Fidelity Investments ist der viertgrößte Investmentfondsmanager des Landes mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 2 Billionen US-Dollar (AUM) zum 30. September 2015. Die Familie von Investmentfonds umfasst 21 Fonds, die Fünf-Sterne-Gesamtrating von Morningstar. Das gesamte Portfolio und die annualisierten Gesamtrenditen basieren auf Daten für den am 31. Dezember 2015 endenden Zeitraum.

Fidelity GNMA Fund

Der Fidelity GNMA Fund investiert in festverzinsliche Wertpapiere, die von der Nationalen Hypothekenvereinigung der Regierung (GNMA) ausgegeben werden. ). Diese Wertpapiere werden oft Ginnie Maes genannt. Die wichtigsten Anlageinstrumente des Fonds sind hypothekarisch besicherte Wertpapiere (MBS) mit einer Pass-Through-Funktion. Eine MBS-Pass-Through-Sicherheit basiert auf einem Pool von Hypotheken, die von einer anderen Partei bedient werden, die die Zahlungen einholt, eine Gebühr abzieht und die verbleibenden Beträge an den Inhaber der Sicherheit zahlt.

Ginnie Maes gelten als sichere Investitionen, weil sie vom vollen Vertrauen und Kredit der US-Regierung gestützt werden. Der Fonds darf auch in andere staatlich besicherte Wertpapiere investieren, um sein hohes relatives Einkommen und die Einhaltung des Kapitalziels zu erreichen. Der GNMA-Fonds ist ein mittelfristiger Fonds mit einer durchschnittlichen Laufzeit von 5,6 Jahren. Das kürzere Fälligkeitsdatum reduziert sowohl das Rendite- als auch das Zinsrisiko. Beachten Sie, dass fällig werdende Wertpapiere zu einem höheren Zinssatz reinvestiert werden können. Auch viele der Wertpapiere enthalten Kapitalrückzahlung, die in einem regelmäßigen Zeitplan reinvestiert wird.

Insgesamt ist der Fonds keine aggressive Anlageentscheidung. Es ist jedoch gut verwaltet mit keiner Ladegebühr und einer niedrigen Kostenquote von 0,45% im Verhältnis zu seiner 2,2% Ausbeute.

Fidelity NASDAQ Composite Indexfonds

Der Fidelity NASDAQ Composite Indexfonds ist ein passiv gemanagter Fonds, der die Rendite des NASDAQ Composite Index nachbildet. Der NASDAQ Composite Index besteht aus mehr als 5.000 Unternehmen, deren Aktien über die NASDAQ gehandelt werden. Der Fonds hält Anteile an mehr als 2.000 dieser Unternehmen. Es muss keine Aktien in allen Indexkomponenten besitzen, da 90% des Indexwerts vom NASDAQ 100 Index abgedeckt werden, der aus den 100 größten NASDAQ-Unternehmen besteht.

Der NASDAQ verfügt über eine dynamische Mischung von Unternehmen mit einem höheren technologischen Gewicht im Vergleich zu anderen Indizes wie dem Standard & Poor's (S & P) 500 Index oder dem Dow Jones Industrial Average (DJIA). Der Unternehmensmix der NASDAQ führt zu mehr Volatilität als diese beiden Indizes, hat jedoch den Anlegern eine bessere Rendite beschert. Der Fonds hat keine Ausgabeaufschläge und eine niedrige Kostenquote von 0,9%. Es hat annualisierte Gesamtrenditen von 19. 6% über drei Jahre, 14. 73% über fünf Jahre und 9. 49% über 10 Jahre.

Fidelity Select Biotechnology Portfolio

Das Fidelity Select Biotechnology Portfolio ist ein Fonds mit geringer Diversität, der in Unternehmen investiert, die neue biotechnologische Produkte schaffen, Unternehmen, die diese neuen Produkte anbieten, oder Zuliefer- und Serviceunternehmen in diesem Sektor.Die Top-10-Positionen machen 36,3% des Nettoinventarwerts (NAV) des Fonds aus, der Rest ist in mehr als 240 anderen Unternehmen investiert.

Das ausgewählte Biotechnologie-Portfolio hat in drei Jahren starke annualisierte Gesamtrenditen von 36,5%, in fünf Jahren von 32,64% und in 10 Jahren von 16,93% erzielt. Fidelity Investments stellt 9, 825 Fonds über seine Investmentfondsplattform zur Verfügung, die für alle drei Zeitperioden den höchsten Return-Fund darstellt.

Die gleiche Dynamik, die die hohen Renditen ankurbelt, kann ebenfalls mit großer Volatilität einhergehen. Seit Jahresbeginn (YTD) per 26. Januar 2016 ist der Fonds um 22,17% gefallen, verglichen mit einem Rückgang des NASDAQ Composite Index Fund um 8,7%.