Irgendwann werden Sie bereit sein, von Ihrem Finanzberatungsgeschäft zu profitieren. Vielleicht bist du auf Alter 65, 70 oder darüber hinaus. Oder vielleicht bist du bereit für eine andere Art von Arbeit. Sie haben vielleicht genug Kapital, um Ihren Lebensstil zu ändern, Ihre Freizeitaktivitäten zu steigern und Ihre Arbeitsbelastung zu reduzieren.

Was auch immer der Grund für den Verkauf Ihrer Praxis ist, es ist wichtig, sich Gedanken darüber zu machen, Ihr Unternehmen vom ersten Tag an für den Verkauf vorzubereiten. Niemand lebt für immer, und wenn Sie Jahre damit verbracht haben, eine wertvolle Immobilie zu bauen, ist es wichtig, das Geschäftsvermögen zu monetarisieren, wenn Sie nicht mehr im Spiel sind. (Weitere Informationen finden Sie unter Tipps zum Verkauf Ihres Finanzdienstleistungsgeschäfts .)

Wo ist der Wert?

Ein Problem, das viele Finanzprofis mit dem Verkauf haben, ist, dass sie glauben, dass sie das Geschäft sind. Wenn die Person also verlässt, sorgen sich diese Berater, dass nichts mehr übrig ist. Ein anderes Problem, das beim Verkauf auftritt, ist, dass es schwer ist, Ihr Business-Baby loszulassen, das Sie von Grund auf gebaut haben. Trotz der Hindernisse, wenn Sie bereit sind, jetzt oder in Zukunft zu verkaufen, machen Sie es sich leicht und folgen Sie diesen Tipps.

Systemisieren

Systemisieren Sie Ihre Prozesse. Der Käufer kauft Sie nicht und wenn Ihr Unternehmen Sie ist, wird es schwierig sein, einen fairen Preis für das Unternehmen zu erhalten. Nutzen Sie die neuen Robo-Advisor-Plattformen, um die Systematisierung der Praxis zu informieren. Obwohl einige Robo-Berater Fleisch- und Blut-Planer verwenden, sind die meisten vollständig automatisiert. Dies ist ein gutes Modell, um zu spiegeln, wenn Sie Ihr Geschäft für den Verkauf vorbereiten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Advisors anpassen können .)

Sicherlich haben Sie standardisierte Formulare, Fragebögen, Anlagepolitikerklärungen etc. für Ihre Kunden. Aber sehen Sie, ob Sie die Systeme weiterführen können:

• Erstellen Sie ein Dokument, das einen Schritt-für-Schritt-Clientprozess umreißt.
• Fügen Sie Skripts für ein typisches Client-Meeting ein.
• Dokumentieren Sie, wie Sie Ihre Empfehlungen weiterentwickeln. Schreiben Sie es auf reproduzierbare Weise auf.
• Schreiben Sie typische Kundenfragen und Antworten aus.
• Überprüfen Sie Ihre täglichen Aktivitäten, um Ihr Arbeitsprozessdokument zu informieren.

Wenn der potenzielle Käufer eine Vorlage für die Zukunft kauft, wird seine Arbeit einfacher und Sie schaffen Wert. Zum Beispiel sind die Märkte zyklisch und jeder Berater bekommt die Frage als Markttank: "Soll ich jetzt verkaufen? "Wie Sie mit dieser und anderen Arten von Problemen umgehen, ist für den neuen Geschäftsinhaber hilfreich. Ein Vorteil beim Erstellen eines Nachfolgeplanungsdokuments ist, dass Sie auch eine Referenz für sich selbst haben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Erstellen eines Unternehmensnachfolgeplans .)

Bereiten Sie sich darauf vor, schwierige Fragen zu beantworten

Käufer sind wählerisch und wenn Sie zum Verkauf bereit sind, befindet sich der Käufer normalerweise auf dem Fahrersitz. Denken Sie über die Antworten auf diese Fragen nach, bevor Sie das "Verkauf" -Schild aufstellen. Hier sind Fragen, die Sie möglicherweise von potenziellen Käufern erhalten. Wenn Sie im Voraus über die Antworten nachgedacht haben, können Sie besser auf den potenziellen Käufer reagieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: 7 Schritte zum Verkauf Ihres Kleinbusiness .)

Warum verkaufen Sie? Haben Sie eine überzeugende Antwort, die zum Wert des Unternehmens beiträgt. Seien Sie bereit, den potenziellen Käufer kennenzulernen, seien Sie ehrlich und verstehen Sie, dass der Prozess eine Weile dauern kann.

Wie ist die Arbeitsumgebung? Eine Praxis zu kaufen ist mehr als eine sterile Übertragung von Produkten für Dollar. Jeder Geschäftsverkauf muss die Unternehmenskultur verkaufen. Der Käufer kann nach der Kultur und der Umwelt fragen. Seien Sie bereit, in diesen weniger greifbaren Aspekt des Unternehmens einzutauchen.

Beschreiben Sie Ihre Kunden. Der Käufer schaut auf das Unternehmen, die Systeme und die bestehenden Kunden. Stellen Sie sicher, dass Sie eine Fülle von Informationen haben, die über die typischen Kundenvermögen und -investitionen hinausgehen. Möchten Ihre Kunden das Büro lieber besuchen oder möchten sie lieber telefonieren, Text und E-Mail schreiben? Seien Sie bereit, die Frage zu beantworten: Wie unterscheiden Sie sich? Mit anderen Worten, warum kommen Ihre Kunden zu Ihnen?

Sie sind nicht Ihr Unternehmen

Die persönlichen Probleme beim Verkauf Ihrer Praxis richten sich nach denen, die nach einer langen und erfolgreichen Karriere in den Ruhestand gehen. Schließlich haben Sie persönliche Beziehungen zu Ihren Kollegen und Ihren Kunden. Dann sind da noch die vielen Stunden, die Sie mit Ihren Mitarbeitern verbracht haben. Die Bewältigung dieses dritten und wichtigen Vorbereitungsschrittes wird oft von Beratern übersehen, die ihre Praxis für den Verkauf vorbereiten möchten. In vielen Fällen hängt das Selbstwertgefühl des Finanzberaters mit der Arbeit zusammen. Der Übergang wird einfacher, wenn Sie die unvermeidlichen emotionalen Höhen und Tiefen erwarten und planen, die mit einem großen Lebenswandel einhergehen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Finden des besten Käufers für Ihr Kleinunternehmen .)

Hier sind einige Fragen, die Sie bei der Vorbereitung Ihres Finanzplanungsgeschäfts beantworten sollten:

• Wer sind Sie? Sind Sie mehr als nur Ihr Geschäft?
• Was schätzen Sie? Wie können Sie Ihre Werte mit der nächsten Lebensphase in Einklang bringen? Ist freiwillige Arbeit in den Karten? Oder würden Sie lieber eine Klasse nehmen oder reisen?
• Was machst du als nächstes? Dieser passt zu deinen Werten.
• Was passiert, wenn Sie aufgrund einer verminderten Kapazität gezwungen werden? Was sind potenzielle Aktivitäten für die nächste Lebensphase?
• Was ist mit Ihren Mitarbeitern? Richten Sie andere soziale Unterstützer und Kontakte ein, um die Leere verlorener Arbeitskollegen zu füllen.

Der Umgang mit den emotionalen Problemen beim Verkauf Ihrer Praxis wird den Übergang vereinfachen, genauso wie physische Verfahren die praktischen Aspekte des Verkaufs Ihrer Praxis ausgleichen. (Weitere Informationen finden Sie unter: FAs sollten Factor Clients in Nachfolgepläne einfügen.)

Sobald der Verkauf abgeschlossen ist, verstehen Sie, dass dies nicht mehr Ihr Geschäft ist.Lassen Sie los, wie Dinge ausgeführt werden sollen oder was der neue Eigentümer tut. Vielleicht hebt er oder sie das Geschäft neu auf. Geben Sie Ihre Erwartungen frei, wie Ihr früheres Geschäft verlaufen soll.

Fallstudie

Joe Saul-Sehy, ehemaliger Finanzberater und aktueller Internet-Geschäftsinhaber von StackingBenjamins. com und andere Eigenschaften, sagte, dass sein Geschäft auf einem wiederkehrenden Umsatzmodell eingerichtet wurde. Seine wichtigste Verkaufsvoraussetzung war, dass, wenn ein Käufer die Praxis kaufte, sie vom ersten Tag an Geld verdienten. Joe setzte auch eine andere wünschenswerte Taktik im Verkauf seines Geschäfts auf. Der Käufer bezahlte Joe im Laufe der Zeit und musste zum Zeitpunkt des Verkaufs keine große Pauschalzahlung auszahlen.

Er folgte der ersten Strategie und erstellte schriftliche Aufgabenlisten für jeden Mitarbeiter. Die Systeme wurden im Voraus eingerichtet, so dass ein Einkäufer einsteigen und ohne große Umstellung arbeiten konnte. Er kommunizierte auch mit seinen Kunden, um sicherzustellen, dass sie mit dem neuen Berater zufrieden waren. Wie zu erwarten war, verließen einige Kunden, aber die Mehrheit blieb bei dem neuen Eigentümer. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater Kunden verlieren .)

Nachdem Joe sein Unternehmen verkauft hatte, wechselte er in seine neue Karriere als Spezialist für Online-Finanzmedien. Er überwand das Problem, seine Identität zusammen mit dem Verkauf seines Geschäfts zu verlieren.

The Bottom Line

Die Vorbereitung auf den Kaufbeginn ist ein wichtiger Schritt in Richtung eines erfolgreichen Verkaufs. Bereiten Sie Ihr Unternehmen, Ihre Kunden und sich selbst auf einen reibungslosen Übergang vor. (Weitere Informationen finden Sie unter: Nachfolge-Tipps für Familienunternehmen .)