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College-Sparkonten sind hervorragende Möglichkeiten, um Einsparungen für künftige College-Kosten zu fördern. Wenden Sie sich an Ihren Investment-Experten, um ein College-Sparkonto zu eröffnen, oder wenden Sie sich direkt an das Finanzunternehmen, um das Konto zu eröffnen. Bei der Vorbereitung eines College-Sparkontos sind einige Optionen zu beachten.

529 College Savings Plans

Von Staaten, staatlichen Behörden oder Bildungseinrichtungen gesponsert, ermöglicht Ihnen ein 529-Plan, Geld an einen Begünstigten zu spenden. Die eingebrachten Gelder werden in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen, Publikumsfonds oder Zieldatumfonds investiert.

Solange die Mittel für qualifizierte Hochschulausgaben verwendet werden, wachsen die Einnahmen steuerfrei, und Entnahmen unterliegen nicht den Bundes- oder - in einigen Fällen - den staatlichen Steuern. Jeder kann zu 529 Plänen beitragen; es gibt keine Einkommensgrenzen. Für 2015 wird ein Beitragslimit von 350.000 USD pro Begünstigten festgelegt. Sobald das Konto eingerichtet und finanziert ist, behält der Kontoinhaber das Eigentum und kann die Begünstigten ändern.

Coverdell Education Savings Accounts

Der Coverdell Education Savings Plan ist ein Depotkonto für einen bestimmten Begünstigten zum alleinigen Zweck der Zahlung qualifizierter Bildungsausgaben, die vom Kindergarten bis zur Highschool zusätzlich zum College anfallen. und Graduiertenschule. Die eingebrachten Gelder werden investiert und die Erträge wachsen steuerfrei. Auszahlungen für qualifizierte Ausgaben sind nicht föderativ steuerpflichtig.

Die Möglichkeit, Beiträge zu diesen Konten zu leisten, ist aufgrund des Einkommens begrenzt. Für 2015 können Sie pro Begünstigten bis zu 2.000 USD pro Jahr beisteuern. Wenn der Begünstigte volljährig ist, übernimmt er die Kontrolle über das Konto.