Die Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) ist ein globaler Investmentmanager mit einem verwalteten Vermögen von 185 Milliarden US-Dollar (Stand: Oktober 2015). Janus bietet seit über 40 Jahren Investmentfonds an. und hat 30 Fonds innerhalb seiner Janus-Markenfamilie. Die Firma genießt hohes Ansehen für ihre Forschung, ihr Qualitätsmanagement und ihre Überzeugung hinsichtlich ihres Investitionsansatzes. Über 50% der Janus-Fonds haben insgesamt vier oder fünf Sterne Morningstar-Ratings, und die meisten rangieren im Vergleich zu Wettbewerbern überdurchschnittlich auf Gesamtrenditebasis. Janus verfügt über Fonds, die alle Anlageklassen abdecken. Die folgenden fünf Investmentfonds bieten eine Diversifikation des Altersvorsorgeplans, ohne auf die Gesamtrendite verzichten zu müssen.

Janus Balanced Fund

Der Janus Balanced Fund hat eine Morningstar-Bewertung von vier Sternen. Ziel des Fonds ist es, solide Renditen zu erzielen und gleichzeitig den Asset-Mix defensiv zu verändern. Der Fonds hält 35 bis 65% seines Vermögens vorwiegend in Large-Cap-Aktien aus den USA und der Rest in festverzinslichen Wertpapieren mit einem Rating von BBB oder höher von Standard & Poor's. Die Klasse-A-Anteile des Fonds weisen eine annualisierte Gesamtrendite für fünf Jahre auf, die auf einem Nettoinventarwert (NAV) von 8,44% und einer Rendite von 1,36% basiert. Konservativen Anlegern ist es gut getan, einen großen Teil der investierbaren Mittel im Balanced Fund zu halten.

Janus Growth & Income Fund

Der Janus Growth & Income Fund strebt die Kombination von Erträgen mit Kapitalwachstum an. Der Fonds investiert in mehr als 60 große US-Unternehmen, die hohe Dividenden zahlen. Unternehmen müssen gut etabliert sein, mit einer langen Tradition von steigenden Dividenden und einem starken Potenzial für steigende zukünftige Dividenden. Die A-Aktien des Fonds haben eine annualisierte Gesamtrendite für fünf Jahre, basierend auf einem NIW von 11, 09% und einer Rendite von 1, 88%.

Der Janus Fund

Der Janus Fund ist ein Large-Cap-Wachstumsfonds, der hauptsächlich in US-Aktien investiert ist. Sie investiert in Unternehmen mit starkem Gewinnwachstum und klar definierten Strategien, um in ihren jeweiligen Märkten führend zu sein. Dividenden sind kein wichtiger Faktor bei der Anlageentscheidung, und der Fonds ist nicht auf Rendite ausgelegt. Die Klasse-A-Anteile des Fonds haben eine annualisierte Gesamtrendite von 5,5% auf den Nettoinventarwert von 11. 54%.

Janus Enterprise Fund

Ein wirklich diversifiziertes Altersvorsorge-Portfolio erfordert ein Engagement in Unternehmen mit mehreren Kapitalisierungstypen. Der Janus Enterprise Fund, ein Morningstar Fünf-Sterne-Fonds, investiert in Mid-Cap-Unternehmen. Der Fonds verfolgt bei dieser wachstumsstärkeren Anlageklasse einen traditionellen Value-Ansatz. Es sucht nach Unternehmen, die in großen Märkten konkurrieren, mit der Fähigkeit, in diesen Märkten führend zu sein. Die Klasse-A-Anteile des Fonds weisen eine annualisierte Rendite für fünf Jahre basierend auf dem NIW von 13 auf.24%.

Janus Triton Fund

Der Janus Triton Fund bietet zusätzliche Diversifizierung, indem er das schnelle Wachstumspotenzial von Small-Cap-Anlagen in ein Portfolio bringt. Dieser Morningstar Fünf-Sterne-Fonds investiert hauptsächlich in Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von 1 bis 10 Mrd. USD. Diese Unternehmen sind groß genug, um gegründet zu werden, aber klein genug, um ein explosives Wachstumspotenzial zu haben. Der Fonds reduziert das Risiko, indem er Vermögenswerte auf über 100 Aktien verteilt. Seine Aktien der Klasse A haben eine jährliche annualisierte Rendite auf den NIW von 13,94%.

Bottom Line

Die Umsätze der Fondsportfolios können zur Steuerpflicht beitragen, was diese Fonds besser für die Beteiligung an einer IRA geeignet macht. Den Balanced Fund und den Growth and Income Fund innerhalb einer Roth IRA zu halten, ermöglicht die steuerfreie Rücknahme der Rendite. Die Asset Allocation hängt von der individuellen Risikotoleranz ab. Anleger, die 20 Jahre nach dem Eintritt in den Ruhestand stehen, sollten die Mehrheit der Fonds in die drei Wachstumsfonds mit Schwerpunkt auf den Unternehmens- und Tritonfonds investieren. Anleger, die sich kurz vor dem Ruhestand befinden, sollten fast alle Fonds in den Growth and Income Fund und den Balanced Fund investieren.