BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ist der weltweit größte Vermögensverwalter mit 4 $. 6 Billionen Assets under Management (AUM) zum 31. Dezember 2015. BlackRock sponsert viele bekannte Publikumsfonds und Exchange Traded Funds (ETFs). Morningstar bewertet 16 Investmentfonds von BlackRock mit fünf Sternen, von denen 14 nur das Rating für Anteile der Institutional Class erhielten. Anteile der Klasse Institutional sind nur für Anlagen von mehr als 1 Million US-Dollar oder für Anleger bestimmter Pensionspläne erhältlich.

BlackRock Event Driven Equity Fonds Anleger A Aktien (BALPX)

Der BlackRock Event Driven Equity Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum an. Es handelt sich um einen marktneutralen Fonds, der eine Rendite basierend auf einem Referenzzinssatz bietet. Die Benchmark basiert in der Regel auf einer kurzfristigen T-Rate, und Fonds investieren, um ein Vielfaches der Benchmark zu schlagen. Dieser Fonds orientiert sich an der Marktindexrate des Russell 1000-Durchschnitts. Die Verwendung eines anderen Benchmarks könnte die Kategoriebeschreibung von Morningstar verwerfen und zu einer ungenauen Bewertung führen.

Der Fonds investiert in Unternehmen, die nicht auf den allgemeinen Marktbedingungen basieren. Das Hauptkriterium besteht darin, in Unternehmen zu investieren, die das Potenzial haben, den Aktienpreis auf der Grundlage eines bestimmten Ereignisses zu verschieben. Zu diesen Ereignissen gehören Fusionen, Änderungen im Management, Umstrukturierungen von Unternehmen oder Spinoffs. Der Fonds kann eine Reihe von Wertpapieren verwenden, darunter Stammaktien, Vorzugsaktien und wandelbare Wertpapiere, um seine Ziele zu erreichen. Portfoliomanager können je nachdem, wie sie glauben, dass sich die Aktienkurse bewegen werden, Long- oder Short-Positionen anlegen.

Es gibt einige Gründe, warum dieser Fonds für viele Anleger möglicherweise nicht geeignet ist. Erstens hat es eine hohe Kostenquote von 1,69%. Zweitens, während es die T-Bill-Raten deutlich übertrifft, unterbietet es den Russell 1000-Benchmark. Der Fonds hat annualisierte Gesamtrenditen von 12,6% über drei Jahre und 11,09% über fünf Jahre, während der Russell 1000 Index 15.01% und 12.44% im gleichen Zeitraum zurückgegeben hat. Anleger können zudem mit einem Ausgabeaufschlag von bis zu 5,25% rechnen, was die Erträge weiter schwächt. Institutionelle Investoren zahlen etwas niedrigere Gebühren und keine Verkaufslast.

BlackRock 40/60 Ziel-Allokationsfonds Anleger-C-Anteile (BCMPX)

Der BlackRock 40/60 Target Allocation Fund ist ein konservativer Allokationsfonds, der eine Kombination aus laufenden Erträgen und Kapitalzuwachs mit einer Ausrichtung auf das Einkommen aufweist. Der Fonds investiert 60% des Nettovermögens in festverzinsliche Wertpapiere und 40% in Aktien. Es kauft keine Wertpapiere; Stattdessen ist es ein Dachfonds. Portfoliomanager investieren in andere BlackRock-verbundene ETFs oder Investmentfonds.

Die Renditen sind gut, aber die Kostenquote liegt bei 1. 7%, was eine Gebühr von 1% 12b-1 beinhaltet, die für das Fondsmarketing bezahlt wird. Der Fonds hat annualisierte Gesamtrenditen von 7. 26% über drei Jahre und 6. 34% über fünf Jahre. Die institutionellen Aktien haben keine 12b-1-Gebühr und haben 8. 45% und 7. 54% zurückgegeben. Die institutionellen Aktien sind eine gute Wahl für den Pensionsplan eines Anlegers, aber potenzielle Käufer von C-Aktien müssen Vergleiche mit anderen Fonds anstellen, um zu vermeiden, dass die 12b-1-Gebühr die Renditen belastet.

BlackRock Balanced Capital Fund-Anlegeranteile (MACPX)

Der BlackRock Balanced Capital Fund ist ein gemäßigter Zuteilungsfonds, der eine Gesamtrendite anstrebt. Der Fonds hält mindestens 25% des Vermögens in Aktien und 25% in festverzinslichen Wertpapieren. Die verbleibenden 50% werden von den vier Portfolio-Managern des Fonds auf die vorteilhafteste Weise ausgeglichen, um das Ziel des Fonds zu erreichen. Der Saldo beträgt 60% Aktien und 40% festverzinsliche Wertpapiere, Stand Januar 2016.

Der Fonds kann in eine Reihe von Wertpapieren wie Stammaktien, Vorzugsaktien, hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) und Unternehmensanleihen investieren. Zum 31. Dezember 2015 waren jedoch 59.86% des Nettovermögens in den BlackRock Large Cap Core Fund und 36. 41% in den BlackRock Total Return Fund investiert. Der Fonds hat eine Kostenquote von 0,66% und annualisierte Gesamtrenditen von 10,27% über drei Jahre und 9,24% über fünf Jahre. Der Fonds bietet auch Aktien der Klassen A und C an, die aufgrund von Ausgabeaufschlägen oder 12b-1-Gebühren geringere Renditen erzielen.