Anti-Geldwäsche (AML)

Rundschau Magazin Geldwäsche Experte Andreas Frank /AML/CFT (März 2024)

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Anti-Geldwäsche (AML)

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Anonim
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Was ist 'Geldwäschebekämpfung - AML'

Anti-Geldwäsche (AML) bezieht sich auf eine Reihe von Verfahren, Gesetzen und Verordnungen, die darauf abzielen, die Praxis der Einkommensgenerierung durch illegale Handlungen zu stoppen. Obwohl die Anti-Geldwäsche-Gesetze eine relativ begrenzte Anzahl von Transaktionen und kriminellen Verhaltensweisen abdecken, sind ihre Auswirkungen weitreichend. Zum Beispiel verlangen die AML-Vorschriften, dass Institute Kredite vergeben oder Kunden erlauben, Konten zu eröffnen, um Due-Diligence-Verfahren abzuschließen, um sicherzustellen, dass sie nicht bei Geldwäscheaktivitäten mithelfen. Die Verantwortung für diese Verfahren liegt bei den Institutionen, nicht bei den Kriminellen oder der Regierung.

UNTERBRECHUNG "Geldwäschebekämpfung - AML"

Gesetze und Verordnungen zur Bekämpfung der Geldwäsche zielen auf Aktivitäten wie Marktmanipulation, Handel mit illegalen Waren, Bestechung öffentlicher Gelder und Steuerhinterziehung ab. ebenso wie die Aktivitäten, die diese Taten verbergen sollen.

Geld, das illegal durch Aktionen wie Drogenhandel erlangt wird, muss gereinigt werden. Um dies zu tun, führt die Geldwäsche eine Reihe von Schritten durch, um den Eindruck zu erwecken, dass sie legal verdient wurden. Sobald es eine Aufzeichnung gibt, um zu zeigen, wie das Geld verdient wurde, hoffen die Verbrecher, dass es Verdacht nicht erregt.

Eine der häufigsten Arten, Geld zu waschen, besteht darin, es durch ein rechtmäßiges, auf Bargeld basierendes Geschäft zu führen, das der kriminellen Organisation gehört. Geldwäscher können auch Bargeld ins Ausland schleichen, es in kleineren Schritten deponieren oder andere Bargeldinstrumente kaufen. Geldgeber wollen oft investieren, und Makler werden gelegentlich Regeln brechen, um größere Provisionen zu verdienen.

Es liegt an den Finanzinstituten, die Kredite vergeben oder Kunden erlauben, Konten zu eröffnen, um Kunden zu untersuchen, um sicherzustellen, dass sie nicht an einem Geldwäscheschema teilnehmen. Sie müssen überprüfen, wo große Geldsummen anfielen, verdächtige Aktivitäten überwachen und Bargeldtransaktionen über 10.000 US-Dollar melden. Zusätzlich zur Einhaltung von AML-Gesetzen wird erwartet, dass Finanzinstitute sicherstellen, dass Kunden diese Gesetze kennen und Menschen ohne sie leiten. aktive Regierungsaufträge.

Die Regeln und Vorschriften der Geldwäschebekämpfungsbehörden wurden weltweit bekannt, als die Financial Action Task Force (FATF) 1989 gegründet wurde, die internationale Standards für die Bekämpfung der Geldwäsche festlegte. Ziel von Vollzugskreisen wie der FATF ist es, die ethischen und wirtschaftlichen Vorteile eines rechtlich glaubwürdigen und stabilen Finanzmarktes zu erhalten und zu fördern.

Da Geld eine begrenzte Ressource ist, wird illegal angesammeltes Geld und ohne Regulierung verhindert, dass Kapital in sozioökonomisch produktive Industrien fließt. Das Ungleichgewicht im Geldfluss führt zwangsläufig auch zu einem weiteren Gelddruck, der die Kaufkraft der Währung eines Landes schädigt.Wenn sie nicht kontrolliert wird, kann diese Inflation eine Wirtschaft lahmlegen und untergraben.

Wie Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche die Gesamtkriminalität reduzieren

Bei Geldwäscheuntersuchungen werden Finanzberichte auf Inkonsistenzen oder verdächtige Aktivitäten untersucht, und diese finanziellen Aufzeichnungen binden Täter häufig an kriminelle Aktivitäten. In der heutigen regulatorischen Umgebung werden umfangreiche Aufzeichnungen zu jeder bedeutenden Finanztransaktion geführt. Wenn man versucht, die Identität eines Verbrechers aufzudecken, sind daher wenige Methoden effektiver als die Aufzeichnungen von Finanztransaktionen, an denen er oder sie beteiligt war.
Terroristen, organisierte Kriminelle und Drogenschmuggler stützen sich weitgehend auf die Geldwäsche, um den Cashflow für ihre illegalen Aktivitäten aufrechtzuerhalten. Die Fähigkeit eines Verbrechers, Geld zu waschen, zu beseitigen, behindert die kriminelle Operation, indem er den Cashflow abschaltet. Daher ist die Bekämpfung der Geldwäsche ein äußerst wirksames Mittel zur Verringerung der Gesamtkriminalität.

Bei Raub, Veruntreuung oder Diebstahl können die bei Geldwäscheuntersuchungen aufgedeckten Geldmittel oder Vermögensgegenstände häufig an die Opfer der Straftat zurückgegeben werden. Wenn zum Beispiel Geld entdeckt wird, das gewaschen wurde, um Veruntreuung zu verbergen, kann es normalerweise auf die Quelle der Veruntreuung zurückgeführt werden. Während dies das ursprüngliche Verbrechen nicht aufhebt, kann es das fragliche Geld wieder in die richtigen Hände bringen und es vom Täter trennen.

Durchsetzungsgruppen zur Bekämpfung der Geldwäsche

Die Financial Action Task Force legt den internationalen Standard für die Bekämpfung der Geldwäsche fest. Die FATF wurde 1989 von führenden Persönlichkeiten aus Ländern und Organisationen auf der ganzen Welt gegründet und ist ein internationales Regierungsorgan, das Standards für die Bekämpfung der Geldwäsche setzt und die Umsetzung dieser Standards fördert. Weil Geldwäsche eine Möglichkeit ist, mit der Terroristen ihre Aktivitäten finanzieren, gehen Geldwäsche und Terrorismus Hand in Hand. Die FATF widmet sich daher auch der Festlegung und Umsetzung von Standards zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und anderer Bedrohungen des internationalen Finanzsystems.

Die FATF entwickelte eine Reihe von Empfehlungen, die im Februar 2012 verabschiedet wurden, um ihren 35 Mitgliedsländern und zwei regionalen Organisationen ein umfassendes Maßnahmenpaket zur Bekämpfung der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Waffen Massenvernichtungs. Die FATF fördert die Umsetzung dieser Maßnahmen, aber die Verantwortlichen jedes Mitgliedslandes führen die Maßnahmen auf nationaler Ebene durch. Jedes Land muss die Maßnahmen anpassen, um sie den eigenen Umständen anzupassen. Um die Mitglieder bei der Umsetzung der empfohlenen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu unterstützen, stellt die FATF ihnen Leitlinien und bewährte Praktiken zur Verfügung.

Im Jahr 2000 begann die FATF, ein Namens- und Scham-System zu verwenden, das Länder ankündigte, die keine umfassenden Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche erarbeiteten und durchsetzten.

Eine weitere internationale Gruppe, die sich an der Bekämpfung der Geldwäsche beteiligt, ist der Internationale Währungsfonds (IWF). Mit 189 Mitgliedsländern hat der IWF seine Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche seit dem Jahr 2000 ausgeweitet.

Die Ereignisse des 11. September 2001 führten zu einer Intensivierung der Arbeit des IWF in diesem Bereich und spornten die Ausweitung seiner Ziele an. Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus. Kurz darauf begann der IWF, die Einhaltung der internationalen Standards zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung durch seine Mitgliedsländer zu prüfen.

Besondere Aufmerksamkeit widmet der IWF den Auswirkungen von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf die Volkswirtschaften seiner Mitgliedsländer. Der IWF weist darauf hin, dass Menschen, die Geld waschen und den Terrorismus finanzieren, Länder mit schwachen rechtlichen und institutionellen Strukturen angreifen und die Schwächen zu ihrem Vorteil nutzen, um Gelder zu bewegen. Wege, auf denen der IWF seinen Mitgliedern hilft, die Geldwäsche und die Terrorismusfinanzierung zu stoppen, sind unter anderem ein internationales Forum für den Informationsaustausch und helfen den Ländern dabei, gemeinsame Lösungen für diese Probleme und effektive Schutzmaßnahmen zu entwickeln.

Darüber hinaus leistet der IWF einen Beitrag zur Bewertung der Einhaltung der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch jedes Land und zur Ermittlung von Bereichen, in denen Verbesserungen erforderlich sind. Der IWF konzentriert seine Arbeit auf die Bewertung der Stärken und Schwächen des Finanzsektors jedes Mitglieds bei der Einhaltung der Empfehlungen der FATF, der Bereitstellung der technischen Unterstützung für die Mitglieder zur Stärkung ihrer Rechts- und Finanzinstitutionen und der Beratung der Mitglieder bei der Entwicklung politischer Maßnahmen. zur Einhaltung der FATF-Maßnahmen.