Sie können Ihre erforderlichen Mindestdistributionen (RMDs) verwenden, um Ihre Roth IRA als Roth IRA-Beitrag zu finanzieren. Dies ist, weil die Quelle, aus der Sie das Geld nehmen, um Ihre IRA zu finanzieren, aus jedem Pool von Bargeld, das Sie haben. Die IRS-Anforderung ist, dass Sie genügend steuerpflichtige Entschädigung haben, um den Beitrag zu decken, aber die tatsächliche Einzahlung von Ihrem Beitrag muss nicht direkt von Ihrem Gehaltsscheck kommen.
Wenn Sie es sich leisten können, die Steuern zu zahlen, sollten Sie daran denken, Ihre traditionelle IRA in Ihre Roth IRA zu konvertieren. Sobald die Mittel in der Roth IRA sind, müssen Sie keine RMD-Beträge mehr zurückziehen. Natürlich sollten Sie sich mit Ihrem Steuerberater in Verbindung setzen, um festzustellen, ob eine Conversion für Sie ein guter finanzieller Schritt wäre, da es andere Faktoren gibt, die Sie außer dem RMD-Problem berücksichtigen sollten. Wenn Sie sich entscheiden, zu einem Roth IRA zu konvertieren, denken Sie daran, Ihre RMD für das Jahr zu nehmen, das Sie vor der Konvertierung konvertieren.
Um mehr zu erfahren, lesen Sie Vermeiden von RMD-Fallstricken .
Diese Frage wurde von Denise Appleby beantwortet.
Kann ich die meisten meiner Vermögenswerte aus meiner IRA herausziehen und das Geld verwenden, solange ich es innerhalb eines Jahres in der IRA ersetze?
Damit die Verteilung als nicht steuerbar gilt, muss sie innerhalb von 60 Tagen nach Erhalt der verteilten Vermögenswerte in die IRA (oder eine andere Ihrer IRAs) übertragen (hinterlegt) werden. Nach Ablauf der 60-Tage-Frist kann ein Betrag, der nicht ersetzt wurde, nicht umgedreht werden und wird als steuerpflichtig behandelt.
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Ich bin in den Ruhestand getreten und habe einen Teil meiner Pensionsverteilung an eine Roth IRA übertragen. Wenn ich über 55 Jahre alt bin, qualifiziere ich mich noch für die Befreiung von 55 Jahren?
Die Ausnahme vom Typ 55 gilt nur für Ausschüttungen von qualifizierten Plänen und 403 (b) Konten. Sobald die Vermögenswerte einem IRA gutgeschrieben wurden, gilt dieser Vorteil nicht mehr für diese Vermögenswerte. Sie haben erwähnt, dass Sie einen Teil Ihrer Rentenverteilung in ein Roth geben.