und welche vollständige Verluste erlitten hatten. Ab Januar 2015 wurden Kunden mit Bernard L. Madoff Investment Securities mit Netto-Cash-Positionen bis zu $ 875.000 vollständig bezahlt. Kunden mit Beträgen, die größer sind, haben 42. 87% ihrer Investitionen erhalten, sowie Vorschüsse von bis zu 500.000 USD durch das SIPC.
Wie Sie Ihr Kleinunternehmen vor Betrug schützen
Unternehmer sind in Gefahr, betrogen zu werden. Hier ist was Sie wissen müssen, um das zu vermeiden.
Insolvenz Schutz für Ihre Konten
Wird das Planvermögen, für das Sie hart gearbeitet haben, sicher sein, wenn Sie eine persönliche Finanzkrise erleben ?
Kann entweder ein SEP IRA oder ein einfacher IRA in einer Konkurs- oder Missbrauchsmaßnahme beigefügt werden, oder sind sie vor solchen finanziellen Urteilen sicher?
Staatsgesetz bestimmt, ob eine IRA, einschließlich SEP, SIMPLEs und Roth IRAs, in einem Konkursverfahren, Urteil oder Pfändung beigefügt werden kann oder nicht. Das Gesetz ist von Staat zu Staat unterschiedlich und kann sich jederzeit ändern. Nachfolgend einige Beispiele: New York: Das New Yorker Statut schützt Traditional, Roth und einfache IRA vor Insolvenzverfahren.