Wie Eltern-Kind-Finanzberater-Teams am besten arbeiten

Wie Eltern-Kind-Finanzberater-Teams am besten arbeiten

Wenn Sie einen Sohn oder eine Tochter an Bord bringen, um mit Ihnen in Ihrer Finanzplanungs- oder Finanzberatungspraxis zusammenzuarbeiten, können Sie die Fortführung Ihrer Praxis sicherstellen. Das Land als Babyboomer denkt über Nachfolgeplanung nach. Dieser Weg kann jedoch einige potenzielle Nachteile mit sich bringen, und eine sorgfältige Planung von Anfang an ist erforderlich, um diese Hindernisse zu minimieren.

Standard Issues

Natürlich sind viele der Probleme, die mit dem Bringen Ihres Nachwuchses an Bord in Ihrem Unternehmen verbunden sind, dieselben wie bei jedem anderen Partner oder Mitarbeiter, den Sie einstellen würden. Beginnen Sie damit, die Aufgaben, die Vergütung und andere wichtige Merkmale Ihres Kindes vom ersten Tag an genau zu skizzieren, damit es zu keinen Missverständnissen kommt. (Für mehr, siehe: FAs sollten Factor Clients in Nachfolgepläne .)

Familiäre Probleme

Obwohl viele der Probleme, die mit der Einbindung eines Kindes in Ihr Unternehmen einhergehen, offensichtlich auch für andere Mitarbeiter gelten, mit denen Sie zusammenarbeiten, gibt es einige Elemente in dieser Beziehung: natürlich einzigartig für alle Mitarbeiter, die aus derselben Familie kommen. Wenn Sie erhebliche ungelöste emotionale oder trennungsbedingte Probleme mit Ihrem Kind haben (oder umgekehrt), müssen Sie sorgfältig darüber nachdenken, wie sich dies auf Ihre berufliche Beziehung auswirken könnte. Ein Problem in diesem Bereich kann leicht zu Problemen mit anderen Mitarbeitern führen - und letztlich den Erfolg Ihres Unternehmens beeinflussen. (Mehr dazu unter: Wie Berater die Talentlücke füllen können.)

Zum Beispiel ist Ihr Kind wahrscheinlich ein Meister darin, einige Ihrer Knöpfe zu drücken, wie es in den meisten Familien üblich ist. Ihr Büro ist kein geeigneter Ort, um dies zu tun, besonders wenn andere Mitarbeiter anwesend sind. Und es versteht sich von selbst, dass private Familienangelegenheiten in diesem Umfeld niemals thematisiert werden sollten, es sei denn, sie betreffen direkt das Geschäft. In diesem Fall müssen Sie große Sorgfalt walten lassen, wie dies gehandhabt wird (zum Beispiel, wenn Sie den Nachlass Ihres verstorbenen Ehepartners begleichen, der in ständiger Fehde mit Ihrem Kind stand, der nie gelöst wurde, und dieser Faktor berücksichtigt, wie Immobilien ist abgerechnet). Aber Sie sollten auch das Vertrauen und das Verständnis, das Sie mit Ihrem Kind haben, nutzen, um den Geist der Einheit im Büro zu fördern. Ihr Kind kann Ihnen möglicherweise Feedback zu bestimmten Dingen geben, die andere Mitarbeiter möglicherweise als unangenehm empfinden. Irgendwann wird Ihr Kind auch eigene Ideen haben, die es wert sind, in Ihr Geschäft integriert zu werden, und Sie sollten dies fördern, wenn Sie Wissen und Erfahrung erwerben.Wenn Sie eines Tages Ihr Unternehmen ohne Sie führen werden, dann ist es jetzt an der Zeit, ihr Wachstum in diesem Bereich zu fördern. (Weitere Informationen finden Sie unter: Nachfolge-Tipps für Familienunternehmen .)

Der Nepotismus-Faktor

Es ist unnötig zu erwähnen, dass andere Mitarbeiter, die für Sie arbeiten, Ihre Nachkommen als Bedrohung für ihre Langzeitarbeit sehen. Arbeitsplatzsicherheit, die eine Atmosphäre von Eifersucht und Misstrauen in Ihrem Unternehmen fördern kann. Es gibt mehrere Dinge, die Sie tun können, um dies zu vermeiden, wie z. B. die Zuweisung gleicher Arbeit für Ihr Kind zu demselben Lohnniveau, das Ihre anderen Mitarbeiter für ähnliche Aufgaben erhalten. Natürlich werden die meisten anderen Mitarbeiter verstehen und erwarten, dass Ihr Kind höchstwahrscheinlich mindestens einen Teil Ihres Geschäfts erben wird, wenn Sie in Rente gehen, aber eine schriftliche Bestimmung, die sie nach dieser Zeit in das Unternehmen einbezieht, kann ihnen helfen, sich beruhigt zu fühlen. für die Zukunft. Vielleicht möchten Sie auch, dass Ihr Kind ganz unten anfängt und sich hocharbeitet, auch wenn es qualifiziert ist, am Anfang mehr zu tun. Aber wenn man sie als Rezeptionistin, Verwalterin und Verwaltungsassistentin betrachtet, kann sie den anderen Mitgliedern des Unternehmens sogar zeigen, dass ihr Kind seinen Unterhalt verdienen und sich wie jeder andere hocharbeiten muss. (Und natürlich kann es auch Ihrem Kind helfen, alle Aspekte des Geschäfts zu erlernen und eine zusätzliche Wertschätzung dessen zu erlangen, wozu es eingeweiht ist.) (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Umgang mit 10 Coworker Personality Conflicts >.) Nachlassplanung und Nachfolgeplanung

Mitarbeiter sind nicht die einzigen anderen Parteien, die in Betracht ziehen, wenn Sie beabsichtigen, Ihr Unternehmen an eines oder mehrere Ihrer Kinder weiterzugeben. Ihre anderen Kinder, die nicht am Geschäft beteiligt sind, müssen auch hier berücksichtigt werden, und der richtige Weg, dies zu tun, hängt von Ihrer Familie und Ihren Umständen ab. Zum Beispiel, wenn zwei Ihrer drei Kinder Ihrem Geschäft beitreten, während der andere eine andere Karriere verfolgt, dann ist es vielleicht nicht die praktischste Idee, das Geschäft auf drei Arten aufzuteilen. Sie können klüger sein, einfach das Geschäft zwischen dem Paar aufzuteilen, das für Sie arbeitet und andere Vermögenswerte Ihrem dritten Kind überlassen. Die Zuweisung eines Teils der Einnahmen an ihn oder sie kann unter bestimmten Umständen auch möglich sein. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Tipps für Berater, die ihre Praxis weiterentwickeln möchten .) Sie sollten natürlich nicht zögern, einen Unternehmensnachfolgeplaner zu konsultieren, wenn dies nicht Ihr spezielles Fachgebiet ist. Eine private Familien-Kommanditgesellschaft kann in diesem Prozess ebenfalls hilfreich sein, abhängig von der Größe und Struktur Ihres Unternehmens. Sie können auch andere Partner oder Mitarbeiter in Ihre Nachfolgeplanung aufnehmen, wenn sie dieses Recht erworben haben. Und wenn Sie Bedenken haben, wo Ihr Kind oder andere Mitarbeiter nach dem Weggang Ihres Unternehmens Ihr Unternehmen aufnehmen könnten, ist möglicherweise eine klare Kommunikation mit Ihrem Kind erforderlich, um sicherzustellen, dass Ihre langfristige Vision für Ihr Unternehmen angemessen gewahrt bleibt. Dies kann besonders kritisch sein, wenn Sie beabsichtigen, die Eigentumsverhältnisse zwischen Ihrem Kind und anderen Parteien aufzuteilen, die sich in ihrer Herangehensweise an das Wachstum des Unternehmens in der Zukunft möglicherweise unterscheiden.

The Bottom Line

Wenn Sie eines oder mehrere Ihrer Kinder in Ihre Praxis bringen, kann dies für viele eine gute Idee sein, aber es sollte darauf geachtet werden, dass dies möglich ist, um mögliche Reibungen zwischen Ihnen und Ihren Kindern zu verhindern und zu minimieren. sowie andere Mitglieder Ihrer Firma. Aber diejenigen, die sich die Zeit nehmen, einen vernünftigen Nachfolgeplan zu erstellen, der allen Beteiligten gerecht wird, können ihren Kindern ein lebendiges Erbe hinterlassen, das für die kommenden Generationen bestehen kann. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Erstellen eines Unternehmensnachfolgeplans .)