Laut Jared R. Callister, ehemaliger Anwalt des Finanzstaats der Vereinigten Staaten und derzeitiger Steueranwalt der kalifornischen Firma Fishman Larsen Goldring und Zeitler, weil Sie Ihr Haus besessen haben Seit mehr als einem Jahr werden Gewinne als langfristiger Kapitalgewinn behandelt und unterliegen einer Vorzugsquote von nur 15%.
Das heißt jedoch nicht, dass es keine möglichen Ausnahmen gibt, die auf dem Zeitplan basieren. Zum Beispiel sagt Callister, dass Hausverkäufer, die seit mindestens fünf Jahren ein Haus besitzen und in einem Haus leben, in der Lage sein können, bis zu 250.000 Dollar Kapitalgewinne auszuschließen. Leider erfüllen Sie derzeit diese Zeitvorgaben nicht, da Sie das Haus bisher nur für 13 Monate besessen haben.
Es besteht auch das Potenzial für einen Teilausschluss, der zutrifft, wenn Sie wegen einer Änderung Ihres Arbeitsortes aufgrund von Gesundheitsbedenken oder wegen eines anderen "unvorhergesehenen" Umzugs gezwungen wurden. Umstand." In diesem besonderen Fall ist Ihre Ehe mit einer Person, die auch ein Haus besitzt, der sogenannte "unvorhergesehene Umstand", aber es gibt keine einfache Antwort darauf, ob der Internal Revenue Service (IRS) dies als qualifizierendes Ereignis anerkennen würde. Callister sagt, dass IRS-Vorschriften allgemeine Definitionen und bestimmte Safe-Harbor-Ausnahmen enthalten, um "unvorhergesehene Umstände" zu definieren, die Krieg, Tod und Scheidung einschließen. "Die Ehe ist jedoch auf dieser Liste merklich abwesend", sagt Callister. Sie verlassen sich auf die allgemeine rechtliche Definition eines unvorhergesehenen Umstandes, der besagt, dass der Eintritt oder das Ereignis ein Ereignis ist, das Sie vor dem Kauf und der Besetzung des Wohnsitzes nicht erwartet hätten. " Die definitive Antwort auf Ihre Optionen hängt letztendlich von "den genauen Fakten und Umständen ab, die den Kauf Ihres Hauses und, seltsamerweise, Ihre damaligen Heiratschancen betreffen."
Ich bin 59 (nicht 59. 5) und mein Ehemann ist 65. Wir haben an einer EINFACHEN IRA mit unserer Firma seit mehr als zwei Jahren teilgenommen. Können wir die SIMPLE IRA in eine Roth IRA umwandeln? Wenn wir konvertieren können, müssen wir auf das SIMPLE IRA-Geld, das im Roth platziert wurde, Steuern zahlen? Ist t
In den ersten zwei Jahren nach der Einführung eines SIMPLE IRA, dürfen die in der SIMPLE IRA gehaltenen Vermögenswerte nicht in einen anderen Pensionsplan übertragen oder übertragen werden. Da Sie die zweijährige Anforderung erfüllt haben, können Ihre SIMPLE IRA-Assets in eine Roth IRA konvertiert werden.
Ich bin in den Ruhestand getreten und habe einen Teil meiner Pensionsverteilung an eine Roth IRA übertragen. Wenn ich über 55 Jahre alt bin, qualifiziere ich mich noch für die Befreiung von 55 Jahren?
Die Ausnahme vom Typ 55 gilt nur für Ausschüttungen von qualifizierten Plänen und 403 (b) Konten. Sobald die Vermögenswerte einem IRA gutgeschrieben wurden, gilt dieser Vorteil nicht mehr für diese Vermögenswerte. Sie haben erwähnt, dass Sie einen Teil Ihrer Rentenverteilung in ein Roth geben.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.