Kontoinhaber können ihre traditionellen IRA-Einsparungen verwenden, um mehrere qualifizierte Hochschulausgaben zu bezahlen, einschließlich Bücher, Gebühren, Material und Unterricht. Neben der Verwendung einer IRA, um für ihre eigenen College-Kosten zu bezahlen, können Kontoinhaber auch die Mittel verwenden, um die College-Kosten eines Ehegatten, eines Kindes oder eines Enkelkindes zu bezahlen. Zimmer und Verpflegung sind auch qualifizierte Ausgaben, wenn der Schüler, der die IRA College-Mittel erhält, mindestens die Hälfte der Zeit einschreibt, wie von der Schule festgelegt.
IRA-Mittel, die für qualifizierte Bildungsausgaben verwendet werden, unterliegen keiner Vorbezugsstrafe, selbst wenn das Geld vor dem Kontoinhaber 59 zurückgezahlt wird. 5 Jahre alt, das Mindestalter für normale Entnahmen. Personen, die einen vorzeitigen Austritt vornehmen, können jedoch Einkommenssteuern unterliegen.
Studenten, die auch steuerfreie pädagogische Unterstützung erhalten, müssen einige Anpassungen an der Menge der IRA-College-Fonds vornehmen, die sie verwenden können. Wenn ein Student $ 15, 000 an qualifizierten College-Ausgaben hat und einen $ 5, 000 Pell Zuschuss erhält, muss er oder sie den Zuschuss von seinen Ausgaben abziehen. In diesem Szenario werden die qualifizierten Ausgaben des Schülers auf 10 000 Dollar reduziert, und das ist die maximale Menge an IRA-College-Mitteln, die verwendet werden können. Andere Quellen für steuerfreie Erziehungshilfe sind Veteranenhilfe, vom Arbeitgeber geleistete Hilfe und steuerfreie Stipendien und Stipendien.
Bei der Berechnung der qualifizierten Ausgaben müssen die Schüler keine Geschenke, Darlehen oder Erbschaften abziehen. Zum Beispiel kann ein Student, der ein $ 5, 000-Erbe in seine $ 15, 000 College-Kosten einsetzt, immer noch $ 15, 000 von IRA-Mitteln ohne Strafe verwenden.
Zahlen, wenn ich nach meinem Scheidungsurteil zu einem Prozentsatz der IRA meines Ex-Mannes berechtigt bin, wie kann ich die Vermögenswerte aufgrund von ich in meine eigene IRA, ohne besteuert zu werden? Wird er besteuert, wenn er die Überweisung macht? Wird das Geld, das er für die Besteuerung von
Zahlen muss, um Ihren Teil des IRA-Vermögens an Sie zu übertragen (dh in Ihren Namen), wenden Sie sich bitte an den IRA-Verwalter / Treuhänder Ihres Ehemannes und stellen Sie ihm eine Kopie des Scheidungsurteils. Fragen Sie den Verwalter unbedingt nach anderen Dokumentationsanforderungen.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich bin im Ruhestand. Wenn ich meine Hypothek mit nachträglichem Geld, das ich gespart habe, abbezahlen kann, kann ich 6,5% sparen. Soll ich das tun?
Nur Sie und Ihr Finanzberater, Ihre Familie, Ihr Buchhalter usw. können das "Sollte ich?" Beantworten. Frage, weil es viel mehr Faktoren gibt, die nicht in den Annahmen enthalten sind, die Sie einschlossen, und viele von ihnen beziehen sich auf Ihr eigenes Bauchgefühl. Es wäre einfach, wenn eine Hypothek zu zahlen wäre nur eine weitere Investition.