Niemand mag es, wenn die Börse ins Stocken gerät. Wir mögen es noch weniger, wenn dieser Tumble zu einer ausgedehnten Rutsche wird. Geld zu verlieren ist nicht Teil des Plans eines Investors, daher sind wir oft versucht, unser Geld aus einem fallenden Aktienmarkt herauszuholen und es an einen Ort zu bringen, den wir für sicherer halten. Sobald wir den Schritt machen und uns zurückziehen, fragen wir uns natürlich, wie und wann wir wieder einsteigen sollen, damit wir die potenziellen Gewinne nicht verpassen, wenn sich der Markt erholt. (Wenn Sie Ihr Geld aus dem Markt ziehen, können Sie nachts besser schlafen, aber ist das ein kluger Schachzug? Lesen Sie mehr in Stash Your Cash: Matratze oder Markt? )

Zurück in Dollar Mittelwertbildung, eine Anlagestrategie, die darauf basiert, die gleiche Menge an Geld in regelmäßigen Abständen über einen bestimmten Zeitraum zu investieren, ist ein Weg, um wieder in die Märkte einzutreten. Wenn diese Methode verwendet wird, kauft jede Anlage bei höheren Preisen weniger Anteile und bei niedrigeren Preisen mehr Anteile. Dies führt zu einem niedrigeren Preis je Aktie, als wenn eine konstante Anzahl von Aktien in regelmäßigen Abständen gekauft wurde. Es vermeidet auch das Bedauern, eine Pauschalanlage zu tätigen und dann die Aktienkurse fallen zu sehen.

Während die Mittelung der Dollar-Kosten auch bedeutet, dass Sie keine Pauschalinvestition am unteren Ende des Marktes tätigen und Ihre Gewinne maximieren werden, wenn der Markt steigt, neigen Anleger dazu, den Schmerz zu spüren. Verlust mehr als sie genießen den Sieg eines Gewinns. Es ist der Grund, warum viele Anleger eine Verlustposition bis ganz nach unten halten, anstatt ausverkauft zu sein und den Verlust zu minimieren. Es ist auch der Grund, warum Anleger während der Bärenmärkte so ängstlich sind, obwohl sowohl auf- als auch abwärtige Märkte ein regulärer und erwarteter Teil des Konjunkturzyklus sind. (Erfahren Sie mehr in Dollar-Kostenmittelung zahlt .)

Ein weiterer Ansatz für die Mittelung von Dollar-Kosten besteht darin, die Hälfte Ihres Vermögens in regelmäßigen Zeitabständen in eine Pauschale und die andere Hälfte im Laufe der Zeit zu investieren. Mit dieser Methode kann ein größerer Teil Ihres Portfolios schneller ausgeführt werden. (Weitere Informationen finden Sie in Finden Ihrer Investitionskomfortzone .)

Ein defensiver Ansatz Der genaue Zeitpunkt, zu dem sich der Markt dreht, kann nicht vorhergesagt werden. Portfolio auf der Grundlage der vorherrschenden Marktbedingungen. Ebenso wie der Aktienmarkt den zyklischen Bewegungen des Konjunkturzyklus unterliegt, gibt es Sektoren, die sich tendenziell mit jenen Zyklen und Sektoren, die von ihnen weniger betroffen sind, in Bewegung bewegen.

Aktien, die weniger von Konjunkturzyklen betroffen sind, werden als nichtzyklische oder defensive Aktien bezeichnet. Versorger und Basiskonsumgüter werden als defensive Sektoren angesehen, weil Investoren unabhängig von den wirtschaftlichen Bedingungen ihre Autos tanken, ihre Häuser heizen und sich selbst ernähren müssen. Denken Sie nur daran, dass das Abendessen Makkaroni und Käse anstelle von Filet Mignon sein könnte.(Diese Unternehmen dürfen nicht aufdringlich sein, aber sie bieten Anlegern Struktur und Diversifizierung Ein Leitfaden für Verbrauchsgüter oder informieren Sie sich Bewahren Sie Ihr Portfolio mit defensiven Aktien auf.)

Zyklische Sektoren, auf Andererseits tendieren sie dazu, sich im Gleichschritt mit der Wirtschaft zu bewegen. Industrie und Informationstechnologie sind zwei solide Beispiele für zyklische Sektoren. Wenn die Wirtschaft im Abschwung ist, beschränken die Verbraucher ihre Einkäufe. Im Gegenzug produzieren Fabriken weniger und verlangen weniger für ihre Fertigwaren. Diese Entwicklungen beeinträchtigen die Rentabilität von Industrieunternehmen, was zu fallenden Aktienkursen führt.

Eine ähnliche Situation tritt im Bereich der Informationstechnologie auf. Wenn die Zeiten schwierig sind, haben Unternehmen nicht das Geld, um in technologische Upgrades zu investieren. Verbraucher geben auch weniger Geld für neue Computer aus. Infolgedessen fallen Umsatzrückgang und Aktienkurse. (Investieren Sie während eines Konjunkturrückgangs, bedeutet das, dass Sie Ihren Fokus ändern. Entdecken Sie die Vorteile von defensiven Aktien in Zyklischen und nicht-zyklischen Aktien .)

Von der Sektorebene auf die einzelne Unternehmensebene Auf Aktienkursaufwertung, um ihr Wachstum anzutreiben, neigen, begrenzte Anziehungskraft auf Investoren zu haben, wenn Aktienkurse fallen. Auf der anderen Seite können Unternehmen, die regelmäßige Dividenden zahlen und ihre Dividendenausschüttungen seit langem steigern, besonders attraktiv sein, wenn die Aktienkurse niedrig oder niedrig sind.

Gesunde Dividendenausschüttungen werden tendenziell mit Blue-Chip-Aktien in Verbindung gebracht. Blue Chips sind bekannt für ihre langjährige Rentabilität und solides Management. Wenn Sie ein Blue-Chip-Unternehmen oder eine Firma finden, die grundlegende Konsumgüter herstellt, werfen Sie einen Blick auf die Geschichte der geteilten Auszahlungen: Sie haben möglicherweise eine defensive Anlage gefunden. (Für eine genauere Betrachtung, wie ein Unternehmen seine Gewinne direkt in Ihre Hände stecken kann, lesen Sie Die Bedeutung von Dividenden , Dividenden sehen nach all diesen Jahren immer noch gut aus und Dividenden arbeiten für Investoren .)

Eine langfristige Sichtweise Was ist die beste Methode, um wieder auf den Markt zu kommen und den besten Ort, um Geld zu verdienen? Es ist einfach nicht möglich zu wissen. Niemand weiß, wann der Markt seinen Tiefpunkt erreichen wird, da niemand weiß, welcher Börsenrückschlag tatsächlich der Beginn einer Erholung ist. Was wir wissen, ist, dass der Gesamttrend an der Börse in den vergangenen 20 Jahren immer aufwärts gerichtet war. Selbst die Große Depression dauerte nur ein Dutzend Jahre. Trotz dieses Wissens geraten Anleger immer noch in Panik und ziehen ihr Geld aus dem Markt, wenn die Bären auf der Pirsch sind. (Wenn alle eilen, um ihre Aktien abzuladen, können Sie sich mit einer großen Kaufgelegenheit befassen. Informieren Sie sich darüber in Profiting From Panic Selling .)

Solche reflexartigen Reaktionen sind oft das Ergebnis von wenig oder keine Planung. Betrachten Sie für einen Moment die Idee, Geld aus dem Markt zu ziehen, um kurzfristige Verluste zu vermeiden. Wenn Sie Ihr Geld benötigen, um kurzfristige Bedürfnisse abzudecken, gehört es wahrscheinlich überhaupt nicht in die Börse.Wenn Sie Ihr Geld mindestens ein paar Jahre lang nicht benötigen, besteht die Wahrscheinlichkeit, dass Sie die kurzfristige Volatilität auffangen können, indem Sie einfach darauf warten, dass der Marktzyklus sich abspielt.

Ein Plan Um zu verhindern, dass Sie beim nächsten Mal, wenn der Markt ins Straucheln gerät, in die Raserei geraten, planen Sie im Voraus. Treffen Sie sich mit einem professionellen Finanzberater, ordnen Sie Ihr Vermögen gut durchdacht und lassen Sie den Markt laufen, während Sie sich zurücklehnen und zusehen. Wenn Sie den Drang verspüren, Ihr Geld in den Markt hinein- und herauszuziehen, um Verluste zu vermeiden und einen Gewinn zu erzielen, halten Sie einen Moment inne und denken Sie über die Anzahl der Personen nach, die Sie aufgrund des Market Timings kennen. Wenn Sie keine lange Liste haben, sollten Sie sich besser an einen Plan halten und dem Markt Zeit geben, sich zu beruhigen.