Die letzte (n) Phase (n) im Lebenszyklus eines Anlegers ist die Ausgaben- / Schenkungsphase, in der der über viele Jahre hinweg gesammelte Reichtum und Investitionen schließlich an den Eigentümer und / oder den Besitzer verteilt werden. Nutznießer. In dieser Phase steht der Kapitalerhalt an erster Stelle, obwohl Investitionen in Wachstum immer noch ein kritisches, wenn auch weniger wichtiges Teil des Puzzles sind.
Im Gegensatz zu früheren Phasen, bei denen die Investition in ein bestimmtes Ziel im Vordergrund stand, legt die Ausgaben- / Schenkungsphase Wert darauf, den eigenen Reichtum als Einkommenszuschuss zu erhalten und diesen Reichtum letztendlich an künftige Generationen weiterzugeben. Nachlassplanung, Spenden und Schenken kommen in der Ausgaben- / Schenkungsphase zum Tragen.
In der Praxis ist die Ausgaben- / Schenkungsphase am schwierigsten zu navigieren, da Marktschwankungen, Zinsbewegungen, Inflation, Steuergesetze und eine Vielzahl anderer potenzieller Fallstricke einen Affenschlüssel werfen können. in sogar die besten Pläne. Während man in der Akkumulations- und Konsolidierungsphase mit einem Do-it-yourself-Ansatz skandiert haben kann, ist die Suche nach kompetenten Anwälten, Buchhaltern und Honorar-Finanzplanern ausschlaggebend für eine solide Strategie. (Mehr dazu lesen Sie Überspringen von Nachlasskosten und Schenken Sie Ihre Altersguthaben an die Wohltätigkeit.)
Diese Frage wurde von Justin Bynum
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