Wenn Sie an Finanzen interessiert sind und denken, dass die Verwaltung des Geldes anderer Leute Ihre Tasche sein könnte, dann könnten Sie aus dem Börsenmakler ausgeschieden werden. Und während dieses schwierige Feld ein breites Spektrum an Fähigkeiten erfordert, verbunden mit der Bereitschaft, viele Stunden zu arbeiten, um erfolgreich zu sein, können die Belohnungen für diejenigen, die es schaffen, enorm sein. Natürlich dauert es in der Regel die meisten flügge gewordenen Broker mindestens ein paar Jahre, um eine ausreichend große Basis von Kunden zu akkumulieren, damit sie bequem leben können. Wer heute in diesem Bereich Karriere macht, hat jedoch mehr Möglichkeiten als in der Vergangenheit.

Anfängliche Anforderungen
Ungeachtet des von ihnen gewählten spezifischen Karrierepfads müssen alle Börsenmakler dieselben Standard-Wertpapierlizenzen erhalten. Um ein registrierter Vertreter zu werden, muss man die Prüfungen der Serie 7 und der Serie 63 bestehen, die von der FINRA verwaltet werden. diese ermächtigen die Vertreter, Aktien, Anleihen, Investmentfonds und andere Arten von Wertpapieren zu kaufen und zu verkaufen. Viele Börsenmakler sind dann aufgefordert (oder wählen), auch andere Lizenzen zu erwerben, wie: die Series 3- oder Series 31-Lizenzen für Commodities und Managed Futures, eine Series 65 oder Series 66 als registrierter Anlageberater oder ein Leben und / oder eine Krankenkassenlizenz zum Verkauf von Lebens-, Invaliditäts- und Pflegeprodukten sowie von festen und variablen Rentenverträgen.

Während es keine formalen pädagogischen Voraussetzungen gibt, ein Makler zu werden (wie es ein CPA oder Finanzanalyst werden soll), suchen viele Firmen jetzt nach Maklern, die mindestens einen Bachelor-Abschluss haben, vorzugsweise konzentrierte sich auf einige Aspekte der Wirtschaft oder Finanzen. Es wird auch immer wichtiger, in der Lage zu sein, eine strenge Hintergrundprüfung zu bestehen, die sowohl die kriminelle als auch die finanzielle Geschichte des zukünftigen Brokers untersuchen wird. Diejenigen mit kürzlichen Insolvenzen, Steuerpfändungen oder Wiederinbesitzungen werden wahrscheinlich ebenso schnell aus der Liste der potenziellen Kandidaten verworfen wie jene, die in irgendeiner Art von rechtlichen Schwierigkeiten ernsthafter waren als Verkehrszitate.

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Full-Service Broker
Bei einer Full-Service-Firma wie Merrill Lynch (NYSE: MER-F, MER-D) oder Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. 39-1. 50% erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist immer noch der traditionellste Ansatz für den Verkauf von Investitionen. Makler, die für diese Unternehmen arbeiten, erhalten ein umfassendes Schulungspaket, das Verkaufs- und Produktschulungen sowie Schulungen in Verwaltungsverfahren und Compliance-Vorschriften umfasst. Sie erhalten in der Regel auch einen Büroraum (oder zumindest einen Schreibtisch), Visitenkarten, ein garantiertes Gehalt oder eine Provision und eine sehr hohe Verkaufsquote, die sie innerhalb eines relativ kurzen Zeitraums erfüllen müssen, wenn sie bleib dort.

Einige Firmen haben ihre Modelle geändert und gestatten ihren Vertretern längere Zeiträume mit besseren Einstiegsgehältern, damit sie bessere Erfolgsaussichten haben. Aber ein relativ großer Prozentsatz jeder Klasse von Auszubildenden wird aus diesen Programmen ausgewaschen, weil sie nicht in der Lage waren, genug Geschäfte zu machen, um ihre Quoten zu erfüllen.

Viele sehr erfolgreiche Broker verlassen schließlich Firmen wie Merrill Lynch und gehen zu unabhängigen Broker-Dealern wie Raymond James (NYSE: RJF RJFRaymond James Financial Inc84. 03-1. 51% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 , RJD) oder Linsco Private Ledger. Diese Firmen bieten in der Regel ein breiteres Spektrum an Produkten und Dienstleistungen an und verlangen von ihren Vertretern nicht, proprietäre Produkte jeglicher Art zu verkaufen. Sie bieten in der Regel auch viel höhere Provisionen als Full-Service-Firmen wie Merrill Lynch. Sie sind jedoch in der Regel nur in der Lage, Bürounterstützung zurückzugeben und bieten keine Annehmlichkeiten wie Büroräume. Diejenigen, die für diese Firmen arbeiten, müssen alle ihre eigenen Ausgaben und Gemeinkosten bezahlen.

Discount Brokers
Wenn Sie nicht von Natur aus ein Superverkäufer sind, aber trotzdem gerne Ihre Anlageverwaltungsprogramme ausprobieren möchten, dann ist ein Discount Broker wie Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44 - 15% 12% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) oder Fidelity (NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc37. 82-0. 94 % Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) könnte für Sie arbeiten. Diese Unternehmen sind auf die Bereitstellung effektiver Dienstleistungen für Kunden mit eingeschränkter Mobilität ausgerichtet und zahlen ihren Maklern normalerweise ein pauschales Gehalt (wenn auch mit geringfügigen Boni oder anderen Anreizen).

Viele Makler, die es nicht bei Full-Service-Firmen schaffen, landen bei Discountern, wo sie die Chance haben, das Geschäft wirklich zu erlernen und ein Gefühl für die Märkte zu bekommen. Einige Broker können schließlich genug von einer informellen Klientel aufbauen, die sie schließlich zu einem Full-Service- oder unabhängigen Broker-Dealer zurückbringen und dort ihren Lebensunterhalt verdienen können.

Discount-Broker gewinnen wahrscheinlich eine viel breitere Basis an Erfahrung als viele Full-Service-Broker, die sich im Allgemeinen auf bestimmte Bereiche wie IRA-Rollovers oder Mitarbeiter-Aktienoptionen spezialisieren. Ein Repräsentant, der bei einer Firma wie Schwab oder Fidelity arbeitet, wird voraussichtlich in der Lage sein, eine breite Palette von Research und Dienstleistungen anzubieten, einschließlich grundlegender technischer und fundamentaler Analysen, Rollovers, Aktienoptionen, Margin Accounting, Derivate, Bond Leitern, offen, geschlossen - End- und börsengehandelte Investmentfonds, Partnerschaften, Wohltätigkeitsaktionen, 1035 Börsen und viele andere Bereiche der Anlage-, Pensions- und Nachlassplanung.

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Reps werden häufig auch benötigt, um administrative Aufgaben wie Kassieren, Einrichtung neuer Konten, Verarbeitung von Aktienzertifikaten und andere Formalitäten zu erledigen. Sie unterliegen jedoch nicht dem Verkaufsdruck wie ihre Full-Service-Pendants und haben in der Regel entweder sehr niedrige oder gar keine Produktionsquoten.

Bank Brokers
Broker bei einer Bank zu sein, ist eine ganz andere Sache als die Arbeit bei Merrill Lynch oder Fidelity. Wie die meisten Discountfirmen suchen viele Banken auch nach lizenzierten Brokern mit früheren Erfahrungen, aber das Bankensystem ist so anders als die Maklerwelt, dass es normalerweise eine Weile dauert, bis neue Anlageberater sich orientieren. Broker, die bei Banken arbeiten, sind im technischen Sinne Full-Service-Broker, aber sie erhalten oft eine niedrigere Auszahlung ihrer Provisionen als Gegenleistung für den Zugang zum Kundenstamm der Bank. Bank Brokerage Positionen wurden einst als Sackgasse Jobs, die nur für Broker, die anderswo versagt wurden angesehen, aber diese Wahrnehmung ist weitgehend mit dem Wachstum dieses Segments der Brokerage-Industrie verschwunden.

Die meisten Banken und Kreditgenossenschaften beschäftigen heute interne Anlageberater, die nicht versicherte FDIC-Produkte und -Dienstleistungen anbieten können. Eine wachsende Anzahl von Banken erwartet jedoch auch, dass ihre Vertreter eine Klientel von außerhalb der Bank anwerben, und die meisten erfolgreichen Mitarbeiter, die in diesem System arbeiten, haben ein System entwickelt, das Bankangestellte für die Weiterleitung von Kunden an sie auszeichnet. Prospecting-Plattform, um neue Geschäfte von außerhalb der Bank zu bringen.

Erfahrene Broker wissen, dass sie den Bankangestellten sichtbar und präsent sein müssen und arbeiten daran, sie darüber aufzuklären, was sie tun, aber auch in der Lage zu sein, ihnen aus dem Weg zu gehen, wenn sie mit ihren Bankaufgaben beschäftigt sind. Viele von ihnen werden Großhändler und andere Produktverkäufer einladen, den Mitarbeitern Mittagessen zu bringen und dann zu erklären, wie ihre Produkte Bankkunden zugutekommen können.

Bankmakler können auch erwarten, mit einer konservativeren Klientel zu arbeiten, als sie anderswo antreffen, und viele von ihnen verlassen sich stark auf feste Annuitäten und andere risikoarme Produkte, um ihre Geschäfte aufzubauen. Aber Bankmakler entziehen sich normalerweise den hohen Verkaufsquoten und dem Druck, proprietäre Produkte zu verkaufen, denen diejenigen, die bei anderen Full-Service-Firmen arbeiten, ausgesetzt sind. Das Bankenumfeld ist in der Regel eine viel entspannte Atmosphäre, aber Makler müssen oft zusätzliche Anstrengungen unternehmen, um ihre Kunden zu verstehen, dass das, was sie anbieten, nicht FDIC-versichert ist.

The Bottom Line
In der Finanzindustrie gibt es heute mehr Chancen als je zuvor für diejenigen, die bereit sind zu arbeiten. Der moderne Börsenmakler hat mehrere große Arenen, in denen ein Unternehmen gegründet werden kann, aber diejenigen, die keine vorherige Ausbildung oder Zulassung haben, könnten sich überlegen, bei einem Full-Service-Unternehmen zu beginnen, das dies kostenlos anbietet. Dies ist ratsam, auch wenn die Vertreter das Gefühl haben, dass sie für dieses Modell nicht geeignet sind, da sie nach ihrer Abreise viel besser vermarktbar sein werden. Weitere Informationen zum Börsenmakler finden Sie auf der Website der Financial Industry Regulatory Authority unter www. finster. org.