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Als größter Finanzier von 30-jährigen Festhypotheken in den USA ist die Federal National Mortgage Association, bekannt als Fannie Mae, ein wichtiger Geschäftspartner für Verkäufer und Anbieter von Wohnimmobilienhypotheken. Kredite, die eine nachhaltige Geschäftstätigkeit aufrechterhalten wollen.
Überblick über FNMA Selling Guide
Da Fannie Mae ein von der Regierung gesponsertes Unternehmen (GSE) ist, müssen seine Verkäufer strenge Kriterien erfüllen, um für eine Unterstützung in Frage zu kommen. Der Fannie Mae Selling Guide beschreibt die Voraussetzungen, um ein von Fannie Mae anerkannter Kreditgeber zu werden, sowie einige Aspekte der Geschäftsbeziehung zwischen einem Verkäufer und Fannie Mae.
Verwendung des FNMA-Verkaufsleitfadens
Teil A des Fannie Mae-Verkaufsleitfadens enthält Informationen zu den Zulassungs- und Antragsbedingungen für Kreditgeber, die Fannie Mae-Zulassung beantragen, einschließlich vertraglicher Verpflichtungen des Kreditgebers, Technologiezertifizierungen und Kreditvergabepraktiken. In diesem Abschnitt finden Sie Dokumente und Details darüber, wie Sie ein von der FNMA genehmigter Kreditgeber werden können und wie Sie die Kreditgeberberechtigung aufrechterhalten können.
Teil B behandelt die besonderen Voraussetzungen für die Gewährung und Übernahme von Emissionsrechten bei der Vergabe von konventionellen und staatlichen Krediten an Fannie Mae. In diesem Abschnitt finden Sie die Anforderungen für alle Prozesse von der Entstehung bis zum Abschluss. Es gibt eine Aufschlüsselung der Anforderungen an bestimmte Arten von Darlehen, Immobilien und Finanzierungen. Zum Beispiel finden Sie die Richtlinien und Anforderungen im Zusammenhang mit High-Balance-Hypothekendarlehen und HomeReady Hypothekendarlehen.
Teil C führt die beiden Arten von Transaktionen auf, die Kreditgeber mit Fannie Mae abgeschlossen haben: Gesamtdarlehen für Barmittel und hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS). Verwenden Sie Teilabschnitt C3, um die verschiedenen Schritte zur Ausgabe, zum Kauf und Verkauf verschiedener Hypothekenpools zu identifizieren, einschließlich konventioneller Kredite, FHA-Kredite, VA-Kredite und HUD-garantierter Section 184-Kredite.
Teil D beschreibt die Qualitätskontrollen vor, während und nach dem Abschluss, um sicherzustellen, dass die an Fannie Mae verkauften Hypothekenkredite die Anspruchsvoraussetzungen erfüllen. Verwenden Sie die in diesem Abschnitt beschriebenen Qualitätskontrollen, um Ihre Darlehen im Falle einer Überprüfung durch das Loan Quality Center von Fannie Mae für die Prüfung bereit zu halten.
Teil E listet Ressourcen, Exponate und Definitionen von Schlüsselbegriffen auf, um den Fannie Mae Selling Guide zu unterstützen. Dazu gehören die wichtigsten Verträge, die Sie mit Fannie Mae abschließen müssen, sowie Kontaktdaten, die für die Beantwortung von Fragen entwickelt wurden.
The Bottom Line
Durch Fannie Mae können qualifizierte Kreditgeber ihr Geschäft mit Eigenheimfinanzierung auf kreditwürdige Kreditnehmer mit niedrigem bis mittlerem Einkommen ausweiten. Der Fannie Mae Selling Guide ist ein wichtiges Dokument, um die Entscheidung für den Markteintritt zu bewerten.
Verwenden, die den US-Dollar verwenden
Hier sind die Gebiete und Länder, die den US-Dollar als offizielle oder quasi offizielle Währung verwenden.
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Wie können Sie mehr Geld verlieren, als Sie investieren? Wenn Sie kein Geld mehr auf Ihrem Konto haben, wie zahlen Sie es zurück?
Die einfache Antwort auf diese Frage ist, dass es keine Begrenzung für den Geldbetrag gibt, den Sie bei einem Leerverkauf verlieren können. Das bedeutet, dass Sie mehr als den ursprünglichen Betrag verlieren können, den Sie zu Beginn des Leerverkaufs erhalten haben. Daher ist es für jeden Anleger, der Leerverkäufe tätigt, entscheidend, seine Positionen zu überwachen und Instrumente wie Stop-Loss-Orders zu verwenden.