Investitionen in Immobilien sind mit gewissen Risiken verbunden, aber die Erträge können lukrativ sein, insbesondere bei Gewerbeimmobilien. Der Besitz von Büroflächen oder eines Mietshauses, das Sie vermieten, kann Ihnen zum Beispiel einen stetigen Strom von Mieteinnahmen bringen, während Sie Ihrem Portfolio Diversität verleihen und eine größere Isolierung gegen Marktvolatilität bieten. Direkter Besitz hat jedoch seine Schattenseiten und ist möglicherweise nicht für jeden Investor praktikabel. Immobilien-Crowdfunding ist eine Alternative zum direkten Besitz von Immobilien. Aus Investorensicht gibt es mehrere Gründe, warum es die bessere Wahl ist.

Weitere Informationen finden Sie in diesem Lernprogramm: Exploring Real Estate Investments .

Weniger Hindernisse für gewerbliche Investoren

Eine Investition in gewerbliche Immobilien ist nicht gleichbedeutend mit dem Kauf von Aktien oder dem Kauf eines Investmentfonds. Kauf einer Eigenschaft erfordert in der Regel eine große Menge an Kapital oder zumindest Genehmigung von einem Kreditgeber, um eine gewerbliche Hypothek zu erhalten. Banken reservieren häufig kommerzielle Kredite für Geschäftseinheiten wie Immobilienentwicklungsgruppen oder Konzerne. Wenn Sie ein Einzelinvestor sind, kann Ihre einzige Finanzierungsquelle ein Hartgelddarlehen von einer privaten oder privaten Darlehensfirma sein. Während Hartgeld-Kreditgeber bei der Gewährung von Krediten für kommerzielle Investitionsprojekte flexibler sein können, verlangen sie oft deutlich höhere Zinssätze und Gebühren, was Ihre Renditen schmälern wird. (Weitere Informationen zu Finanzierungsoptionen finden Sie unter Der vollständige Leitfaden zur Finanzierung einer Anlageeigenschaft .)

Crowdfunding-Plattformen für Immobilien bieten dagegen einen viel einfacheren Weg, in gewerbliche Immobilien zu investieren. (Weitere Informationen finden Sie unter Top 5 Immobilien-Crowdfunding-Unternehmen .) Anstelle einer sechs- oder siebenstelligen Bankroll für den Kauf eines bestimmten Geschäfts ist es möglich, in Hotels, Lagerhallen, Bürogebäude, Einkaufszentren zu investieren. und andere kommerzielle Immobilien mit so wenig wie $ 5, 000 bis $ 10, 000. Das ist attraktiv für Investoren, die Immobilien zu ihrem Portfolio hinzufügen möchten, aber nicht in der Lage sind, eine Immobilie direkt zu kaufen. Nicht nur das, aber Immobilien Crowdfunding ist weniger restriktiv in Bezug darauf, wer investieren kann. Im Oktober 2015 schloss die SEC Titel III des JOBS-Gesetzes ab und ebnete damit den Weg für akkreditierte und nicht akkreditierte Investoren, um Crowdfunded-Investments zu verfolgen.

Anleger müssen nicht selbst Hand anlegen

Crowdfunded-Immobilien ersparen Teilzeitinvestoren auch viele der Verantwortung, die mit dem Besitz einer Gewerbeimmobilie verbunden sind - zum Beispiel der Umgang mit undichten Wasserhähnen oder Mieter, die hinter der Miete stehen, wenn die Immobilie ein Mehrfamilienhaus ist.Sie könnten einen Hausverwalter beauftragen, um die harte Arbeit für Sie zu erledigen, aber seine / ihre Gebühr würde das Einkommen reduzieren, das die Immobilie erzeugt. Für jemanden, der einen passiven Investmentansatz bevorzugt, macht Crowdfunding mehr Sinn.

Wenn Sie über eine Crowdfunding-Plattform in eine Gewerbeimmobilie investieren, ist Ihr Eigentum entweder auf Schuldtitel oder auf Aktien der Immobilie beschränkt. Wenn Sie Schuldtitel besitzen, besitzen Sie einen Anteil am Hypothekendarlehen auf dem Grundstück und Ihre Rendite stammt aus den Zinsen, die für das Darlehen gezahlt wurden. Bei einer Kapitalbeteiligung erhalten Sie einen Prozentsatz der Mieteinnahmen. So oder so, Sie sind nicht derjenige, der verantwortlich für den Umgang mit Mietern oder die Pflege der Immobilie auf einer täglichen Basis ist - ein großes Plus, wenn Sie solche Kopfschmerzen nicht wollen. (Für mehr zu Schulden und Equity Crowdfunding, lesen Sie: Eigenkapital vs. Debt Investments für Immobilien-Crowdfunding .)

Steuervorteile von Direct Ownership noch gelten

Zusätzlich zu dem Einkommenspotenzial, dass kommerzielle real Immobilien bietet, erhalten Investoren auch Steuervorteile. Der IRS ermöglicht es den Anlegern, Abschreibungen auf die von ihnen erworbenen Renditeliegenschaften sowie Abschreibungen auf im Zusammenhang mit der Immobilie vorgenommene Kapitalverbesserungen abzuziehen. Für jemanden, der eine große Menge an Gewerbeimmobilien oder eine Immobilie besitzt, die einen erheblichen Betrag an steuerpflichtigem Einkommen erzeugt, kann dieser Abzug äußerst wertvoll sein.

Immobilien-Crowdfunding ermöglicht es Investoren, diese Steuervorteile auf eine optimierte Weise einzubringen. In der Regel richten Crowdfunding-Plattformen Investitionen als Durchlaufeinheiten ein, z. B. eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung. Investoren besitzen ihre Schuldtitel oder Aktien über die Pass-Through-Einheit und diese Struktur schafft eine Steuerhinterziehung. Der Wert der Abschreibungen für Abschreibungen oder Darlehenszinsen rinnt ab und wird verwendet, um einen positiven Cashflow aus der Investition auszugleichen. Auch hier wird der Steueraspekt von der Crowdfunding-Plattform übernommen, sodass Sie sich nicht rückwärts beugen müssen, um diese Vorteile zu nutzen.

The Bottom Line

Gewerbliche Immobilieninvestitionen haben das Potenzial, langfristig hochprofitabel zu sein, was für jeden wichtig ist, der sich auf den Aufbau nachhaltigen Vermögens konzentriert. Immobilien-Crowdfunding ist eine attraktive Option für Anleger, die es bisher nicht geschafft haben, auf dem Markt Fuß zu fassen oder ohne viel Arbeit in diese Anlageklasse einzusteigen.

Achten Sie beim Vergleich von Crowdfunding-Plattformen besonders auf die verfügbaren Investitionen und die Gebühren, die von der Plattform erhoben werden. Das Ziel ist es, sicherzustellen, dass Sie die richtige Balance zwischen Kosten und Wert treffen, bevor Sie in eine kommerzielle Crowdfunding-Immobilie investieren. Um den anderen Weg zum gemeinsamen Besitz von Gewerbeimmobilien zu sehen, sehen Sie REITS und Immobilien Crowdfunding: Wie sie sich unterscheiden .