J. P. Morgan Asset Management ist die achtgrößte Investmentfondsgesellschaft in den USA und verwaltet über 1 $. 7 Billionen an weltweiten Aktiva. J. P. Morgan bietet insgesamt 127 Fonds an, die ein breites Spektrum von Anlageklassen und Anlagestrategien abdecken. Leider haben viele der am besten bewerteten Fonds ein Anfangsinvestitionsminimum von 1 Million USD oder mehr.

Es gibt jedoch fünf gut bewertete Fonds mit einem Mindestbetrag von 1 000 USD oder weniger, die für Rentensparer eine ausgezeichnete Rendite, Stabilität und umfassende Diversifizierung bieten können. Die A-Aktien der fünf Fonds können entweder in traditionellen individuellen Alterskonten (IRAs) oder Roth IRA-Konten gehalten werden. Alle Renditen basieren auf dem Nettoinventarwert (NAV).

JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

Der Equity Income Fund hat ein Morningstar-Rating von vier Sternen. Hauptziel des Fonds ist es, langfristiges Wachstum mit laufenden Erträgen zu kombinieren. Sie kann in Unternehmen aller Kapitalisierungsgrößen investieren, konzentriert sich aber hauptsächlich auf Large Caps. Es sucht nach Unternehmen mit solider Geschäftsführung und starken Franchises, die regelmäßig Dividenden zahlen. Der Fonds investiert in Unternehmen, die diese Kriterien erfüllen und das Potenzial haben, Dividenden zu erhöhen und Wertsteigerungen zu erzielen.

Die auf fünf Jahre angelegte annualisierte Rendite des Fonds beträgt 13. 92% und seine Rendite beträgt 1. 7%. Dieser Fonds bietet eine solide Basis für die Diversifizierung der Altersvorsorge, kombiniert mit dem Potenzial für ein starkes Investitionswachstum.

JPMorgan Large Cap Wachstumsfonds (OLGAX)

Der Large Cap Growth Fund ist ein Morningstar Drei-Sterne-Fonds. Ziel dieses Fonds ist es, in US-Aktien zu investieren, die einen langfristigen Kapitalzuwachs ermöglichen. Es sucht Unternehmen mit guten Fundamentaldaten und dem Potenzial, die Markterwartungen zu übertreffen. Der Fonds befasst sich nicht mit Unternehmen, die Dividenden auszahlen, obwohl einige ihrer Beteiligungen solide Dividenden ausschütten.

Die annualisierte Rendite des Fonds für fünf Jahre beträgt 13. 88%. Es gibt keine laufende Rendite, aber der Fonds schüttet vierteljährlich Dividenden aus. Es ist eine gute Wahl für zusätzliche Diversifizierung und Wertschätzung.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Der Value Advantage Fund investiert in Small-, Medium- und Large-Cap-Unternehmen mit starken Fundamentaldaten, die unterbewertet erscheinen. Das Ziel des Fonds ist langfristige Gesamtrendite durch eine Kombination von Gewinnen und Einkommen. Aktien werden hauptsächlich nach ihrem Wachstumspotenzial ausgewählt, wobei Dividenden ein sekundärer Faktor sind.

Die annualisierte Rendite für fünf Jahre beträgt 13,3%. Der Multi-Cap-Value-Ansatz schafft eine größere Diversität und das Potenzial für höhere Gewinne bei Vorsorgekonten.

JPMorgan Investor-Mischfonds (OGIAX)

Der Investor-Mischfonds verwendet eine Dachfondsphilosophie.Anstatt in Aktien und Anleihen zu investieren, investiert der Fonds in eine Vielzahl anderer Investmentfonds. Der Fonds platziert die Hälfte seines Vermögens in Aktienfonds und die andere Hälfte in Rentenfonds. Alle diese Fonds werden ebenfalls von J. P. Morgan verwaltet.

Der Fonds ist in mehr als 35 andere Fonds investiert, die eine breit gefächerte Diversifizierung in verschiedenen Branchen, Arten von Wertpapieren und Anlageklassen bieten. Dies bietet eine extrem hohe Diversität. Diese Vielfalt stimmt gut mit dem erklärten Ziel der Fonds überein, Kapital zu erhalten und gleichzeitig eine solide Gesamtrendite zu erzielen.

Die annualisierte Gesamtrendite für fünf Jahre beträgt 6,22% und liegt damit in der Mitte zwischen den Wachstumsrenditen und den Renditen von festverzinslichen Fonds.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Der Diversified Fund ist in über 2, 600 verschiedene Wertpapiere investiert. Es teilt seine Vermögenswerte zwischen festverzinslichen und Beteiligungen im In- und Ausland auf. Der Fonds darf über alle Kapitalisierungsklassen hinweg in eine breite Palette von Wertpapieren investieren. Es ist auch erlaubt, in andere J. P. Morgan Fonds zu investieren.

Das Fondsmanagement steigert die Rendite, indem es die Vermögensallokation entsprechend den sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen neu ausrichtet. Solche Strategien haben den Anlegern eine annualisierte Gesamtrendite von 8,25% für fünf Jahre bei gleichzeitiger Wahrung ihrer Kapitalanlagen geboten.