Jeder, der junge, wohlhabende Investoren anziehen möchte, möchte vielleicht sozial verantwortliche Investitionen (SRI) in Betracht ziehen.

Mehr als ein Viertel der Investoren unter 45 Jahren haben laut einer Studie der Spectrem Group mindestens 25% ihrer Investitionen in sozial verantwortliche Unternehmen getätigt. Im Vergleich dazu sind mehr als 45% aller Investoren älter als 45 Jahre alt, die nicht in sozial verantwortliche Unternehmen investieren. Spectrem befragte 3 070 Investoren mit Vermögenswerten zwischen 100 und 25 Millionen US-Dollar.

Wie Millennials es treiben

Für fast die Hälfte (49%) der Millennials mit einem Nettowert von mehr als 1 Million US-Dollar ist die soziale Verantwortung ein Faktor bei der Auswahl einer Investition, so Spectrems Forschung. .. Im Vergleich zu 43% der Gen X, 34% der Babyboomer und 27% der Senioren.

Für Millennials, die keine Millionäre sind, hatte soziale Verantwortung eine noch höhere Priorität. Dreiundfünfzig Prozent treffen Investitionsentscheidungen basierend auf sozialen Faktoren, im Vergleich zu 42% der Gen Xer, 41% der Babyboomer und 39% der Senioren.

Spectrem-Forschung hat auch herausgefunden, dass Millennials die zynischsten sind, wenn es um Unternehmen geht, die behaupten, sozial verantwortlich zu sein. Drei Viertel der millionenschweren Millennials (im Vergleich zu 49% insgesamt) gaben an, dass sozial verantwortliches Verhalten von Unternehmen nichts anderes als Öffentlichkeitsarbeit ist, wie eine separate Studie von Spectrem aus dem Jahr 2013 zeigt. (Für weitere Informationen siehe: Verantwortliches Investieren. )

Millennials zeigen weit weniger Besorgnis über Probleme außerhalb des Bereichs der sozialen Verantwortung. Während 64% der Senioren über den Terrorismus besorgt sind, teilen nur 36% der Millennials diese Sorge. Achtundachtzig Prozent der Senioren sind besorgt über das politische Umfeld in den USA, verglichen mit 54% der Millennials.

Wer SRIs kennt

Spectrem fand heraus, dass die Vertrautheit mit SRIs bei jüngeren Investoren höher war. Es stellte auch fest, dass je wohlhabender der Investor war, desto vertrauter war er mit sozial verantwortlichen Investitionen.

Spectrem bat die Umfrageteilnehmer, ihre Vertrautheit mit SRI-bezogenen Begriffen auf einer Skala zwischen 0 (keine Vertrautheit) und 100 (große Vertrautheit) zu bewerten. Insgesamt lag die Vertrautheit mit sozial verantwortlichen Investments bei 46.75. Die Kenntnis von Impact Investing war mit 28. 94 sehr viel geringer.

Generell gilt, je jünger der Anleger ist, desto mehr Vertrautheit hat er mit sozial verantwortlichen Anlagen. Unter den Anlegern unter 36 Jahren lag die Vertrautheit mit sozial verantwortlichen Anlagen bei 47,42, und das Impact Investing lag bei 35,76.

Ultra-High-Net-Worth-Investoren oder solche mit einem Nettovermögen zwischen 5 Millionen US-Dollar und 25 Millionen US-Dollar, berichtete Vertrautheit mit sozial verantwortlichen Investitionen bei 55.11, weit über dem Durchschnitt. Die Vertrautheit unter den wohlhabenden Investoren mit einem Nettovermögen zwischen 100 und 1 Million US-Dollar lag bei 42,24. (Lesen Sie dazu bitte die Seite: Fahrzeuge für ethisches Investieren. )

Männer berichteten über mehr Vertrautheit mit sozial verantwortlichen Investitionen als Frauen. Ihre Bewertung war 49. 27 im Vergleich zu einer 42. 37 Vertrautheit für Frauen. Vertrautheit mit Impact Investing war unterdessen bei 31,22 für Männer im Vergleich zu nur 25,02 für Frauen.

Warum und wo

Der Hauptgrund, warum Investoren in sozial verantwortliche Unternehmen investieren, liegt darin, eine bessere Welt für ihre Kinder und Enkelkinder zu schaffen, so Spectrem. Die meisten Investoren, die sich nicht für sozial verantwortliche Investitionen entscheiden, investieren rein in finanzielle Gewinne.

Wassersparen, die Förderung von Gesundheit und Bewegung sowie die Entwicklung von Solarenergie sind die drei besten Wahlmöglichkeiten für Organisation und Wohltätigkeit bei sozial verantwortlichen Investoren.

The Bottom Line

Sozial verantwortliches Investieren ist eine Priorität für viele der jüngeren wohlhabenden Generationen, insbesondere Gen Y. Berater, die diese Bevölkerungsgruppe ansprechen möchten, sollten sozial verantwortliche Investitionen als einen Weg betrachten, dies zu tun. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Vorteile und Nachteile von ethischem Investieren. )