Ich zog mich zurück und übertrug einen Teil meiner Pensionsverteilung an eine Roth IRA. Wenn ich über 55 Jahre alt bin, qualifiziere ich mich noch für die Befreiung von 55 Jahren?

Ich bin in den Ruhestand getreten und habe einen Teil meiner Pensionsverteilung an eine Roth IRA übertragen. Wenn ich über 55 Jahre alt bin, qualifiziere ich mich noch für die Befreiung von 55 Jahren?
a:

Die Ausnahme vom Typ 55 gilt nur für Ausschüttungen von qualifizierten Plänen und 403 (b) Konten. Sobald die Vermögenswerte einem IRA gutgeschrieben wurden, gilt dieser Vorteil nicht mehr für diese Vermögenswerte.

Sie haben erwähnt, dass Sie einen Teil Ihrer Rentenverteilung in einen Roth geben. Bedeutet das, dass Sie den Betrag zunächst auf einen traditionellen IRA übertragen und ihn dann in einen Roth IRA umgewandelt haben? Ich frage, weil Vermögenswerte nicht direkt von einem Pensionsplan zu einem Roth IRA verschoben werden können. Stattdessen müssen sie zuerst zu einem traditionellen IRA beigetragen und dann zu einem Roth konvertiert werden. Wenn die Vermögenswerte nicht zuerst auf die traditionelle IRA übertragen wurden, kann die Einzahlung an die Roth IRA nicht förderfähig sein.

Für weitere Informationen lesen Sie Steuerbehandlung von Roth IRA Distributionen .

Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)