Wenn es zu wirtschaftlichen Abschwüngen kommt, gibt es zwei Hauptpfade: Verschließen Sie die Luken und überstehen Sie den Sturm oder nehmen Sie einen geschützten Kurs ein, der fallen kann, aber schließlich ansteigt. Es gibt auch eine dritte Wahl, die entweder den Mutigen oder dem Tollköpfigen zur Verfügung steht: Entscheiden Sie sich dafür, vom Niedergang des Marktes zu profitieren. Die folgenden drei Investmentfonds repräsentieren für jeden Pfad eine hervorragende Auswahl. Alle Rückgaben basieren auf Daten für den Zeitraum bis zum 31. Dezember 2015, sofern nicht anders angegeben.

Vanguard Short-Term-Investment-Grade-Fonds Anlegeranteile

Anleger befürchten, dass der Markt fällt und eine bessere Rendite als die von der Bank erhältlichen erzielen möchte, sollten sich den Vanguard Short-Term Investment-Grade ansehen. Fonds. Dieser Fonds investiert in Investment-Grade-Anleihen mit Laufzeiten zwischen einem und fünf Jahren. Anleger müssen sich nicht um das Anleiherisiko sorgen, da in einem wirtschaftlichen Abschwung die Zinsen sinken; Sie steigen nicht auf. Es gibt nicht viel Raum für fallende Kurse, da sie bereits nahe an historischen Tiefs liegen. Ein Rückgang der Zinssätze führt jedoch dazu, dass das Portfolio des Fonds an Wert gewinnt.

Der beste Grund für die Wahl dieses Morningstar-Fonds mit vier Sternen ist die niedrige Kostenquote. Vanguard erhebt nur eine Spesengebühr von 0. 2%. Die durchschnittliche Ausgabeaufschlag für diese Anlageklasse beträgt 0. 8%. Kurzfristige Wertpapiere zahlen die niedrigsten Zinssätze, weshalb höhere Ausgabeaufschläge dazu führen, dass Fonds die Auszahlungen reduzieren oder die Qualität des Portfolios verringern. Der Fonds hat eine laufende Rendite von 2,7%, was eine Inflationsausgleichsrendite darstellt, während die Anleger sitzen und auf die nächste gute Investitionsmöglichkeit warten.

FPA Crescent Fund

Eine weniger ängstliche Anlagestrategie besteht darin, einen ausgewogenen Asset Allocation Fund zu verwenden, um eine Rendite zu erzielen und gleichzeitig die Volatilität des Marktes auszugleichen. Asset-Allokationsfonds teilen das Nettovermögen zwischen Aktien und Anleihen in einem festgelegten Prozentsatz oder einem festgelegten Prozentsatz. Konservativere Fonds halten höhere Prozentsätze in Anleihen, und aggressivere Fonds haben höhere Allokationen in Aktien. FPA Crescent ist einer der besten und interessantesten in dieser Klasse von Fonds.

First Pacific Advisors (FPA) ist eine kleinere, in Los Angeles ansässige Vermögensverwaltungsgesellschaft. Das Unternehmen verwaltet zum 31. Dezember 2015 Vermögenswerte in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar. Von diesen Vermögenswerten sind 18 Milliarden US-Dollar im Crescent Fund, was es zur Basis und zum Hauptfokus des gesamten Unternehmens macht. Fondsmanagern wird bei der Asset Allocation ein breiter Spielraum eingeräumt. Sie haben keine Beschränkungen hinsichtlich Kapitalisierung, Standort oder Bilanz und können die besten Möglichkeiten für Investoren finden. Manager unterliegen dem Ziel des Fonds, Kapital zu erhalten und gleichzeitig aktienähnliche Renditen zu erzielen. Sie verwenden das, was FPA einen Contrarian-Value-Ansatz nennt.

Der Crescent Fund hat eine Gesamtbewertung und eine 10-jährige Morningstar-Bewertung von fünf Sternen. Das 10-Jahres-Rating und die Rendite des Fonds sind die wichtigsten, da die letzten 10 Jahre den zweitschlechtesten wirtschaftlichen Abschwung der letzten 100 Jahre umfassten. In den letzten 10 Jahren hat der Fonds den Anlegern annualisierte Gesamtrenditen von 7,1% zur Verfügung gestellt, was nur 0,2% weniger ist als die Rendite des Standard & Poor's (S & P) 500 Index. Dies ist ein leerer Fonds mit einer Kostenquote von 1,11%, die höher ist als bei einigen Fonds, aber die Portfoliomanager verdienen sie.

Rydex Inverse Dow 2X Strategiefonds Klasse A

Einige Anleger sind möglicherweise nicht daran interessiert, den wirtschaftlichen Abschwung zu überwinden; Sie möchten vielleicht davon profitieren. Der Rydex Inverse Dow 2X Strategiefonds wurde entwickelt, um den Dow Jones Industrial Average (DJIA) in die entgegengesetzte Richtung zu verfolgen, in der sich der DJIA um einen Faktor von 200% bewegt. Wenn der Dow 10% steigt, fällt der Fondswert um 20%. Wenn der DJIA um 10% fällt, steigt der Fonds um 20%. Dies ist keine Investition für schwache Nerven. Es handelt sich um ein risikoreiches, renditestarkes Spiel, das im Vergleich zu anderen Investmentfonds extremer Volatilität unterliegt.

Rydex verfügt über ähnliche Fonds für andere Indizes wie den Russell 1000 und den S & P500. Diese Mittel sollen verwendet werden, wenn sich ein Anleger für den Fall des Marktes engagiert. Wenn der Markt steigt, hat Rydex zahlreiche Indexfonds, die sich direkt mit dem Markt bewegen. Die Firma macht es leicht, Vermögenswerte zwischen Fonds zu verschieben und erhebt keine Gebühren für das Privileg.

Ein Blick auf die annualisierten Gesamtrenditen für diesen Fonds ist bedeutungslos. Anleger sind nicht für längere Zeit im Fonds. Die wichtigen Renditen stammen aus Zeiträumen, in denen der Markt fiel.

Im Jahr 2008, als der Markt abstürzte, erzielte dieser Fonds 53,8%. Am 31. Dezember 2016 betrug das Portfolio des Fonds 99,5% in bar. Seit Jahresbeginn (YTD) per 22. Januar 2016 ist der Fonds um 12. 38% gestiegen, verglichen mit dem Rückgang des Dow Indexfonds von Rydex um 7.38%.