Kann Devisenhandel Sie reich machen? Obwohl unsere instinktive Reaktion auf diese Frage ein eindeutiges "Nein" sein sollte, sollten wir diese Antwort qualifizieren. Der Devisenhandel kann Sie reich machen, wenn Sie ein Hedgefonds mit tiefen Taschen oder ein ungewöhnlich fähiger Devisenhändler sind. Anstatt ein einfacher Weg zu Reichtümern zu sein, kann der Devisenhandel eine steinige Landstraße zu enormen Verlusten und potentieller Armut sein.

Aber zuerst die Statistiken. Ein Bloomberg-Artikel im November 2014 das basiert auf Berichten an ihre Kunden von zwei der größten börsennotierten Forex-Unternehmen - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP GCAPGain Capital Holdings Inc6. 99 + 0. 29% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 < ) und FXCM Inc. (FXCM) - 68% der Anleger verzeichneten in den letzten vier Quartalen einen Nettoverlust aus den Handelswährungen, obwohl dies so interpretiert werden könnte, dass etwa jeder dritte Händler kein Geld an Devisen verliert. das ist nicht das Gleiche wie reich Trading Devisen.

Beachten Sie, dass diese nu Erst zwei Monate später wurde Mons zitiert, als ein unerwarteter seismischer Schock an den Devisenmärkten die Risiken des Devisenhandels durch Privatanleger aufzeigte. Am 15. Januar 2015 hat die Schweizerische Nationalbank die Obergrenze des Frankens von 1.20 gegenüber dem Euro, die sie für drei Jahre festgelegt hatte, aufgegeben. Infolgedessen stieg der Schweizer Franken an diesem Tag um 41% gegenüber dem Euro und 38% gegenüber dem US-Dollar.

Die Überraschungsaktion führte zu Verlusten in Höhe von mehreren hundert Millionen Dollar für unzählige Teilnehmer am Devisenhandel, von kleinen Privatanlegern bis hin zu großen Banken. Verluste bei Einzelhandelskonten machten das Kapital von mindestens drei Brokern zunichte, machten sie zahlungsunfähig und brachten FXCM, den damals größten Einzelhandels-Devisenmakler in den USA, an den Rand der Insolvenz.

Hier sind sieben Gründe, warum die Chancen gegen den Einzelhändler stehen, der durch Devisenhandel reich werden will.

Exzessiver Leverage

1. : Obwohl Währungen volatil sein können, sind gewaltsame Turbulenzen wie die des erwähnten Schweizer Frankens nicht so häufig. Zum Beispiel ist ein wesentlicher Schritt, der den Euro über eine Woche von 1. 20 auf 1.10 gegenüber dem USD bringt, immer noch eine Veränderung von weniger als 10%. Auf der anderen Seite können Aktien leicht an einem Tag um 20% oder mehr auf- oder abgewickelt werden. Aber der Reiz des Devisenhandels liegt in der enormen Hebelwirkung, die von Forex-Brokern bereitgestellt wird, die Gewinne (und Verluste) vergrößern können. Ein Trader, der 5.000 EUR bei 1.20 auf USD kurzschließt und dann die Short-Position bei 1.10 deckt, würde einen ordentlichen Gewinn von $ 500 oder 8.33% erzielen. Wenn der Händler den maximalen Hebel von 50: 1, der in den USA für den Handel mit dem Euro zugelassen ist, unter Vernachlässigung von Handelskosten und Provisionen verwendet, hätte der potenzielle Gewinn 25.000 $ oder 416 betragen.67%. (Für eine Erklärung, wie man Forex P / L berechnet, siehe Wie Leverage im Devisenhandel verwendet wird.)

Natürlich, wenn der Trader lange bei 1.20 gewesen war, 50: 1 Leverage verwendet hatte, und den Trade verlassen hatte Bei einem Wert von 1 zu 10 wäre der potenzielle Verlust $ 25.000 gewesen. In einigen Übersee-Jurisdiktionen kann die Hebelwirkung bis zu 200: 1 oder noch höher sein. Da exzessiver Leverage der größte Risikofaktor im Forex-Handel ist, werden die Aufsichtsbehörden in einigen Ländern hartnäckig dagegen vorgehen.

Asymmetrisches Risiko zur Belohnung

1. : Erfahrene Devisenhändler halten ihre Verluste klein und kompensieren diese mit beträchtlichen Gewinnen, wenn sich ihr Währungsabruf als richtig erweist. Die meisten Einzelhändler machen es jedoch umgekehrt, indem sie auf einer Reihe von Positionen kleine Gewinne machen, aber dann zu lange an einem Verlust-Trade festhalten und einen erheblichen Verlust erleiden. Dies kann auch dazu führen, dass Sie mehr als Ihre ursprüngliche Investition verlieren. Plattform- oder Systemfehlfunktion
2. : Stellen Sie sich Ihre Notlage vor, wenn Sie eine große Position haben und aufgrund einer Plattformfehlfunktion oder eines Systemfehlers, der von einem Stromausfall bis zu einer Internetüberlastung oder einem Computer führen kann, einen Trade nicht schließen können. Absturz. Diese Kategorie würde auch außergewöhnlich volatile Zeiten einschließen, wenn Aufträge wie Stopp-Verluste nicht funktionieren. So hatten viele Händler vor dem starken Ansteigen der Währung am 15. Januar 2015 enge Stop-Loss-Verluste auf ihren Short-Positionen in Schweizer Franken. Diese erwiesen sich jedoch als ineffektiv, weil die Liquidität versiegte, als alle ihre Short-Positionen abschlossen. Kein Informationsvorsprung
3. : Die größten Devisenhandelsbanken verfügen über massive Handelsgeschäfte, die in die Währungswelt eingebunden sind und einen Informationsvorsprung haben (zum Beispiel kommerzielle Devisenströme und verdeckte staatliche Interventionen), die dem Einzelhandel nicht zur Verfügung stehen. Händler. Währungsvolatilität
4. : Erinnern Sie sich an das Schweizer Frankenbeispiel. Hohe Hebelgrade bedeuten, dass das Handelskapital in Zeiten ungewöhnlicher Währungsschwankungen, wie sie im ersten Halbjahr 2015 zu beobachten waren, sehr schnell erschöpft werden kann. OTC-Markt
5. : Der Devisenmarkt ist ein Freiverkehrsmarkt das ist nicht zentralisiert und reguliert wie der Terminmarkt. Dies bedeutet, dass Devisengeschäfte nicht von einer Clearingstelle garantiert werden, wodurch ein Kontrahentenrisiko entsteht. Betrug und Marktmanipulation
6. : Es gab gelegentliche Fälle von Betrug auf dem Devisenmarkt, wie zum Beispiel die von Secure Investment, die 2014 mit mehr als 1 Mrd. USD an Anlegern verschwanden. Marktmanipulation der Devisenkurse hat auch war zügellos und hat einige der größten Spieler beteiligt. (Weitere Informationen finden Sie unter Wie der Forex "Fix" manipuliert werden kann.) Im Mai 2015 wurden vier Großbanken wegen der Manipulation der Wechselkurse zwischen 2007 und 2013 mit einer Geldstrafe von fast 6 Milliarden Dollar belegt. .. The Bottom Line

Wenn Sie Ihre Devisengeschäfte immer noch ausprobieren möchten, sollten Sie einige Vorsichtsmaßnahmen ergreifen: Beschränken Sie Ihre Hebelwirkung, halten Sie enge Stop-Verluste ein und nutzen Sie eine seriöse Forex-Brokerage.Obwohl die Chancen immer noch gegen Sie stehen, können diese Maßnahmen Ihnen helfen, das Spielfeld bis zu einem gewissen Grad zu leveln.