Anleger, die in den Ruhestand treten möchten, können professionell verwaltete, diversifizierte Fonds in Erwägung ziehen, die von Invesco angeboten werden, das über Erfahrung im Investmentmanagement aus den 1940er Jahren verfügt. Invesco's Rentenfonds mit ausgeglichenem Risiko bieten Anlagen mit niedriger bis moderater Korrelation zu traditionellen Finanzmarktindizes bei gleichzeitigem Erhalt des Kapitals.

Der Invesco Rentenfonds mit ausgeglichenem Risiko (IANBX)

Der Invesco Rentenfonds mit ausgeglichenem Risiko Jetzt Fonds Klasse A ist bestrebt, eine reale Rendite bei gleichzeitiger Erhaltung des Kapitals zu erzielen. Sie hat eine Umsatzquote von nur 9% und berechnet eine jährliche Netto-Kostenquote von 0,81%. Der Fonds erfordert eine anfängliche Mindestanlage von 1 000 USD. Der Fonds weist eine niedrige durchschnittliche jährliche Volatilität von 4,3% über die fünfjährige Restlaufzeit auf. Der Fonds strebt die Erreichung seines Anlageziels an, indem er ein Portfolio aus dem Invesco Balanced-Risk Allocation Fund und zwei verbundenen Geldmarktfonds, Liquid Assets Portfolio und Premier Portfolio, zusammensetzt. Der Fonds teilt 60,4% seines Portfolios in den Invesco Balanced-Risk Allocation Fund und 39,65% in verbundene Geldmarktfonds ein.

Invesco Fonds für ausgefallene Altersvorsorge 2020 (AFTAX)

Der Invesco Fonds für Altersversorgungsfonds 2020 mit ausgeglichenem Risiko ist ein Zieldatum-Pensionsfonds, der für Anleger geeignet ist, die 2020 in den Ruhestand treten und aufhören wollen. zu diesem Zeitpunkt neue Investitionen in den Fonds tätigen. Es ist für Personen gedacht, die ihre Investitionen nach dem Zieldatum schrittweise zurückziehen und erwarten, dass sie ihre Investitionen nach 2020 vollständig oder zum größten Teil benötigen werden. Sie haben derzeit eine niedrige Umsatzrate von 7% und eine durchschnittliche jährliche Netto-Kostenquote von 0,95. %. Dieser Fonds erfordert eine Mindesterstanlage von 1 000 $.

Der Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fonds strebt eine Gesamtrendite an, während er eine niedrige bis moderate Korrelation zu traditionellen breit angelegten Finanzindizes beibehält. Darüber hinaus ist es bestrebt, den Anlegern Kapitalerhalt zu bieten. Anleger, die in oder kurz nach 2020 in Rente gehen möchten, sollten diesen Fonds im Jahr 2016 in Erwägung ziehen, um ihr Risiko zu minimieren und ihre Portfolios von breit angelegten Indizes zu diversifizieren. Der Invesco Balanced Risk Retirement 2020 Fund weist in den letzten fünf Jahren eine durchschnittliche jährliche Standardabweichung oder Volatilität von 5.98% auf.

Der Fonds weist derzeit 79,85% seines Portfolios in den Invesco Balanced-Risk Allocation Fund und 20,2% in verbundene Geldmarktfonds auf. Der Fonds gleicht seine Vermögenswerte normalerweise monatlich auf seine Zuteilungen am Stichtag um, die derzeit auf 23.45% Aktien, 12.99% Rohstoffe, 50. 57% festverzinsliche Wertpapiere und 40% Barmitteläquivalente zum Zeitpunkt des Ausscheidens festgelegt sind. Die Prozentsätze entsprechen nicht 100%, da der Fonds Derivate und andere gehebelte Instrumente verwendet.Die Zieldatenzuweisungen des Fonds sind nicht in Stein gemeißelt und können sich im Laufe der Zeit ändern.

Invesco Balanced Risk Retirement 2030 Fund (TNAAX)

Der Invesco Balanced Risk Retirement 2030 Fund Class A ist ein weiterer Target-Date-Fonds, der eine Diversifizierung bietet. Der Fonds hat das gleiche Anlageziel wie der Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund. Der Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund richtet sich jedoch an Anleger, die planen, ihren Ruhestand in oder kurz nach 2030 zu beenden. Der Fonds berechnet eine überdurchschnittliche jährliche Nettokostenquote von 1,13% und verlangt eine Mindesterstanlage von 1 000 USD.

Der Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund verteilt derzeit 84,89% seines Portfolios an den Invesco Balanced-Risk Allocation Fund, 14,70% an den Invesco Balanced-Risk Aggressive Allocation Fund und 0,3% an verbundene Unternehmen. Geldmarktkapital. Die Zielzuweisungen des Fonds für 2030 sind identisch mit denen des Invesco Balanced-Risk 2020 Fund. Da der Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund ein späteres Zieldatum hat, investiert er in einen aggressiven Fonds, wodurch die durchschnittliche jährliche Kostenquote des Fonds in den letzten fünf Jahren bei 6.95% lag. Allerdings sollten Anleger diesen Fonds im Jahr 2016 weiterhin berücksichtigen, da er einen geringen bis moderaten Grad der Korrelation mit traditionellen Marktindizes beibehält.