Der Anlageerfolg hängt im Allgemeinen von langfristigem Denken ab; Die meisten Anleger können sich jedoch nicht um die alltäglichen Verschiebungen mit ihren Portfolios kümmern. Einige dieser Sorgen sind sicherlich angesichts der jüngsten Volatilitätssteigerungen in den letzten Jahren gerechtfertigt. Um ehrlich zu sein, sind Bullen- und Bärenmärkte völlig unterschiedliche Tiere und verhalten sich ganz anders.
Während Anleger ihre langfristigen Pläne nicht im Handumdrehen ändern sollten, können einfache Anpassungen an einem Portfolio helfen, Verluste abzufedern oder Gewinne zu übertreiben. Sogar der kleinste Kleinanleger kann davon profitieren, abhängig von dem Markt, seine Portfoliozuweisungen zu optimieren und Ergebnisse zu sehen. Stier oder Bär, es gibt Chancen, sich mit dem Markt zu bewegen.
Volatilität herrscht über Supreme
Die Geschichte hat gezeigt, dass sich Aktienmarkt und Wirtschaft in immer wiederkehrenden Zyklen bewegen; Daher kann das Verständnis der verschiedenen Stadien der Wirtschaft helfen, Ihre Investitionsentscheidungen zu leiten. Die Marktbedingungen sind in zwei Geschmacksrichtungen: Stier und Bär. Jeder kommt mit seinen eigenen Nuancen.
Bullenmärkte werden im Allgemeinen als Zeiten definiert, in denen die Anleger großes Vertrauen zeigen. Während ein Bullenmarkt technisch betrachtet einen Wertanstieg des Marktes von mindestens 20% darstellt - wie zum Beispiel der enorme Anstieg des Nasdaq während des Technologiebooms - wenden die meisten Anleger eine viel lockerere Bedeutung auf den Begriff an.
Indikatoren für dieses Vertrauen sind steigende Aktienkurse und steil nach oben in wichtigen Marktindizes wie dem ehrwürdigen Dow Jones Industrial Average (NYSE: DIA DIASPDR DJ Ind Avg Trust Units Serie -1-235, 41 + 0, 10% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ). Umgekehrt werden sichere Anlagen wie Gold und Anleihen angesichts eines Bullenmarktes auf der Strecke bleiben. Zudem ist das Volumen der gehandelten Aktien höher, und selbst die Anzahl der Unternehmen, die über IPOs den Aktienmarkt erschließen wollen, steigt. Andere wirtschaftliche Faktoren wie das Verbrauchervertrauen, die Nachfrage nach Rohstoffen und bessere Arbeitsdaten tragen zu diesem Vertrauen bei.
Auf der anderen Seite sind Bärenmärkte einfach das Gegenteil eines Bullen: ein Markt, der nicht überzeugt ist. Aktienkurse fallen seitwärts oder fallen, Indizes fallen und Handelsvolumina stagnieren. Gleichzeitig sind die Cash- und Bond-Salden von Brokerage in der Regel höher, die Schlagzeilen in Ihrem Geschäftsbereich Ihrer Lokalzeitung pessimistisch und insgesamt sehen sich die Investoren weniger zuversichtlich für die nahe Zukunft. Während einige Tage nach oben oder nach unten keinen Stier- oder Bärenmarkt bilden, könnten zwei Wochen oder mehr von Aktienschwankungen oder -rückgängen signalisieren, welchen Markt wir jetzt betreten haben.
Anpassung an einen Bären
In Anbetracht der Tatsache, dass es bei einem Bärenmarkt um mangelndes Vertrauen in die Wirtschaft geht, sollten sich die Anleger in diesem Zeitraum auf sichere Häfen konzentrieren. Das könnte bedeuten, den Prozentsatz der Anleihen, die Sie halten, anzupassen. Im Wesentlichen ist eine Anleihe eine ausgefallene Schuldscheindarlehen, die Unternehmen und Regierungen begeben, um ihre laufenden Geschäfte zu finanzieren oder bestimmte Projekte zu finanzieren.
Anleihen verlieren seltener Geld als Aktien und können die Verluste Ihres Portfolios bei Kursrückgängen reduzieren. Zweitens zahlen Anleihen regelmäßig Zinsen, sodass sie dazu beitragen können, in schlechten Zeiten einen stetigen, vorhersehbaren Einkommensstrom aus Ihren Ersparnissen zu generieren. Hinzufügen eines Fonds wie Vanguard Total Bond Market ETF (NYSE: BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) oder < iShares Barclays 20 + Jahr Treasury Bond (NYSE: TLT TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), die beide Wette auf qualitativ hochwertige Anleihen, kann verwendet werden, um schnell Zugang zu der Anlageklasse zu erhalten. (Siehe Die Vorteile von Anleihen. ) Gleichzeitig könnte sich der Fokus auf Blue-Chip-Aktien in Baisse-Märkten als fruchtbar erweisen. Blue Chips sind besser gerüstet, um eventuelle Abschwünge auf dem Markt zu bewältigen, und ihre Masse bietet Vorteile in einer sich verlangsamenden und unsicheren Wirtschaft. Diese Vorteile umfassen ihre größeren Dividenden, die Fähigkeit, kleinere Konkurrenten zu gewinnen und die Volatilität zu senken. Die
Guggenheim Russell Top 50 Megakappe (NYSE: XLG XLGGuggenheim184. 28 + 0. 15% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist ein erstklassiges Spiel für größere Firmen .. Schließlich gibt es einige Alternativen, auf die Anleger setzen können, um den Bären zu bekämpfen. Short-Positionen durch einen inversen ETF oder durch Hinzufügung von Barmarkt-Investmentfonds könnten kurzfristig zu einem Rückgang der Aktienkurse führen. Zugleich wird auf die Marktvolatilität oder ihre "Angst" durch ein Fahrzeug wie den
iPath S & P 500 VIXST-Futures ETN (NYSE: VXX VXXBarclays Bank Underlying Tracker 2017-30. 01. 19 (Exp. 29. 01. 19) auf S & P 500 VIX STF TR Serie A33 34-0 95% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) könnte sinnvoll sein. Let the Bull Run
Bei all der Euphorie, die einen Bullen umgibt, sollten Anleger zuversichtlich sein, mehr Risiko einzugehen. Das bedeutet, dass Sie Bestände mit Dodgier-Profilen aufladen müssen. Bestimmte Sektoren wie Energie, Nicht-Basiskonsumgüter und Basismaterialien und / oder Rohstoffproduzenten sind alle viel besser, wenn die Wirtschaft kocht. Diese Sektoren tendieren dazu, während der Bullenmärkte außergewöhnlich gut zu handeln; Eine Übergewichtung durch verschiedene Sektor-ETFs ist eine gute Idee.
Dann gibt es Schwellenmärkte zu prüfen. Angesichts der Tatsache, dass viele dieser Länder ihre "Wachstumsschmerzen" noch immer durchstehen, gelten Aktien in China oder Brasilien als risikoreichere Wette als zum Beispiel multinationale Unternehmen in Großbritannien oder Deutschland. Fonds wie der
iShares MSCI Emerging Markets Index (NYSE: EEM EEMiShs MSCI Em Mk46. 86 + 1. 12% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) neigen dazu, zu stürzen, wenn der Stier läuft. Schließlich gibt es auch im Rentenbereich Bullenmarktspiele. Die Renditeprofile von High-Yield- oder Junk-Bonds haben mehr mit Aktien gemeinsam als traditionelle Anleihen. Gleichzeitig bieten renditestarke Real Estate Investment Trusts (REITs) oder Pipeline Master Limited Partnerships (MLPs) die Chance, an steigenden Aktienkursen zu partizipieren sowie große Dividendenschecks zu sammeln. Ein Fonds wie der
SPDR Dow Jones REIT (NYSE: RWR RWRSPDR DJ REIT92. 94 + 0. 68% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist ein perfekter Bullenmarkt. Futter. The Bottom Line
Anleger sollten sich zwar nicht gezwungen sehen, ihre Portfolios als Reaktion auf die täglichen Marktbewegungen radikal zu ändern, aber kleine Anpassungen angesichts eines Bullen- oder Bärenmarktes könnten ein vorsichtiger Schritt sein. Anpassungen, wie der Markt Risiken wahrnimmt, könnten Investoren vor katastrophalen Verlusten bewahren oder zu überzogenen Gewinnen beitragen.
Wie Sie Ihr Portfolio vor einem Marktabsturz schützen können
Obwohl Marktabstürze normalerweise schlechte Nachrichten für Ihr Portfolio sind, gibt es mehrere Möglichkeiten, Verluste zu minimieren oder sogar direkt von der Marktbewegung zu profitieren.
Den Bären in einen Bullenmarkt
Reiten, wie können Sie wieder in den Markt zurückkehren, um zu verhindern, dass die Markterholung zunimmt? Finde es hier heraus.
Wie können Sie mehr Geld verlieren, als Sie investieren? Wenn Sie kein Geld mehr auf Ihrem Konto haben, wie zahlen Sie es zurück?
Die einfache Antwort auf diese Frage ist, dass es keine Begrenzung für den Geldbetrag gibt, den Sie bei einem Leerverkauf verlieren können. Das bedeutet, dass Sie mehr als den ursprünglichen Betrag verlieren können, den Sie zu Beginn des Leerverkaufs erhalten haben. Daher ist es für jeden Anleger, der Leerverkäufe tätigt, entscheidend, seine Positionen zu überwachen und Instrumente wie Stop-Loss-Orders zu verwenden.