Für diejenigen Anleger, die einen oder mehrere große Marktrückgänge überlebt haben, wurden einige Lehren gezogen. Einige Firmen überleben diese Abschwünge nicht nur, sondern profitieren auch von ihnen. Warum sind bestimmte Investmentgesellschaften besser als andere und überleben Marktwellen?

Erfolgreiche Unternehmen haben eine langfristige Anlagephilosophie, an die sie sich halten. Sie haben auch eine starke Anlagestrategie, die sie innerhalb ihrer Produkte formalisieren und verstehen, dass, während einiges Risiko Teil des Spiels ist, ein beständiger, disziplinierter Ansatz langfristigen Erfolg sicherstellt. Sobald die Schlüsselinstrumente erfolgreicher Wertpapierfirmen verstanden sind, können sie leicht von einzelnen Anlegern übernommen werden, um erfolgreich zu sein. Indem Sie einige ihrer Strategien anwenden, können Sie wie die Profis investieren.

Stärke in der Strategie

Legen Sie eine solide Anlagephilosophie fest, bevor Sie eine Anlagestrategie in Betracht ziehen. Eine Anlagephilosophie ist die Grundlage für Anlagepolitik und -verfahren und letztlich für langfristige Pläne. Kurz gesagt, eine Anlagephilosophie ist eine Reihe von Grundüberzeugungen, aus denen alle Anlagestrategien entwickelt werden. Damit eine Anlagephilosophie solide ist, muss sie auf vernünftigen Erwartungen und Annahmen basieren, wie historische Informationen als Instrument für eine angemessene Anlageberatung dienen können.

Zum Beispiel ist die Anlagephilosophie, "den Markt jedes Jahr zu schlagen", ein positives Ziel, aber es ist zu vage und enthält keine vernünftigen Prinzipien. Für eine solide Anlagephilosophie ist es außerdem wichtig, Anlagezeithorizonte, Anlageklassen, in die investiert werden kann, und Leitlinien für die Reaktion auf Marktvolatilität unter Beachtung Ihrer Anlagegrundsätze zu definieren. Eine solide langfristige Anlagephilosophie hält erfolgreiche Unternehmen auch bei diesen Richtlinien auf Kurs, statt Trends und Versuchungen nachzujagen.

Da jede Anlagephilosophie so entwickelt wurde, dass sie der Wertpapierfirma oder vielleicht dem einzelnen Anleger entspricht, gibt es keine Standardverfahren für die Erstellung einer Anlagephilosophie. Wenn Sie zum ersten Mal eine Anlagephilosophie entwickeln und Sie wie ein Profi investieren möchten, stellen Sie sicher, dass Sie die folgenden Themen behandeln:

• Definieren Sie Ihre Grundüberzeugungen
  Die grundlegendsten und grundlegendsten Überzeugungen werden in Bezug auf den Grund und Zweck von Investitionsentscheidungen.
• Time Horizons
  Investoren sollten immer einen langfristigen Horizont einplanen, aber eine gute Philosophie sollte Ihren genaueren Zeitrahmen umreißen.
• Risiko
  Definieren Sie klar, wie Sie Risiken akzeptieren und messen. Im Gegensatz zu einer Investition in ein Sparkonto ist die grundlegende Regel des Investierens das Risiko-Ertrags-Konzept, Ihre erwarteten Renditen mit erhöhtem Risiko zu erhöhen.
• Asset Allocation und Diversifikation
  Definieren Sie Ihre Grundüberzeugungen bezüglich Asset Allocation und Diversifikation klar, egal ob sie aktiv oder passiv, taktisch oder strategisch, eng fokussiert oder breit diversifiziert sind.Dieser Teil Ihrer Philosophie wird die treibende Kraft bei der Entwicklung Ihrer Anlagestrategien sein und eine Grundlage schaffen, auf die Sie zurückkommen können, wenn Ihre Strategien neu definiert oder optimiert werden müssen.

Das Erfolgsgeheimnis

Erfolgreiche Firmen setzen auch Produktfonds um, die ihre Anlagephilosophien und -strategien widerspiegeln. Da die Philosophie die Entwicklung der Strategien vorantreibt, sind beispielsweise Core-Style-Anlagestrategien in den meisten erfolgreichen Produktlinien am häufigsten und sollten auch Teil eines individuellen Plans sein. Kernbestände oder -strategien haben mehrere Interpretationen, aber im Allgemeinen sind Core-Equity- und Bond-Strategien in der Regel Large-Cap-, Blue-Chip- und Investment-Grade-Fonds, die den Gesamtmarkt widerspiegeln.

Erfolgreiche Firmen begrenzen ihre Fähigkeit, große Branchenwetten in ihren Kernprodukten zu übernehmen. Dies kann zwar das potenzielle Aufwärtspotenzial begrenzen, wenn Sie den richtigen Sektor setzen, aber Richtungswetten können dazu beitragen, einem Fonds eine erhebliche Volatilität zu verleihen.

Befolgen Sie bei der Definition einer Anlagestrategie eine strikte Disziplin. Wenn Sie beispielsweise eine Kernstrategie definieren, verfolgen Sie keine Trends. Natürlich haben Investoren möglicherweise Momentum-Strategien definiert, die in den Gesamtinvestitionsplan aufgenommen werden.

Beschreibung einer Strategie

Bei der Beschreibung einer soliden Investitionsstrategie sollten die folgenden Aspekte berücksichtigt werden.

• Zeithorizont
  Ein häufiger Fehler für die meisten Einzelinvestoren ist, dass ihr Zeithorizont endet, wenn sie in Rente gehen. In Wirklichkeit kann es weit über den Ruhestand und sogar das Leben hinausgehen, wenn Sie für die nächste Generation gespart haben. Anlagestrategien müssen sich auf den langfristigen Horizont Ihrer Investitionskarriere sowie auf die Zeit für bestimmte Investitionen konzentrieren.
• Asset Allocation
  An dieser Stelle definieren Sie klar, welche Zielzuweisung es geben soll. Wenn es sich um eine taktische Strategie handelt, sollten Zuteilungsbereiche definiert werden, wenn sie strategischer Natur sind. Auf der anderen Seite müssen harte Linien gezogen werden mit konkreten Plänen, um sich wieder ins Gleichgewicht zu bringen, wenn sich die Märkte bewegt haben. Erfolgreiche Wertpapierfirmen befolgen strenge Richtlinien bei der Neugewichtung, insbesondere bei strategischen Plänen. Auf der anderen Seite machen die Einzelnen oft den Fehler, von ihren Strategien abzuweichen, wenn sich die Märkte stark bewegen.
• Risiko Vs. Zurück
  Definieren Sie eindeutig Ihre Risikotoleranz. Dies ist einer der wichtigsten Aspekte einer Anlagestrategie, da Risiko und Rendite über lange Zeiträume eng miteinander verknüpft sind. Ob Sie es im Vergleich zu einer Benchmark oder einer absoluten Portfolio-Standardabweichung messen, halten Sie sich an Ihre vorgegebenen Limits.

Crafting the Details

Anlagestrategien definieren spezifische Teile eines Gesamtplans. Erfolgreiche Anleger können den Markt nicht zu 100 Prozent schlagen, aber sie können ihre Anlageentscheidungen anhand ihrer Eignung für die ursprüngliche Anlagestrategie beurteilen.

Nachdem Sie ein paar Marktzyklen überstanden haben, können Sie potenziell beginnen, Muster heißer oder beliebter Investmentgesellschaften zu sehen, die beispiellose Gewinne erzielen.Dies war ein Phänomen während des Internet-Technologiebank-Booms. Die Aktien von Technologiefirmen stiegen auf Rockstar-Niveau, und Anleger - institutionelle und persönliche - häuften Fonds an. Leider war der Erfolg für einige dieser Unternehmen nur von kurzer Dauer, da diese außerordentlichen Gewinne nicht gerechtfertigt waren. Viele Anleger waren von ihren anfänglichen Anlagestrategien abgewichen, um höhere Renditen zu erzielen. Versuchen Sie nicht, zu Hause zu laufen. Konzentrieren Sie sich auf Basistreffer.

Das heißt, der Versuch, den Markt mit Long Shots zu schlagen, ist nicht nur schwierig, sondern führt auch zu einer Volatilität, die bei den Anlegern langfristig nicht gut ist. Einzelne Anleger machen oft Fehler, indem sie beispielsweise zu viel Einfluss ausnutzen, wenn sich die Märkte bewegen, und sich von den Märkten abwenden, wenn sie fallen. Entfernen Sie die menschlichen Vorurteile, indem Sie sich an einen festgelegten Ansatz halten und sich auf kurzfristige Siege konzentrieren. Dies ist eine großartige Möglichkeit, Ihre Anlagestrategie wie die Profis zu gestalten.

The Bottom Line

Wenn Sie von erfolgreichen professionellen Anlegern profitieren, ist das der einfachste Weg, um häufige Fehler zu vermeiden und einen fokussierten Kurs beizubehalten. Eine solide Investitionsphilosophie zu entwerfen, bildet die Grundlage für professionelle und individuelle Investoren, genauso wie eine starke Grundlage in einem Haus. Aus dieser Grundlage Kapital zu bilden, um Anlagestrategien zu bilden, schafft starke Richtungen und legt die Pfade fest, denen man folgen kann.

Investieren wie die Profis bedeutet auch, die Versuchung zu vermeiden, von Ihrer Anlagephilosophie und -strategie abzuweichen und zu versuchen, mit großen Margen zu übertrumpfen. Während dies gelegentlich getan werden kann, und einige Firmen haben es in der Vergangenheit getan, ist es fast unmöglich, die Märkte durch große Margen konsequent zu schlagen. Wenn Sie Ihre Investitionspläne und Ziele wie diese erfolgreichen Investmentgesellschaften gestalten können, können Sie wie die Profis investieren.