Gold - seit Jahrtausenden als Währung, Rohstoff und Investition geschätzt - ist bei den heutigen Anlegern beliebt, da es als Absicherung gegen Währungsabwertung, Inflation oder Deflation und aufgrund seiner Fähigkeit eingesetzt werden kann. in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit einen "sicheren Hafen" zu schaffen. Der Goldmarkt ist sehr liquide und es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, wie Anleger in dieses Edelmetall investieren können, darunter physisches Gold (d. H. Goldmünzen und -barren) und börsengehandelte Fonds (ETFs).
Physikalisches Gold
Physisches Gold bietet die direkteste Exposition gegenüber Gold. Gold in Massenform wird als Goldbarren bezeichnet und kann in Barren gegossen oder in Münzen geprägt werden. Der Wert des Goldbarrens basiert auf seiner Masse und Reinheit und nicht auf einem monetären Nennwert. Selbst wenn eine Goldmünze mit einem Geldwert ausgegeben wird, ist ihr Marktwert an den Wert ihres Feingoldgehaltes gebunden.
Anleger können physisches Gold aus staatlichen Münzstätten, privaten Münzstätten, Edelmetallhändlern und Juwelieren kaufen. Da verschiedene Verkäufer genau den gleichen Artikel zu unterschiedlichen Preisen anbieten können, ist es wichtig, dass Sie Ihre Recherche durchführen, um das beste Angebot zu finden. Wenn Sie physisches Gold kaufen, müssen Sie den vollen Preis bezahlen.
Der physische Goldbesitz beinhaltet eine Reihe von Kosten, einschließlich Lager- und Versicherungskosten sowie Transaktionsgebühren und Aufschläge für den Kauf und Verkauf der Ware. Für Anleger, die kleine Käufe tätigen, können auch Bearbeitungsgebühren und kleine Losgebühren anfallen. Während diese Kosten zusammengenommen niemanden betreffen, der einen kleinen Teil seines Portfolios in Gold investieren möchte, können sich die Kosten für Anleger, die ein größeres Engagement anstreben, als unerschwinglich erweisen.
Gold-ETFs
Im Gegensatz zu physischem Gold können ETFs auf Margin erworben werden, was bedeutet, dass Anleger nur einen Prozentsatz des Werts der Investition ausmachen. ETFs ermöglichen es Investoren, Zugang zu Gold zu erhalten und gleichzeitig die Kosten und Unannehmlichkeiten von Aufschlägen, Lagerkosten und Sicherheitsrisiken beim Halten von physischem Gold zu vermeiden. Ein Anleger verliert jedes Jahr einen Prozentsatz des Wertes seiner Anlage an die Kostenquote des Fonds. Eine Kostenquote ist die wiederkehrende jährliche Gebühr, die von den Fonds zur Deckung ihrer Verwaltungsausgaben und Verwaltungskosten erhoben wird. Der größte Gold-ETF - der SPDR Gold Shares ETF - hat zum Beispiel eine Kostenquote von 0,40%. Das bedeutet, dass ein Investor 80 Dollar pro Jahr an Gebühren für eine Investition in Höhe von 20.000 Dollar zahlen müsste.
Anleger zahlen auch eine Provision für den Kauf und Verkauf eines ETFs. Während die meisten Online-Provisionen unter 10 Dollar liegen, können sich die Provisionen wirklich summieren, wenn Sie ein aktiver Trader sind. Darüber hinaus berechnen Broker in der Regel eine höhere Provision, die pro Trade für maklergestützte Trades, automatische Telefonaufträge und Sonderbestellungstypen auf über 25 US-Dollar steigen kann.
Um den Bedenken von Anlegern bezüglich ETF-Provisionen Rechnung zu tragen, bieten einige Broker jetzt provisionsfreie Online-Transaktionen für eine bestimmte ETF-Serie an. Zum Beispiel können Sie die ETF Securities Physikalische Schweizer Goldaktien ETF handeln (NYSEArca: SGOL SGOLETFS Goldtreueinheiten124. 06 + 0. 79% Created with Highstock 4. 2. 6 < ) kostenlos auf der Schwab ETF OneSource Plattform. Zum Zeitpunkt des Schreibens bieten jedoch nur zwei Brokerage provisionsfreie Handel auf alle Gold-ETFs - SGOL auf Schwab, und die 2X Gold Bull / S & P 500 Bär ETF (NYSEArca: FSG) auf Interactive Brokers. Es gibt heute mehr als ein Dutzend goldspezifischer börsengehandelter Produkte, darunter inverse und gehebelte ETFs. Denken Sie daran, dass Sie kein physisches Gold besitzen, selbst wenn Sie in einen physisch gedeckten ETF investieren: Sie können Anteile nicht gegen Gold eintauschen oder verkaufen.
Hier sind die fünf erschwinglichsten Goldfonds von heute nach Aufwand:
iShares Gold Trust
(NYSEArca: IAU IAUiShs Gold Trust Trust Units12. 31 + 0.82% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Der iShares Gold Trust entspricht im Allgemeinen der täglichen Kursbewegung von Goldbarren und Aktien werden durch physisches Gold gedeckt. Der Fonds wird durch physisches Gold in Tresoren in Toronto, New York und London unterstützt. Die am 21. Januar 2005 gestartete IAU weist eine Kostenquote von 0,25% und ein Gesamtnettovermögen von über 11 Mrd. USD auf.
E-TRACS CMCI Gold-Gesamtrendite
(NYSEArca: UBG) Der E-TRACS CMCI-Gold-Total Return wurde entwickelt, um die Performance des UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return (der "Index") zu verfolgen. Anstatt in physisches Gold zu investieren, investiert dieser Fonds in ein Portfolio von Gold-Futures-Kontrakten. Die am 1. April 2008 eingeführte UBG hat eine Kostenquote von 0,30% und ein Gesamtnettovermögen von 16 USD. 30 Millionen.
ETF-Wertpapiere Physische Schweizer Goldaktien
ETFS Physische Schweizer Goldaktien sind so konzipiert, dass sie den Preis von physischem Goldbarren nachbilden, und Aktien werden durch physisches Gold gestützt, das in der Schweiz treuhänderisch gehalten wird. SGOL, das am 9. September 2009 aufgelegt wurde, weist eine Kostenquote von 0.39% und ein Gesamtnettovermögen von fast 1 USD auf. 9 Milliarden. Anleger können SGOL mit Online-Provisionen von 0 USD auf der Schwab ETF OneSource-Plattform handeln.
ETF-Wertpapiere Physische asiatische Goldaktien
(NYSEArca: AGOL) Physische asiatische Goldaktien wurden entwickelt, um den Preis von physischem Goldbarren zu verfolgen. Das Gold wird treuhänderisch aufbewahrt und in Singapur gelagert. AGOL, das am 14. Januar 2011 aufgelegt wurde, weist eine Kostenquote von 0,39% und ein Gesamtnettovermögen von ca. 78 Mio. USD auf.
SPDR Gold-Anteile
(NYSEArca: GLD GLDSPDR Gold Trust121. 65 + 0. 85% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Das SPDR Gold Aktien Der ETF ist auf den Kassakurs von Goldbarren ausgelegt und der Fonds hält 100% physisches Gold, das im HSBC-Tresor in London gehalten wird. GLD, das am 18. November 2004 aufgelegt wurde, weist eine Kostenquote von 0,40% und ein Gesamtnettovermögen von mehr als 65 Mrd. USD auf.
The Bottom Line
Die mit Gold-ETFs verbundenen Transaktionskosten sind oft niedriger als die Kosten für den Kauf, die Lagerung und die Versicherung von physischem Gold.Es ist wichtig, die verschiedenen Kosten, Gebühren und damit verbundenen Ausgaben für jede Art von Investition zu erforschen, um die Investition zu bestimmen, die sowohl erschwinglich als auch für Ihr Portfolio geeignet ist.