Sie sind berechtigt, Ihren traditionellen IRA in einen Roth IRA zu konvertieren, unabhängig davon, ob Sie verdientes Einkommen. Wenn Ihr angepasster bereinigter Bruttoertrag (AGI) jedoch 100 000 USD übersteigt, haben Sie keinen Anspruch auf eine Roth-Umstellung. Wenn Sie die folgenden Bedingungen erfüllen, sind Sie berechtigt, Ihre Vermögenswerte in eine Roth IRA zu konvertieren:
1. Ihre geänderte AGI beträgt nicht mehr als 100 000 $.
2. Sie sind keine verheiratete Person, die eine gesonderte Rückgabe beantragt.
Für Roth-IRA-Zwecke wird Ihr AGI, wie er bei Ihrer Rückkehr angezeigt wird, wie folgt geändert:
1. Subtrahieren Sie alle Einkünfte aus der Umwandlung Ihrer IRA in Ihre Roth IRA (Conversion-Einkommen).
2. Fügen Sie die folgenden Abzüge und Ausschlüsse hinzu:
- Traditioneller IRA-Abzug
- Studentischer Darlehenszinsabzug
- Studien- und Gebührenabzug
- Ausländischer Einkommensausschluss
- Ausländischer Wohnungsausschluss oder -abzug
- Ausschluss von qualifizierter Anleihe Zinsen auf Formular 8815
- Ausschluss der vom Arbeitgeber gezahlten Adoptionskosten auf Formular 8839
Um Ihre AGI zu bestimmen, lesen Sie bitte IRS Form 1040 .
Um mehr zu erfahren, lesen Sie Hat Ihre Roth IRA Conversion Pass oder Fail?
Diese Frage wurde von Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.
Ich bin 59 (nicht 59. 5) und mein Ehemann ist 65. Wir haben an einer EINFACHEN IRA mit unserer Firma seit mehr als zwei Jahren teilgenommen. Können wir die SIMPLE IRA in eine Roth IRA umwandeln? Wenn wir konvertieren können, müssen wir auf das SIMPLE IRA-Geld, das im Roth platziert wurde, Steuern zahlen? Ist t
In den ersten zwei Jahren nach der Einführung eines SIMPLE IRA, dürfen die in der SIMPLE IRA gehaltenen Vermögenswerte nicht in einen anderen Pensionsplan übertragen oder übertragen werden. Da Sie die zweijährige Anforderung erfüllt haben, können Ihre SIMPLE IRA-Assets in eine Roth IRA konvertiert werden.